摘要:關(guān)注基金的小伙伴們可能都知道,近期各大公募基金已經(jīng)紛紛披露了2020年基金年報(bào)。但基金年報(bào)到底是什么?
關(guān)注基金的小伙伴們可能都知道,近期各大公募基金已經(jīng)紛紛披露了2020年基金年報(bào)。但基金年報(bào)到底是什么?怎么看懂基金年報(bào)成為很多基民的困惑。閱讀基金年報(bào)確實(shí)有一定的門(mén)檻,但如果能看懂其中的一些重要內(nèi)容則會(huì)對(duì)基民們后續(xù)投資有很大幫助。今天,我們就帶大家一起了解基金年報(bào)。
什么是基金年報(bào)?
基金年報(bào)其實(shí)跟上市公司的年度財(cái)報(bào)差不多,不光有年報(bào),還有季度報(bào)、半年報(bào),是定期向投資者披露的報(bào)告。關(guān)于基金年報(bào),根據(jù)相關(guān)規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起九十日內(nèi),編制完成基金年度報(bào)告,也就是三月底前,各大基金的年報(bào)也都相繼出爐了。
基金年報(bào)涵蓋了很多內(nèi)容,如基金簡(jiǎn)介、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)及利潤(rùn)分配情況、管理人報(bào)告、托管人報(bào)告等等。從這些內(nèi)容中,我們可以了解到這只基金過(guò)去一年的表現(xiàn),一共賺了多少錢(qián),未來(lái)打算怎么做,甚至還可以知道基金經(jīng)理關(guān)于投資的思考等等,內(nèi)容可謂是十分詳實(shí)。
那么我們從哪里能找到基金年報(bào)呢?其實(shí)渠道是非常多的,在你關(guān)注的基金公司官網(wǎng)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)以及證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體都可以查看基金年報(bào)。如果你通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)基金,通過(guò)手機(jī)App就可以查詢(xún)。下面就以度小滿理財(cái)App為例,教大家查詢(xún)基金年報(bào)。
首先選擇你要查詢(xún)的基金,點(diǎn)擊查看產(chǎn)品詳情,再選擇基金檔案,查看公告,在公告一欄中就可以找到包括年度報(bào)告在內(nèi)的各種報(bào)告了,操作十分簡(jiǎn)單方便。
重點(diǎn)應(yīng)該關(guān)注啥?
從以上介紹中,我們對(duì)基金年報(bào)有了初步認(rèn)識(shí),也知道上哪能找到它,但面對(duì)多達(dá)幾十頁(yè)、數(shù)萬(wàn)字的基金年報(bào),我們肯定沒(méi)耐心全看完,其實(shí)也不用全部看完。那么,我們?nèi)绾卧诜彪s的年報(bào)中抓住重點(diǎn),找到對(duì)我們有用的信息。
首先,我們買(mǎi)基金產(chǎn)品主要是為了投資理財(cái),為了賺錢(qián),因此基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)應(yīng)該是第一個(gè)需要關(guān)注的。通過(guò)查看該基金的凈值增值情況,以及過(guò)往的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)等,與同期平均業(yè)績(jī)進(jìn)行對(duì)比,我們就能發(fā)現(xiàn)這個(gè)基金能不能賺錢(qián),有沒(méi)有投資的必要了。
以農(nóng)銀匯理新能源主題靈活配置混合型證券投資基金為例,該基金合同生效至報(bào)告期末,基金份額凈值增長(zhǎng)率為178.90%,同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率是62.38%,這就說(shuō)明該基金的在過(guò)去一年的收益較好。
去年以來(lái),張坤等明星基金經(jīng)理吸引了大批粉絲,成為基金“頂流”,也讓很多人成為了廣大基民中的一員。所以我們也要在基金年報(bào)中重點(diǎn)看一下基金經(jīng)理這一部分,畢竟你買(mǎi)的基金都由他們管理。查看基金管理人報(bào)告可以了解到基金經(jīng)理的投資策略以及他的投資風(fēng)格和理念。此外,我們還可以了解到這些經(jīng)理對(duì)未來(lái)走勢(shì)的判斷,以及未來(lái)的投資看法。這些關(guān)于基金經(jīng)理的信息也能成為我們是否選擇他,買(mǎi)他管理的基金的重要依據(jù)。
最后,我們可以看看年報(bào)中的投資組合報(bào)告,這部分有助于我們對(duì)自己投資的基金有最基本的了解,包括基金的資產(chǎn)構(gòu)成比重,持倉(cāng)情況,以及前20大重倉(cāng)股等等。從中我們也可以看到基金經(jīng)理的投資偏好,如有的人喜歡重倉(cāng)白酒,有的人喜歡重倉(cāng)新能源等,我們可以結(jié)合時(shí)勢(shì)的判斷以及自己的心理預(yù)期,做投資選擇。
相信通過(guò)這些介紹,基民們對(duì)基金年報(bào)也有了更多的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)如今隨著互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)钠占?,投資門(mén)檻降低了,也更方便了,但在選擇理財(cái)平臺(tái)一定要選擇正規(guī)的大平臺(tái)。度小滿理財(cái)目前共代銷(xiāo)102家基金公司共計(jì)4000余只基金產(chǎn)品,合作的公司均為中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的基金管理公司,包括易方達(dá)、嘉實(shí)基金、廣發(fā)基金、華夏基金等多家知名基金管理公司。基金種類(lèi)齊全,可以滿足用戶多種基金投資需求。
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