諾亞控股2021年一季報(bào)：變革征途︱業(yè)績(jī)多面開(kāi)花全面健康增長(zhǎng)

中國(guó)上海,2021年5月11日——諾亞控股有限公司(紐交所證券代碼:NOAH,以下簡(jiǎn)稱(chēng)諾亞)公布截至2021年3月31日一季度未經(jīng)審計(jì)財(cái)報(bào)。業(yè)績(jī)顯示,2021年一季度諾亞整體實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售凈收入12.2億元(人民幣,下同),同比增長(zhǎng)64.1%;歸屬于股東的非GAAP凈利潤(rùn)4.6億元,同比增長(zhǎng)79.7%,實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)以來(lái)的單季新高。

諾亞控股創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示:“回首2020,充滿(mǎn)了挑戰(zhàn)與不確定性,而全體諾亞人,面對(duì)世界的不確定性,堅(jiān)定推進(jìn)轉(zhuǎn)型和變革,取得了一定的成績(jī)。我非常欣慰,沒(méi)有辜負(fù)客戶(hù)與股東的期望,諾亞在2021年一季度,交出了多面開(kāi)花的成績(jī)單?！?/span>

營(yíng)收凈利潤(rùn)齊創(chuàng)新高

2021年一季度,諾亞實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售凈收入12.2億元,同比增長(zhǎng)64.1%,其中募集費(fèi)收入3.2億元、同比增長(zhǎng)53.3%;管理費(fèi)收入4.7億元、同比增長(zhǎng)5.6%;業(yè)績(jī)報(bào)酬收入4.0億元、同比增長(zhǎng)1946.4%。歸屬于股東的非GAAP凈利潤(rùn)4.6億元,同比增長(zhǎng)79.7%,實(shí)現(xiàn)展業(yè)以來(lái)的單季新高。

核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)方面,財(cái)富管理板塊的金融產(chǎn)品募集量為270.9億元,同比增長(zhǎng)16.8%;標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品募集量達(dá)到215.1億元,同比增長(zhǎng)12.5%;標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品中的私募證券基金產(chǎn)品募集量達(dá)到112.0億元,同比增長(zhǎng)23.4%,創(chuàng)下單季新高。

海外板塊凈收入3.3億元,同比增長(zhǎng)62.5%;海外資產(chǎn)管理規(guī)模259.2億元,比2020年底增長(zhǎng)3.9%,占集團(tuán)總AUM 的16.8%。

以客戶(hù)為中心,以生存為底線

客戶(hù)端、人才端、經(jīng)營(yíng)端全面變革

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)全面增長(zhǎng)背后是諾亞的變革。從“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)”到“客戶(hù)需求驅(qū)動(dòng)”轉(zhuǎn)型,在客戶(hù)端、人才端的變革都始終圍繞“以客戶(hù)為中心,以生存為底線”的經(jīng)營(yíng)思想。通過(guò)客戶(hù)洞察、組織能力建設(shè)和流程再造來(lái)持續(xù)為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值。

首先,諾亞的核心客戶(hù)活躍度全面回升。2021年第一季度,諾亞的高凈值客戶(hù)群體活躍客戶(hù)數(shù)(含公募基金)去重后超過(guò)2.7萬(wàn)人,同比增長(zhǎng)65.4%;截至3月31日,注冊(cè)客戶(hù)數(shù)超過(guò)38萬(wàn)人,比2020年底增長(zhǎng)6.5%。

“以客戶(hù)為中心,深度理解客戶(hù)需求”,是諾亞在一線推進(jìn)變革的核心指導(dǎo)思想。新基本法的實(shí)施,從單一理財(cái)師到“鐵三角”服務(wù)模式建立,用“超新星”計(jì)劃強(qiáng)化過(guò)程管理,全面推進(jìn)3K等變革,得到了客戶(hù)和理財(cái)師的認(rèn)同。

其次,諾亞的核心一線人才在經(jīng)歷優(yōu)勝劣汰和補(bǔ)充新鮮血液后,企穩(wěn)回升,隨著新基本法的試點(diǎn)展開(kāi),隊(duì)伍的產(chǎn)能開(kāi)始釋放。經(jīng)歷了七個(gè)季度的轉(zhuǎn)型,諾亞精英理財(cái)師2021年第一季度環(huán)比增長(zhǎng)了68%,離職率僅為0.28%,保持在行業(yè)較低水平。諾亞將繼續(xù)改進(jìn)激勵(lì)制度、大力推進(jìn)人才培養(yǎng)和團(tuán)隊(duì)建設(shè),為理財(cái)師持續(xù)賦能、篩選合格投資人,為高凈值和超高凈值客戶(hù)提供更優(yōu)的服務(wù)。

最后,在運(yùn)營(yíng)效率方面,諾亞持續(xù)的線上化、數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型和努力,助力了運(yùn)營(yíng)效率的繼續(xù)穩(wěn)定提升。Non-GAAP凈利潤(rùn)率由2020年的34.2%提升到37.7%,經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率由2020年的38.1%提升到41.0%。

諾亞今年還將開(kāi)始理財(cái)師“鐵三角”團(tuán)隊(duì)的擴(kuò)容,深化經(jīng)營(yíng)核心城市。對(duì)于核心城市的市場(chǎng)份額,高凈值和超高凈值客戶(hù)群的增加和覆蓋,諾亞都提出了新的目標(biāo)。

從“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)”到“客戶(hù)需求驅(qū)動(dòng)”

以目標(biāo)為導(dǎo)向推動(dòng)資管業(yè)務(wù)變革

資產(chǎn)管理板塊,截至2021年3月31日,歌斐資產(chǎn)管理規(guī)模為1540.9億元,相比2020年末穩(wěn)步回升。其中,非標(biāo)類(lèi)固收產(chǎn)品持續(xù)退出,從“零投放”逐漸到“零存量”,正在處理的不良資產(chǎn)規(guī)模也持續(xù)下降。歌斐主動(dòng)管理的基金條線均實(shí)現(xiàn)了不同程度的增長(zhǎng),其中公開(kāi)市場(chǎng)的管理規(guī)模為105.4億元,同比增長(zhǎng)14.5%;歌斐的私募股權(quán)直銷(xiāo)系統(tǒng)運(yùn)行良好,私募股權(quán)的管理規(guī)模為1218.7億元,同比增長(zhǎng)10.4%。

歌斐在為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)過(guò)程中,持續(xù)推動(dòng)變革和產(chǎn)品升級(jí),從“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)”到“客戶(hù)需求驅(qū)動(dòng)”是變革的核心理念。歌斐今年最重要的產(chǎn)品,開(kāi)始實(shí)施以目標(biāo)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略,“目標(biāo)策略產(chǎn)品”是2021年歌斐的主打產(chǎn)品;在產(chǎn)品研發(fā),投資管理,人才密度等多方面加大投入,引入了IPD的流程,全面提升歌斐的投資管理和運(yùn)營(yíng)能力。歌斐的新旅程新戰(zhàn)略,和諾亞一樣,是從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)到客戶(hù)需求驅(qū)動(dòng)的持續(xù)改變。

作為諾亞旗下的資產(chǎn)管理品牌,歌斐至今已有11年歷史,以客戶(hù)需求為中心,而不是以產(chǎn)品為中心的轉(zhuǎn)化,是因?yàn)橹Z亞和歌斐深刻感知到了客戶(hù)需求的改變:客戶(hù)需要以結(jié)果和目標(biāo)為導(dǎo)向的資產(chǎn)管理產(chǎn)品,高凈值客戶(hù)有大規(guī)模定制的需求。這些都將轉(zhuǎn)化成為歌斐的核心戰(zhàn)略并且產(chǎn)品化。

2021年,是諾亞的變革初始年,我們從文化、流程、組織和IT等全方面構(gòu)建流程型組織,加強(qiáng)戰(zhàn)略品控和流程管理,讓客戶(hù)服務(wù)和產(chǎn)品端的作業(yè)規(guī)范有品質(zhì);在品牌管理建設(shè)端整合營(yíng)銷(xiāo)策劃,在財(cái)務(wù)端進(jìn)行基于戰(zhàn)略的全面預(yù)算管理,在合規(guī)風(fēng)控端推進(jìn)促經(jīng)營(yíng)、防腐敗、控風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控管理體系,在人力資源端用任職資格牽引干部的“之”字型成長(zhǎng)。