摘要:“又一P2P巨頭崩了!”
驚!又一百億級P2P平臺被立案偵查!
近日,北京市海淀公安分局發(fā)布通報,該局依法對安投融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(愛投資)涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處,對公司首席執(zhí)行官王某(男,38歲)等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事拘留強制措施,對實際控制人趙某霞(女,32歲)上網(wǎng)追逃。
目前,警方已對涉案資產(chǎn)開展查封凍結(jié),并全力追贓挽損。
警方表示,該案已經(jīng)發(fā)布全國協(xié)查,請受損投資人攜帶本人親筆書寫并簽名的報案材料、相關(guān)合同、銀行憑證等證據(jù)材料,到戶籍地、居住地或主要活動地經(jīng)偵部門或派出所報案;也可通過郵寄材料的方式報案。
另外,警方還敦促從涉案公司借款尚未返還的單位和個人,嚴(yán)格按照合同規(guī)定的還款期限全額返還,積極配合公安機關(guān)工作,避免因不按時履行合同而引發(fā)民事訴訟或其他法律問題。還款時請注明借款平臺及借款人姓名,并妥善保管相關(guān)憑證。
與此同時,該平臺的實際控制人趙春霞也被警方網(wǎng)上追逃。
據(jù)公開資料顯示,年僅32歲的她,也是一個傳奇人物。她19歲大學(xué)畢業(yè)后,曾在花旗銀行工作,還當(dāng)過浙江一家上市公司的董事長。
這次愛投資平臺暴雷,其實早有端倪。早在去年,就因為涉嫌非法吸收公眾存款被警方“盯上”。
據(jù)《新京報》報道,2019年6月,北京市公安局海淀分局中關(guān)村派出所警方人員表示,警方已經(jīng)受理關(guān)于P2P平臺愛投資涉嫌非法吸收公眾存款案的報案,全國協(xié)查函已經(jīng)下發(fā),愛投資的出借人“可以持所有投資材料、銀行流水以及身份信息,去戶籍地或居住地派出所報案。如果出借人所在地派出所沒有收到協(xié)查函,出借人可以咨詢其上級部門,全國協(xié)查函的下發(fā)需要一些時間”。
數(shù)據(jù)來源:企查查
公開資料顯示,愛投資于2013年3月31日上線,隸屬于安投融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。2016年11月22日,B輪融資2.5億元人民幣,資方為廣東恒潤華創(chuàng)實業(yè)發(fā)展有限公司和孫潔曉。2015年1月1日,A輪融資1500萬美元,資方為達泰資本。
據(jù)官網(wǎng)公開信息,愛投資是中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會首批會員,目前已接入央行支付清算協(xié)會征信系統(tǒng)、國家互聯(lián)網(wǎng)安全技術(shù)專家委員會綜合測評系統(tǒng),獲得公安局頒發(fā)的信息系統(tǒng)安全等級保護三級備案證明,并于2017年8月30日上線新網(wǎng)銀行存管系統(tǒng)。
官網(wǎng)信息披露的數(shù)據(jù)顯示,截至2020年6月1日,愛投資累計撮合交易金額501.8億元,累計注冊用戶數(shù)568萬人。而截至2019年12月1日,累計借貸金額421.4億元,借貸余額128.13億元,逾期金額為123.6億元,累計代償金額為54.84億元。
企查查數(shù)據(jù)顯示,安投融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司成立于2013年1月30日,注冊資本1億元人民幣,實繳500萬人民幣。
警方通報中被上網(wǎng)追逃的32歲實際控制人趙某霞,實際上是愛投資的法定代表人趙春霞。
趙春霞的人生經(jīng)歷,也是多少人夢寐以求的理想狀態(tài)。
除了掌控愛投資外,趙春霞還曾是上市公司*ST步森(002569,即浙江步森服飾股份有限公司)的法定代表人、董事長。
2019年6月13日,*ST步森發(fā)布《關(guān)于收到浙江證監(jiān)局監(jiān)管問詢函的公告》。監(jiān)管部門問及“有媒體報道你公司董事長趙春霞控制的“愛投資”P2P網(wǎng)貨平臺已出現(xiàn)部分投資項目回款逾期情形”,要求該公司就趙春霞、愛投資的相關(guān)事項作出書面說明。
問詢函還包括,浙江證監(jiān)局曾于2018年8月15日向*ST步森下發(fā)《談話通知書》,決定約見該公司董事長趙春霞談話,但趙春霞至今未到浙江證監(jiān)局參與談話。
這個時候,她是否出境,有待商榷,有人懷疑她是不是已經(jīng)跑路了?
對于趙春霞為何未參與談話,*ST步森表示,趙春霞由于身體健康原因目前正在境外接受治療,未能親自到證監(jiān)局參與談話,但一直與證監(jiān)局監(jiān)管人員保持正常、及時的溝通?!捌淠壳罢诰惩饨邮苤委?,并無固定居所。待療程結(jié)束病情穩(wěn)定后盡快回國。”
此外,在2019年6月16日回復(fù)深交所年報問詢函時,*ST步森表示,“經(jīng)核查,公司并未發(fā)現(xiàn)與愛投資平臺的資金發(fā)生任何往來,不存在挪用上市公司資金的情形。”
此后不久,趙春霞從上市公司離職。
2019年9月16日,*ST步森公告稱,趙春霞女士因個人原因申請辭去公司第五屆董事會非獨立董事職務(wù),同時一并辭去其擔(dān)任的公司董事長、董事會戰(zhàn)略委員會主任委員、審計委員會委員、提名委員會委員、薪酬與考核委員會委員職務(wù)。
辭職后,趙春霞女士將不在公司擔(dān)任任何職務(wù)。
曾聲稱“居無定所、待療程結(jié)束病情穩(wěn)定后盡快回國”的趙春霞,提前“跑路”已成實錘。
7年前,P2P備受資本青睞和市場歡迎。7年后的今天,P2P在中國可能即將成為歷史。
統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,2013年-2015年是P2P行業(yè)的高光時期,有超過8000家公司從事相關(guān)業(yè)務(wù)。
緊接著,P2P平臺開始倒閉、破產(chǎn)、跑路,一個個投資者被坑的血本無歸。
為了保護中小投資者的權(quán)益,2016年8月,銀監(jiān)會就《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)情況召開發(fā)布會,P2P行業(yè)首部業(yè)務(wù)規(guī)范政策正式面世。
進入2017年,各類重磅監(jiān)管文件密集出臺,P2P行業(yè)監(jiān)管逐漸走向成熟。2018年-2019年,是P2P公司們的至暗時刻,《關(guān)于做好網(wǎng)貸機構(gòu)分類處置和風(fēng)險防范工作的意見》的出臺,相當(dāng)于為P2P方向定調(diào),同時也拉開了行業(yè)“轉(zhuǎn)型清退”的大幕。
2019年9月,互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組、網(wǎng)貸風(fēng)險專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域征信體系建設(shè)的通知》(下稱《通知》)?!锻ㄖ访鞔_,鼓勵銀行金融機構(gòu)、保險機構(gòu)等按照風(fēng)險定價原則,對P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域失信人提高貸款利率和財產(chǎn)保險費率,或限制向其提供貸款、保險等服務(wù)。
在剛剛結(jié)束的兩會上,最高法明確表態(tài),將參與涉金融風(fēng)險案件處置,保護中小投資者合法權(quán)益。
截至2020年3月底,全國實際在運營網(wǎng)貸機構(gòu)139家,比2019年初下降86%;借貸余額下降75%;出借人數(shù)下降80%;借款人數(shù)下降62%。
留給P2P時代的時間,顯然已經(jīng)不多了。
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