2020第二屆財富金融年會暨金革獎頒獎典禮在上海圓滿落幕|會后報告

由棲觀資訊、飛羽商務和IBKFO 移投行家族辦公室聯(lián)合主辦的“2020第二屆財富金融年會暨金革獎頒獎典禮”于2020年5月28日在上海虹橋雅高美爵酒店三樓會議廳隆重舉行。現(xiàn)場嘉賓為來自私人銀行、財富管理公司、家族辦公室、三方資管、證券、信托、咨詢機構等機構約300余位高管。特別感謝本次活動的支持機構居外網(wǎng)、Private Banking對此次活動的大力支持。此次大會還得到厚木財富、前海創(chuàng)匯、中富金匯、中鼎控股集團的贊助支持。

大會現(xiàn)場

本次大會嘉賓陣容強大，探討話題廣泛而深入。隨著中國資管新規(guī)的落地后，中國財富管理行業(yè)的內在邏輯和發(fā)展方向經(jīng)歷了重大變革，如何把握機遇，應對新的市場和監(jiān)管環(huán)境，確保健康合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展成為私人銀行與財富管理機構邁入新發(fā)展階段的重要課題。本次活動注重學習與交流，以“新機遇，新挑戰(zhàn)，新未來”為主題，共同探討新時代的財富管理變革、理財子公司崛起，重塑大資管格局、三方資管裂變與重生、投顧業(yè)務助力財富管理轉型與突破，財富人群的多元資產(chǎn)配置實踐等熱點話題。

移投行家族辦公室創(chuàng)始人王懷濤律師在開幕致辭中提到，財富管理行業(yè)的機遇是不言而喻的，國家金融開放而大幅度受惠的地方是上海，不過由于P2P爆雷，私募基金爆雷、席卷全球的新冠疫情，目前財富管理遭遇寒冬，現(xiàn)在財富管理的前提是資產(chǎn)保護。未來主流的財富機構應該是綜合型的，以合規(guī)風控和資產(chǎn)保護為前提的，能提供全方位的、全門類進行資產(chǎn)管理和配置的服務。機構應具備與各種投資產(chǎn)品相適應的人才團隊，且能夠駕馭不同投資策略、適應不同客戶需求的專家力量。當然最關鍵的是，站在客戶的立場上，為他們資產(chǎn)的保值、增值、傳承服務，以客戶的利益作為唯一目的。

移投行家族辦公室創(chuàng)始人王懷濤律師

德意志銀行董事總經(jīng)理、財富管理中國區(qū)總經(jīng)理彭彥杰先生為與會嘉賓帶來了"戰(zhàn)疫2020，財富管理新時代變革"的內容分享。彭總表示亞洲是全球經(jīng)濟的中心，也是世界經(jīng)濟增長的引擎。在財管行業(yè)，監(jiān)管是保障業(yè)者，保障大眾，讓市場長治久安。收費透明化是必須的，私人銀行乃基于信任才交付理財，所以收費透明化是必須的。金融機構獲利來源是金融消費者，保護金融消費者，就是保障獲利來源。另外，他強調機構與客戶都必須高度重視KYC-了解你的客戶，確?？蛻舻娘L險承受能力與產(chǎn)品風險等級相匹配;KYP-客戶了解你的產(chǎn)品，機構確?？蛻裟軌蛎靼捉灰椎拿恳粋€環(huán)節(jié)以及產(chǎn)品的所有細節(jié)和復雜性，并對產(chǎn)品的風險做出充分提示。KYI(Know Your Institution)-客戶要了解你的理財機構，機構的抗風險能力將成為在未來不確定環(huán)境中能否取得成績的重要指標之一。我們要充分了解客戶的需求，客戶是想理財？是想傳承還是有其他需求？都是要精心研究探討，不能一概而論地去推理財產(chǎn)品；

彭總在會議特別強調ＥＳＧ及可持續(xù)投資在中國必須升溫，業(yè)者必須有社會責任主動推動ＥＳＧ?？蛻粼谕顿Y與個人價值觀相結合的前提下，可持續(xù)投資策略通常能在實現(xiàn)財務回報的同時，為環(huán)境或社會帶來正面影響。他也期許在場從業(yè)人員能引領高凈值客戶做可持續(xù)投資及慈善公益，因為這是私人銀行家的使命及社會責任。

彭總還表示，做好中國市場后，就會做好亞太市場，做好亞太市場，就會做好全球市場，所以中國市場是永遠不會缺席，再加上一串連政策開放成熟一項一項是很好的方式，也持續(xù)為市場帶來新動能，ESG可持續(xù)投資是高端客戶必備產(chǎn)品；最后強調下，最好的財富管理路徑就是不要逆道而馳，跟著國家的趨勢，與國共舞，與客戶同行。

德意志銀行董事總經(jīng)理、財富管理中國區(qū)總經(jīng)理、北亞區(qū)大中華戰(zhàn)略顧問彭彥杰

盛德財富有限公司董事總經(jīng)理陳楚群女士的演講話題為："當今形勢下高凈值人士的海外資產(chǎn)配置趨勢"。陳總表示雖然突如其來的新冠疫情給財富管理行業(yè)帶來了巨大沖擊，但是50%的高凈值人群依然在重視財富傳承和多元化的資產(chǎn)配置。高凈值人士應該是兩手抓，一手是抓緊時間，利用家族信托，來實現(xiàn)自己的家族財富的保值，一手是抓緊自己的錢包，審慎地追求自己的財富增值。陳總強調，雞蛋不要放在一個籃子里，多元化配置資產(chǎn)是穩(wěn)妥之路。

盛德財富有限公司董事總經(jīng)理陳楚群

上?，F(xiàn)代服務業(yè)聯(lián)合會、金融科技服務專業(yè)委員會常務副秘書長李春捷先生為參會嘉賓帶來演講話題為：新格局下的供應鏈金融發(fā)展。李秘書長表示，疫情讓眾多中小企業(yè)經(jīng)營困難，而中小企業(yè)信用匱乏、貸款抵押率高也讓中小企業(yè)融資非常困難，新興的像人工智能技術、區(qū)塊鏈技術，還有云計算、大數(shù)據(jù)，包括物聯(lián)網(wǎng)、支付電子合同等等，金融科技技術的發(fā)展，使整個供應鏈金融的生態(tài)圈、內容更豐富，參與主體更多，產(chǎn)品也更多，效率也更高，期待這些技術能真正解決中小企業(yè)，解決融資難、融資貴的問題。

上?，F(xiàn)代服務業(yè)聯(lián)合會、金融科技服務專業(yè)委員會常務副秘書長李春捷

太一控股集團，首席法務官，蔡銘禧律師由于疫情未能到上海參會，他通過視頻的形式為嘉賓們帶來如何讓您的信託真正國際化的內容分享。蔡律師表示信托國際化是趨勢，也有隔離風險、高度保密、長遠保護、靈活分配等諸多優(yōu)點。透過信托統(tǒng)一可以做好國際稅務籌劃安排，讓將來可以為后代傳承更多。

太一控股集團，首席法務官，蔡銘禧律師

中金公司財富服務中心執(zhí)行總經(jīng)理周建先生的演講話題為“財富人群的多元資產(chǎn)配置實踐?！敝芸偙硎矩敻还芾磙D型的本質或者核心能力是產(chǎn)品力，我們需要做的就是根據(jù)客戶的風險偏好、客戶的收益和資產(chǎn)配置要求，為客戶定制或者是引導客戶構建自己的組合，多元化的資產(chǎn)配置，但前提是客戶的風險預期，而不是只考慮收益預期。中金公司擁有非常大的產(chǎn)品力、非常強的資產(chǎn)配置研究能力，在這個行業(yè)當中走出了一條有特色的財富管理之路，雖然也有諸多困難，但是已經(jīng)取得了非常好的結果和成效。

中金公司財富服務中心執(zhí)行總經(jīng)理 周建

羅素投資管理（上海）有限公司投資解決方案總監(jiān)馬昊天先生則為嘉賓們帶來了"智能投顧業(yè)務助力財富管理轉型與突破?"的內容分享。馬總表示財富管理行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)，首先最重要的是來自于基本面驅動的改變，各種不穩(wěn)定性帶來了利潤的壓縮。馬總強調投顧業(yè)務一定是未來財富管理行業(yè)的重要抓手，專業(yè)的投顧可以幫助投資人盡量克服行為偏差，帶來增值，可以更好地去面對各種敏感環(huán)境。

羅素投資管理（上海）有限公司投資解決方案總監(jiān) 馬昊天

 美信聯(lián)邦合伙人、產(chǎn)品技術負責人張立業(yè)博士的演講主題為：" Wealth-Tech：財富管理行業(yè)中的人工智能和數(shù)字技術"。張博士表示環(huán)境在變，客戶在變，所以智能化是財富管理發(fā)展的必然方向。智能交互產(chǎn)生數(shù)據(jù)，怎么樣更有效地提升效率，更有效地幫助客戶提升價值是要考慮的痛點。張博士還強調了數(shù)據(jù)協(xié)作，能夠提升整個團隊對數(shù)據(jù)的意識，去了解數(shù)據(jù)對團隊運營的價值，繼而有效地幫助理財師和相關的投顧對接優(yōu)質的產(chǎn)品，能夠通過內部的平臺、獲客系統(tǒng)、客戶分析的系統(tǒng)，去提升投顧的效率。

美信聯(lián)邦合伙人、產(chǎn)品技術負責人張立業(yè)博士

大會下午的第一個環(huán)節(jié)是《資產(chǎn)保護的道與術》的新書發(fā)布會，移投行家族辦公室長沙運營中心負責人趙芳主編（女士）為大家?guī)矸窒?，趙總表示移投行家族辦公室在見到自己的客戶，因為擔保、銀行抽貸、被騙、涉洗、夫妻離婚、挪用資金、高管叛變、敗家子現(xiàn)象，導致家道旁落、妻離子散的時候非常痛心，渴望運用自身的的專業(yè)知識和行業(yè)資源并結合法律、金融、咨詢等財稅等方面來提前為客戶進行預防和規(guī)劃?！顿Y產(chǎn)保護的道與術》這本書面向的是中國高凈值的人群，其背后的家族企業(yè)以及家族辦公室相關的從業(yè)人員，本書努力做到涉及資產(chǎn)保護的各個方面，針對實際問題，提供相應的解決方案，同時力求深入淺出，避免專業(yè)術語以及表述，讓更多人懂得資產(chǎn)保護的基礎知識，提高相應的對風險、對金融，以及對法律、市場的敬畏之心，避免不必要的風險和損失。

移投行家族辦公室長沙運營中心負責人趙芳

新湖財富副總裁、泓湖百世全球家族辦公室董事長康朝鋒先生為與會嘉賓們帶來了"信托與保險再續(xù)前緣"內容分享?？悼偸紫葟娬{財管行業(yè)適合被合理地監(jiān)管，才能滿足客戶的需求。康總表示，一個典型的家族或者家庭財富的資產(chǎn)或者傳承的過程應該是先財富自由，然后再資產(chǎn)配置，而在這個過程中，保險、信托是必不可少的，只有在切實了解客戶的情況和需求后，才能更好地為他服務，做好專業(yè)的事，而家族辦公室是可以去做一個百年和千年的傳承。

新湖財富副總裁、泓湖百世全球家族辦公室董事長 康朝鋒

深圳厚木財富管理有限公司總裁劉華先生的演講主題是"財富管理行業(yè)的前世與今生"。劉總表示金融就是要和實體結合，經(jīng)濟的增長分為衰退、復蘇、過熱、滯脹，目前中國的經(jīng)濟是處在衰退轉復蘇的階段，劉總提醒投資人們，房地產(chǎn)依然可以作為資產(chǎn)的配置之一但是已經(jīng)不是十年翻十倍的境況了，劉總也提出了自己的投資建議：現(xiàn)金為王、積極搶售政府國債、找專業(yè)的資產(chǎn)配置機構。

深圳厚木財富管理有限公司總裁劉華

下午第一場圓桌討論環(huán)節(jié)，參與嘉賓有新湖財富副總裁、泓湖百世全球家族辦公室董事長、康朝鋒先生、灣眾智庫首席經(jīng)濟學家、宏觀政策暨金融研究專家、邱思甥先生，尚景匯創(chuàng)始人兼CEO、清華大學創(chuàng)投平臺特邀講師、邵爾琛先生，太一控股集團華東區(qū)總裁、賴星權先生，陸浦投資家族顧問中心董事總經(jīng)理、劉斌先生。嘉賓們就"三方資管"裂變與重生、國內外房產(chǎn)配置思考、當前形勢下的財富管理和資產(chǎn)配置投資建議方面給出了各自的見解。

圓桌討論

居外IQI集團中國區(qū)總監(jiān)汪菲女士為嘉賓們帶來了"2020-2021年最重要的三大國際投資趨勢"的內容分享。汪總表示中國買家在全球范圍內，在海外購房群體上占得比重非常大，由于現(xiàn)在歐美疫情尚未結束，所以東南亞的房產(chǎn)市場得到了大家的矚目，汪總表示泰國、日本、馬來西亞、菲律賓、越南等地的房產(chǎn)市場都有比較好的前景。

居外IQI集團中國區(qū)總監(jiān) 汪菲

下午第二場圓桌討論環(huán)節(jié)，參與嘉賓有居外IQI集團中國區(qū)總監(jiān)、汪菲（女士）、AustCham CEO and Executive Director、Mr. Jack Brady，Savills Head of China Research、Mr. James Macdonald，理財周刊董事長、陳躍（先生），新航道合作發(fā)展中心總監(jiān)伍幸與（女士），投資移民知情者合伙創(chuàng)始人，陸琦（先生）。嘉賓們就中澳關系、海外市場還有哪些好的投資機會、移民項目的機遇與挑戰(zhàn)分享了各自的見解。

圓桌討論

大會最后一個圓桌討論環(huán)節(jié)的參與嘉賓有米蘭貝拉家族辦公室聯(lián)合創(chuàng)始人、李魏（先生），移投行家族辦公室創(chuàng)始人、王懷濤律師 ，磐合家族辦公室董事、韓哲（女士），德裕世家家族辦公室執(zhí)行總經(jīng)理、菊雷（先生）。嘉賓們就國內家族信托的功能、疫情洶洶，家族信托如何守護家庭財富等問題給出了自己獨特的見解，現(xiàn)場嘉賓的精彩提問也讓討論更加精彩，與會嘉賓們受益頗豐。

圓桌討論

“金革獎”—— 企業(yè)創(chuàng)新是賦予資源一種新的能力，激勵企業(yè)能夠創(chuàng)造出更多的客戶價值，在極具變革互聯(lián)網(wǎng)時代下，改革創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展的源動力，也是推動企業(yè)進步行之有效的途徑;

金革獎頒獎典禮

獲獎機構：

德意志銀行 （最佳私人銀行品牌影響力獎）

中富金匯（北京）資產(chǎn)管理有限公司 （最佳私人銀行獎、最佳資產(chǎn)管理公司）

盛德財富有限公司 （最佳財富管理機構）

深圳厚木財富管理有限公司（優(yōu)秀財富管理機構、最佳資產(chǎn)配置卓越獎）

泓湖百世全球家族辦公室 （最佳家族傳承獎）

米蘭貝拉家族辦公室（最佳客戶體驗獎）

盈科家族信托中心 （最佳家族信托產(chǎn)品獎”）

磐合家族辦公室 （家族辦公室ESG典范獎）

前海創(chuàng)匯集團 （最具專業(yè)性服務商）

尚景匯 （年度海外投資機構）

中鼎控股集團 （最佳跨境金融服務商）

太一控股集團 （最佳境外信託）

汪欣（家族辦公室領軍人物獎）

等等……

預告：2020第三屆全球財富金融年會暨“金革獎”頒獎典禮，將于2021年4月上海見