金融大咖齊聚恒天財富直播間，共話財富管理行業(yè)投資前景

面對金融市場的波動與“不確定性”，不少高凈值群體已將風(fēng)險規(guī)避提升到前所未有的高度，期望通過有效的資產(chǎn)配置，建立起更寬的財富安全邊界。而今，財富管理行業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)2.0時代全面開啟，為幫助客戶增強抗風(fēng)險能力，深諳資產(chǎn)配置之道的恒天財富立足專業(yè)實力，通過全力打造“一大平臺、七大專賣店”、上線“全生命周期”資產(chǎn)配置模型、推出恒天彩虹專戶定制服務(wù)等，為高凈值群體指明財富保值、增值、傳承方向。

為了更好地幫助投資者科學(xué)地配置資產(chǎn)，穩(wěn)中求進(jìn)地走好財富管理道路的每一步，恒天財富于3月司慶之際特別開啟客戶資產(chǎn)配置服務(wù)季活動，希望通過資產(chǎn)配置理念的輸出、資產(chǎn)配置專業(yè)方案的提供，進(jìn)一步給予客戶更多優(yōu)質(zhì)而專業(yè)的服務(wù)。

“穩(wěn)穩(wěn)的配置”線上司慶盛典活動特邀多位投資大咖聯(lián)袂組成資產(chǎn)配置專家天團(tuán)，設(shè)置兩輪專題環(huán)節(jié)，通過“強強對話”的方式，與大家深入探討資產(chǎn)配置的那些事兒。

蒲建沖：跨過“大疫之年”，追尋財富管理行業(yè)新風(fēng)向

本期“強強對話”開啟之前，恒天基金常務(wù)副總裁蒲建沖就資產(chǎn)配置的必要性展開理性剖析，并深入介紹了恒天重磅推出的資產(chǎn)配置服務(wù)體系。

蒲建沖說到，過去的2020年，注定是載入史冊的一年，中國依靠強大的政府領(lǐng)導(dǎo)力和民族凝聚力率先實現(xiàn)疫情防控，快速復(fù)工復(fù)產(chǎn)，成為振興全球經(jīng)濟(jì)的領(lǐng)頭羊。

過去十年，中國經(jīng)濟(jì)實現(xiàn)了飛躍式的發(fā)展，GDP總量跨過100萬億人民幣大關(guān)，財富管理行業(yè)也在這十年間走過了規(guī)模陡增的1.0時代。然而伴隨著宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展增速調(diào)整、中國居民財富增長及理財需求的變化，財富管理行業(yè)迎來變革的2.0時代。新時代下，可供居民配置的金融工具逐漸豐富，資產(chǎn)配置時代悄然來襲，恒天作為行業(yè)的領(lǐng)先者，率先提出“以客戶為中心、投顧驅(qū)動”業(yè)務(wù)模式，推出多彩恒天全球資產(chǎn)配置服務(wù)，涵蓋證券投資、債權(quán)投資、另類投資、海外投資、財富保障、家族辦公室在內(nèi)的七大服務(wù)內(nèi)容，為高凈值投資人提供一站式財富管理服務(wù)。

魏思冉、陳伯憲：投資的真相與秘籍

2021年，資本市場開局便展示出了跌宕起伏之勢，A股市場腥風(fēng)血雨，2020年大熱的基金遇冷下跌，散戶在此市場背景下，苦不堪言。對于散戶在投資市場總是“追漲殺跌”的情況，交通銀行總行私人銀行首席財富顧問陳伯憲表示，散戶其實很容易掉到“擇時”跟“擇股”的迷思之中，散戶永遠(yuǎn)都希望可以買低賣高、買低賣高，但結(jié)果常常事與愿違，不僅如此，多項數(shù)據(jù)顯示，到目前為止，“擇時”不管在境外還是在境內(nèi)，其實并沒有什么效果。

對此，恒天基金營銷管理中心副總監(jiān)魏思冉也介紹到，據(jù)招商銀行與貝恩公司聯(lián)合發(fā)布《2019中國私人財富報告》顯示，2019年，中國高凈值人群中36%增配股票類資產(chǎn)，29%通過公募基金方式參與證券投資。2020年，我國公募基金規(guī)模已經(jīng)突破20萬億元大關(guān)，相比較2019年增長近35%。就這兩年的市場情況看，相較直接投資股票，客戶已開始逐漸地將資金，由過去自己打理，轉(zhuǎn)向交給公募基金經(jīng)理在內(nèi)的專業(yè)人士打理。

近些年股市“去散化”趨勢明顯，未來將專業(yè)的事交給專業(yè)的人做成為投資者的正確選擇。除此之外，從事金融服務(wù)工作超過24年的陳伯憲給出以下投資秘籍，供投資者參考：

秘籍1：配置與儲蓄宜早不宜晚，復(fù)利效果越驚人。

秘籍2：像專業(yè)機(jī)構(gòu)一樣投資，重視資產(chǎn)配置的作用。

秘籍3：做時間的朋友，在遵循資產(chǎn)配置原則的基礎(chǔ)上，還要通過長期持有去熨平波動。

秘籍4：做任何投資決策前，首先需考量自身風(fēng)險承受能力，高凈值人士也不例外。

秘籍5：必須是“真的”分散配置！分散，要看的是相關(guān)度。如果相關(guān)度很高，則分散效果有限。

秘籍6：神奇的配方：“股+債+再平衡”，能夠幫助投資者實現(xiàn)降低波動或提高收益的目的。

秘籍7：合理的資產(chǎn)配置才能保障家庭的財產(chǎn)安全，平滑資產(chǎn)風(fēng)險，將好的生活質(zhì)量和家庭幸福感延續(xù)下去。

王嵐、張雷：2021年宏觀經(jīng)濟(jì)解讀及家庭資產(chǎn)配置

談及2021年宏觀經(jīng)濟(jì)及家庭資產(chǎn)配置問題，恒天基金金融顧問中心負(fù)責(zé)人王嵐與恒天研究院副院長張雷展開對話，就當(dāng)前市場趨勢、基金投資、高凈值人士如何進(jìn)行資產(chǎn)配置等話題進(jìn)行討論。

首先是投資者近期特別關(guān)心的股市話題，對于股市和經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，張雷表示，從長期來看，股市是經(jīng)濟(jì)的晴雨表。但是短期來看，這句話往往是失效的。比如說2001年至2005年，經(jīng)濟(jì)每年都是10%以上的高增長。但是股市從2245點跌到了998點。再比如2020年，一季度GDP同比下降了6.8%，股市沒跌反漲。張雷認(rèn)為，2021年做投資最好是“風(fēng)物長宜放眼量”，看長一點。一方面，把握住市場運行的大趨勢，中國經(jīng)濟(jì)是市場長期向上的根本動力。另一方面，把握住市場運行的風(fēng)格，知行合一。另外，張雷不建議投資者盯著排行榜買單支基金，他建議大家做好基金的配置。

談到如何選擇基金，王嵐提出，買基金非常像找一個人生伴侶。選擇一個能夠攜手一生的合適伴侶，更重要的是看彼此三觀、性格以及綜合能力是不是匹配?；鹜顿Y也是如此?？椿鹬饕侨c：一看行業(yè)集中度。行業(yè)均衡的基金，相比行業(yè)集中的基金，上漲的時候沒有那么猛烈，但下跌的時候會比較抗跌。二看倉位變化和換手率。倉位變化較小、換手率較低的基金經(jīng)理，他們更關(guān)注基本面研究，看好中國經(jīng)濟(jì)長期未來，即使股市有巨大波動，他們認(rèn)為優(yōu)秀企業(yè)能夠跨越周期創(chuàng)造價值。三看基金的不同類型及其構(gòu)成，比如偏股、偏債、固收+，可以根據(jù)家庭的多樣化需求進(jìn)行多樣化的資金搭配。

最后談及如何進(jìn)行資產(chǎn)配置，張雷首先提出了進(jìn)行資產(chǎn)配置的兩個關(guān)鍵點，即多元化和低相關(guān)；其次，高凈值家庭資產(chǎn)配置的思路，他建議第一要充分認(rèn)識自己的家庭財產(chǎn)狀況，第二要采取足球隊思路進(jìn)行資產(chǎn)配置。王嵐則補充到，保險也是資產(chǎn)配置里面很重要的部分，能夠降低風(fēng)險對每個家庭的經(jīng)濟(jì)傷害程度。

資產(chǎn)配置作為一項越來越專業(yè)的工作，對于普通投資者而言，將專業(yè)的事交給專業(yè)的人做才是最正確的選擇。在投資之前，正確地認(rèn)識和理解管理人，在投出去之后，要相信專業(yè)，并長期持有。相信中國的國運，積極地參與其中，享受中國增長帶來的時代紅利。

奚卓萍：從做好客戶生活關(guān)懷開始，打造有溫度的財富管理平臺

在恒天成立10周年之際，恒天員工“10城10公里接力跑”活動于3月初在全國各地陸續(xù)啟動。恒天財富股份助理總裁、首席品牌官奚卓萍對接力跑活動做階段性介紹，并說到，跑步是恒天重要的企業(yè)文化，也吸引了不少喜歡跑步的客戶加入。恒天樂跑俱樂部的誕生，旨在吸引更多需要跑步、想要跑步、愿意跑步的客戶朋友，在運動中交流，成為摯友。

除了恒天樂跑俱樂部，恒天財富還為高凈值客戶提供了諸多豐富多彩的生活增值服務(wù)，例如針對高凈值客戶子女的恒天公學(xué)系列服務(wù)，涵蓋了金融知識學(xué)習(xí)、團(tuán)隊協(xié)作能力培養(yǎng)、海外名校認(rèn)識、留學(xué)生涯與名企實踐體驗在內(nèi)的等多個細(xì)分領(lǐng)域的課程規(guī)劃，希望能夠幫助青少年提升學(xué)業(yè)、專業(yè)等多維度競爭力，幫助孩子們拓展視野，更好地成長成才。此外，近年來，很多杰出女性在各行各業(yè)嶄露頭角，關(guān)于女性自我成長的話題也越來越受重視。在這樣的時代背景下，恒天財富也專門為女性客戶推出的精致圈層活動--恒萃芳華。另外，恒天專門打造了與高爾夫現(xiàn)役職業(yè)球員同場競技的高球賽事--高爾夫職業(yè)明星賽，這個堪稱大咖云集，星光熠熠的高爾夫活動，在客戶當(dāng)中口碑良好。

除了上述高凈值客戶增值服務(wù)，奚卓萍還說到，財富管理行業(yè)要得到長足的發(fā)展，很重要的一點是要有比較理性的投資者，這需要行業(yè)、從業(yè)者、投資者共同努力。幫助投資者形成正確的財富管理理念，并在管理資產(chǎn)時將理念貫徹始終，是恒天財富作為中國領(lǐng)先的財富管理機(jī)構(gòu)身負(fù)的使命與責(zé)任。恒天財富特別打造的8·18理財節(jié)、聯(lián)合著名私人銀行家楊誠信老師打造的《學(xué)會投資“10”戰(zhàn)課》、《高凈值人士專屬資產(chǎn)配置攻略》，以及經(jīng)常和吳曉波頻道一起合作的多項課程、直播等等，都取得了相當(dāng)不錯的反響。未來，恒天財富在幫助投資者、陪伴投資者成長方面，還將繼續(xù)持續(xù)不斷地付出努力、輸出精品。

以上為“多彩配置，啟新十年”資產(chǎn)配置專場直播內(nèi)容精煉觀點，在接下來的恒天財富2021資產(chǎn)配置服務(wù)季中，還有更多精彩的內(nèi)容為您呈現(xiàn)，期待您的持續(xù)關(guān)注。

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