恒天財(cái)富董事長(zhǎng)周斌：多彩配置，啟新十年！

如果將十年融于歷史的長(zhǎng)河，它僅是彈指一瞬，然而對(duì)于一家企業(yè)來(lái)說(shuō)，十年代表了一次又一次的飛躍，也代表了一次次蝶變的成長(zhǎng)，更意味著一種堅(jiān)守。今年的3月12日是恒天財(cái)富成立十周年紀(jì)念日，“多彩配置，啟新十年--2021客戶資產(chǎn)配置服務(wù)季暨司慶特別盛典”也于近日正式拉開(kāi)帷幕。恒天財(cái)富董事長(zhǎng)兼總裁、恒天基金董事長(zhǎng)周斌圍繞“多彩配置，啟新十年”發(fā)表重要講話，回首公司過(guò)往十年發(fā)展的歷程，并帶領(lǐng)大家開(kāi)啟黃金新十年的新征程。

誕生于草創(chuàng)未就之時(shí)，擋不住星火燎原之勢(shì)

恒天財(cái)富成立于2011年的3月，彼時(shí)，中國(guó)信托資產(chǎn)規(guī)模只有4萬(wàn)億。在經(jīng)歷了2017年27萬(wàn)億以上的最高點(diǎn)之后，行業(yè)開(kāi)始進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整。到了2020年年末，最新的數(shù)據(jù)顯示其規(guī)模已經(jīng)超過(guò)20萬(wàn)億。與此同時(shí)，整個(gè)大資管規(guī)模也從2010年的不足20萬(wàn)億規(guī)模，增長(zhǎng)到了2017、2018年的最高點(diǎn)25萬(wàn)億。隨后在資管新規(guī)整體的指導(dǎo)下，開(kāi)始了結(jié)構(gòu)性的調(diào)整，資管行業(yè)回歸本源，打破剛兌。

十年發(fā)展，信托資產(chǎn)規(guī)模和大資管規(guī)模增長(zhǎng)迅猛，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)也從初創(chuàng)期走向成熟期。

短短十年時(shí)間，財(cái)富管理行業(yè)經(jīng)歷了巨大的發(fā)展，也經(jīng)歷了很大的結(jié)構(gòu)性調(diào)整。恒天財(cái)富的十年，就在中國(guó)大資管行業(yè)的十年、在中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的前十年當(dāng)中，應(yīng)運(yùn)而生，一路走過(guò)。

得益于三大發(fā)展階段，回首恒天十年發(fā)展之路

用“有勇有謀、穩(wěn)中有進(jìn)”來(lái)形容恒天十年的發(fā)展路很是貼切。對(duì)此，周斌總結(jié)到，在過(guò)去的十年，恒天財(cái)富的發(fā)展大概經(jīng)過(guò)了這樣的三個(gè)發(fā)展階段，即初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期及轉(zhuǎn)型期。

第一階段，恒天初創(chuàng)期，即2011年到2014年。從2011年開(kāi)始，恒天財(cái)富在全國(guó)廣泛地進(jìn)行分支機(jī)構(gòu)的布局和人才的招募。團(tuán)隊(duì)從公司成立時(shí)的四百多人團(tuán)隊(duì)，快速地發(fā)展到了2014年近兩千人的團(tuán)隊(duì)，初步完成了恒天在全國(guó)近50多個(gè)城市的布局。

第二階段，恒天成長(zhǎng)期，即2015年到2017年。這一階段，恒天在經(jīng)歷快速發(fā)展之后，開(kāi)始更多地進(jìn)行內(nèi)部的提升，進(jìn)行能力的夯實(shí)，著手組織多元化發(fā)展和布局。一方面在內(nèi)部管理、公司治理及業(yè)務(wù)布局上，進(jìn)行了很多創(chuàng)造性、開(kāi)拓性的嘗試。另一方面，銷(xiāo)售的產(chǎn)品也更加地多元化。從信托計(jì)劃到基金子公司的資管計(jì)劃，再到契約式的私募基金，投資的類(lèi)型、方向從單一的債權(quán)向權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)和公開(kāi)市場(chǎng)，甚至向海外市場(chǎng)發(fā)展邁進(jìn)，向著更廣泛的資產(chǎn)類(lèi)別發(fā)展進(jìn)化，銷(xiāo)售規(guī)模實(shí)現(xiàn)了從800億到2000多億的歷史性突破。

第三階段，恒天轉(zhuǎn)型期，即2018年到2020年，也可以稱(chēng)為恒天財(cái)富的第一個(gè)轉(zhuǎn)型期。一方面，是恒天財(cái)富規(guī)范經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)型。另一方面，從《私募基金募集行為管理辦法》的出臺(tái)，再到《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理辦法》、資管新規(guī)等一批對(duì)行業(yè)有著重要影響和高度的法律法規(guī)的出臺(tái)，恒天財(cái)富一直積極地?fù)肀ПO(jiān)管，全面合規(guī)，一絲不茍地去落實(shí)每一項(xiàng)監(jiān)管要求，快速地改進(jìn)業(yè)務(wù)流程、服務(wù)流程、風(fēng)控和合規(guī)管理的工作內(nèi)容。轉(zhuǎn)型期間，恒天財(cái)富先后聘請(qǐng)國(guó)際知名的戰(zhàn)略咨詢(xún)機(jī)構(gòu)波士頓咨詢(xún)、德勤、智立方等知名專(zhuān)業(yè)外部機(jī)構(gòu)幫助其進(jìn)行戰(zhàn)略、人力、品牌及數(shù)字化方面的全方位升級(jí)。在眾多專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)建議下，實(shí)現(xiàn)了恒天轉(zhuǎn)型之路的首戰(zhàn)告捷。

對(duì)此，周斌總結(jié)到，過(guò)去十年，恒天從來(lái)沒(méi)有停止追求創(chuàng)新、自我轉(zhuǎn)型、自我進(jìn)化的腳步。就如達(dá)爾文所說(shuō)，能夠長(zhǎng)期生存下來(lái)的物種，不是最強(qiáng)壯的，也不是最聰明的，而是最能適應(yīng)變化的。想要持續(xù)地得到客戶的認(rèn)可和信任，并持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價(jià)值，唯一的路徑和方法就是要不斷地去通過(guò)技術(shù)和意識(shí)的創(chuàng)新來(lái)自我顛覆，成為更好的自己。

立足于四大驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新，開(kāi)創(chuàng)恒天“黃金新十年”

財(cái)富管理行業(yè)黃金新十年已經(jīng)正式開(kāi)啟，把握住客戶的新需求，夯實(shí)自己的金融產(chǎn)品，緊抓資產(chǎn)配置，是恒天財(cái)富為客戶持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值的不二法門(mén)。站在2021年開(kāi)端，亦是新十年發(fā)展的起點(diǎn)，恒天財(cái)富開(kāi)啟了“多彩配置，啟新十年”的新發(fā)展計(jì)劃。

“下一個(gè)十年，恒天要大力追求增長(zhǎng)路徑的創(chuàng)新變化，通過(guò)產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)、人才驅(qū)動(dòng)、科技驅(qū)動(dòng)和品牌驅(qū)動(dòng)這四大驅(qū)動(dòng)力的升級(jí)，來(lái)推動(dòng)恒天財(cái)富在未來(lái)十年持續(xù)地、源源不斷地發(fā)展，為客戶創(chuàng)造新的且持續(xù)的價(jià)值?！敝鼙笕缡钦f(shuō)。

第一，產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)。通過(guò)構(gòu)建客戶資產(chǎn)配置服務(wù)七大專(zhuān)賣(mài)店，包括恒天基金、青島恒天財(cái)富、恒天融澤、家族辦公室、恒天國(guó)際資本、恒天財(cái)富（香港）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以及太行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，打造一個(gè)涵蓋金融產(chǎn)品、保險(xiǎn)保障、固定收益、浮動(dòng)收益、國(guó)內(nèi)投資、海外投資，涵蓋全領(lǐng)域、全譜系、全類(lèi)別的產(chǎn)品平臺(tái)，成為客戶開(kāi)展財(cái)富管理、資產(chǎn)配置的一站式平臺(tái)。

第二，人才創(chuàng)新。每一家企業(yè)的成長(zhǎng)與成績(jī)，其最核心力量都是來(lái)自于它的人才隊(duì)伍。從2014年開(kāi)始，以為客戶創(chuàng)造價(jià)值為前提和基礎(chǔ)，恒天便持續(xù)地引進(jìn)包括銀行、證券公司、信托公司等在內(nèi)的大型金融機(jī)構(gòu)里的成熟、核心人才。旨在通過(guò)打造穩(wěn)健的產(chǎn)品平臺(tái)，更好地賦能理財(cái)師，從而更好地服務(wù)客戶。新財(cái)富管理時(shí)代，恒天將從恒星計(jì)劃、鐵軍計(jì)劃以及儲(chǔ)備干部階梯計(jì)劃三方面著手，打造恒天的資產(chǎn)配置專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)，成長(zhǎng)為真正的買(mǎi)方角度的投資顧問(wèn)、財(cái)富管理專(zhuān)家。

第三，科技創(chuàng)新。在接下來(lái)的財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展中，數(shù)字化能力將成為每位同業(yè)者競(jìng)爭(zhēng)的勝負(fù)手。2020年，在疫情影響下，恒天快速地實(shí)現(xiàn)了全平臺(tái)、全產(chǎn)品的電子化簽約模式。當(dāng)下面對(duì)權(quán)益投資快速提升的客戶需求，恒天發(fā)力權(quán)益投資管理及交易，不斷地快速迭代和升級(jí)，組建財(cái)富管理數(shù)字化。財(cái)富管理的互聯(lián)網(wǎng)方面，在深厚經(jīng)驗(yàn)的科技團(tuán)隊(duì)、科技人才的加盟和公司對(duì)科技化、數(shù)字化以及客戶數(shù)字化體驗(yàn)的持續(xù)重視下，恒天將會(huì)快速地從一家線下型的傳統(tǒng)型服務(wù)企業(yè)，轉(zhuǎn)向更能為客戶提供良好數(shù)字體驗(yàn)、智慧服務(wù)的新型財(cái)富管理平臺(tái)。

第四，品牌創(chuàng)新。通過(guò)在品牌理念上的提升，提出新的自我要求，新的服務(wù)承諾，新的發(fā)展目標(biāo)。新的時(shí)代，新的十年，恒天的品牌形象從過(guò)去的銷(xiāo)售形象升級(jí)為開(kāi)展專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)的品牌形象。滲透到投資者教育、金融產(chǎn)品投資理財(cái)研究等各個(gè)方面，為客戶提供更高階、更智慧的服務(wù)。同時(shí)，對(duì)服務(wù)于各個(gè)品類(lèi)的平臺(tái)重新做精準(zhǔn)定位及業(yè)務(wù)板塊細(xì)分。未來(lái)恒天的各個(gè)平臺(tái)都將成為客戶在某一類(lèi)別產(chǎn)品方面的專(zhuān)業(yè)服務(wù)平臺(tái)。恒天財(cái)富正在從以往的簡(jiǎn)單銷(xiāo)售形象向買(mǎi)方投顧全面轉(zhuǎn)型，從固收銷(xiāo)售轉(zhuǎn)向全品類(lèi)的資產(chǎn)配置服務(wù)。

恒天財(cái)富堅(jiān)信對(duì)客戶最好的服務(wù)，就是不斷去創(chuàng)造新的服務(wù)極限。新的十年，恒天財(cái)富會(huì)加大投顧能力建設(shè)，不斷提升投研專(zhuān)業(yè)能力，始終堅(jiān)持以為客戶進(jìn)行個(gè)性化、定制化、穩(wěn)健的投資服務(wù)為服務(wù)理念，打造資產(chǎn)配置能力，力爭(zhēng)成為客戶心中真正的資產(chǎn)配置專(zhuān)家，成為有客戶口碑的百年老店。

最后，周斌說(shuō)：“志之所趨，無(wú)遠(yuǎn)勿屆，窮山距海，不能限也。我們相信，只要心懷客戶，百年老店，終能抵達(dá)。以夢(mèng)為馬，所有過(guò)往皆為序章。未來(lái)充滿著無(wú)限希望和期待，恒天財(cái)富希望和所有客戶一道，共創(chuàng)美好未來(lái)！”