AmberGroup：致力長期，以合規(guī)開啟加密金融機(jī)構(gòu)全球化發(fā)展

今年以來，隨著全球用戶獲取專業(yè)加密金融服務(wù)需求的不斷增長，行業(yè)內(nèi)外對該領(lǐng)域的關(guān)注也持續(xù)升溫。近日，作為全球領(lǐng)先的加密金融智能服務(wù)提供商，Amber Group在接受媒體采訪時(shí)，結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)就大眾關(guān)心的合規(guī)話題方面進(jìn)行了交流分享。研究顯示，區(qū)塊鏈以其對等性、透明性、匿名性等技術(shù)特點(diǎn)，僅短短十一年，便走入了大眾視野。區(qū)塊鏈天然的金融屬性催生出一個(gè)前景無限的加密金融市場。Amber Group等精英團(tuán)隊(duì)以及其他傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)爭相入局。密切連接投資者與加密世界的加密金融服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)而生。目前，加密金融國際化和大眾化已成為不可逆的趨勢，但隨之而來的是各國家和地區(qū)監(jiān)管紛紛介入。和所有新興領(lǐng)域相同，合規(guī)也成為區(qū)塊鏈發(fā)展的制約因素之一。從順應(yīng)趨勢的角度來看，合規(guī)也成為了立足長期發(fā)展的加密金融服務(wù)機(jī)構(gòu)打開全球市場的鑰匙。

Amber Group在這樣的背景下，快速建立起合規(guī)體系，并能自上而下地貫徹合規(guī)工作的執(zhí)行——從合規(guī)管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)審計(jì)、法律事務(wù)到合規(guī)文化建設(shè)，企業(yè)合規(guī)涉及的各個(gè)方面，Amber Group均從管理層的共識(shí)建立開始，再落實(shí)到每一個(gè)人，從而達(dá)成一致的目標(biāo)和行動(dòng)。

為更好地保護(hù)用戶利益，帶來長期價(jià)值，Amber Group在合規(guī)和安全技術(shù)方面的投入達(dá)到公司總預(yù)算的四分之一，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高過行業(yè)平均水平。而對合規(guī)的兩大重點(diǎn)工作——反洗錢以及與目標(biāo)市場的監(jiān)管層的溝通，Amber Group也表現(xiàn)出積極的態(tài)度和動(dòng)作。

針對反洗錢，包括對無法達(dá)成KYC要求的外部請求予以拒絕；也包括對用戶使用Amber智能服務(wù)平臺(tái)增添合規(guī)角度的操作步驟等等，可以明晰地看到Amber Group服務(wù)和產(chǎn)品，與合規(guī)的深度配合。隨之帶來的，是有效防止不法資金進(jìn)入；是免于不法資金地操縱Amber平臺(tái)；是真正穩(wěn)定可信的用戶體驗(yàn)。

對于Amber Group來說，因嚴(yán)格遵循合規(guī)要求而拒絕一部分潛在客戶的例子已不鮮見。這在全球監(jiān)管尚待完善的行業(yè)里，仍是一件“不劃算”的事情。但Amber Group始終認(rèn)為企業(yè)合規(guī)化建設(shè)或許會(huì)舍棄掉一部分短期利益，卻會(huì)為廣大用戶創(chuàng)造更大的長期價(jià)值。另一方面，不能嚴(yán)格要求的合規(guī)工作往往會(huì)導(dǎo)致不法分子進(jìn)入，被侵入的主體被迫“爆雷”或“跑路”，不僅會(huì)受到監(jiān)管的懲罰，更會(huì)最終導(dǎo)致產(chǎn)品和服務(wù)體驗(yàn)受到影響，用戶資產(chǎn)安全得不到保障。

Amber Group反洗錢工作的執(zhí)行大體遵循三個(gè)步驟：

第一，知道（Know your customer），也是我們常說的KYC，即初識(shí)用戶時(shí)，盡可能在不影響產(chǎn)品和服務(wù)體驗(yàn)的情況下，收集必要的用戶信息；第二，篩查（Screening），配合各類信息查詢系統(tǒng)，基于信息比對，快速識(shí)別出不法分子；第三，監(jiān)測（Monitoring），長期關(guān)注交易數(shù)據(jù)，進(jìn)一步杜絕洗錢等犯罪活動(dòng)。為此Amber Group將引入KYT（Know your transaction）系統(tǒng)“Chain Analysis”，用以監(jiān)測加密資產(chǎn)的可疑地址，并與信息安全團(tuán)隊(duì)密切配合，在大量的交易中確保合規(guī)工作的準(zhǔn)確執(zhí)行。

在溝通監(jiān)管方面，近日加入Amber Group的前高騰國際法律與合規(guī)事務(wù)負(fù)責(zé)人Kane Guo給出了明確的方向：“Amber Group將認(rèn)真落實(shí)業(yè)務(wù)在各主要金融地區(qū)的合規(guī)落地，與各國監(jiān)管部門建立良性溝通，加深其對數(shù)字貨幣金融行業(yè)了解以及認(rèn)同，特別是了解和認(rèn)同Amber Group作為全球領(lǐng)先的加密金融業(yè)務(wù)先行者和倡導(dǎo)者在合規(guī)化方向所做出的努力，以更好的服務(wù)全球用戶?！?/p>

據(jù)了解，Amber Group自2019年獲2800萬美金融資后，進(jìn)一步加速全球化發(fā)展，并積極推進(jìn)企業(yè)合規(guī)化，繼美國MSB牌照后，又于2020年6月宣布獲得加拿大MSB牌照。截至目前，Amber Group已在臺(tái)北、首爾、溫哥華建立分支機(jī)構(gòu)，服務(wù)全球200多家機(jī)構(gòu)和高凈值客戶，并將推出Amber加密金融智能服務(wù)平臺(tái)，以服務(wù)更加廣大的全球用戶群體。

新的發(fā)展階段，Amber Group以合規(guī)建設(shè)為助力，以全球化發(fā)展為依托，將在參與制定加密金融行業(yè)規(guī)則和完善交易工具方面扮演重要角色,希望能夠讓更多的人了解、接受并加入到加密金融的事業(yè)中來，從而推進(jìn)加密金融行業(yè)進(jìn)一步朝著全球化、合規(guī)化的方向不斷發(fā)展。