財(cái)富管理行業(yè)的第一目標(biāo)是為了財(cái)富增值，但財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的價(jià)值卻不止于財(cái)富增值。在邁入新十年的十字路口，能否把投資者的金融服務(wù)體驗(yàn)做到極致專(zhuān)業(yè)，能否打造滿足“千人千面”的定制化貼心陪伴，已成為金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的新趨勢(shì)。
細(xì)心分析，不難發(fā)現(xiàn)，銀行、券商、基金公司、私人銀行和第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等平臺(tái)的金融服務(wù)個(gè)性漸趨突出，各家依托自身優(yōu)勢(shì)，針對(duì)市場(chǎng)及客戶(hù)需求，創(chuàng)新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，以極具特色的專(zhuān)業(yè)金融服務(wù)贏得投資者的信賴(lài)與認(rèn)可。作為財(cái)富管理領(lǐng)域的佼佼者，繼今年6月推出“恒天銀杏理財(cái)”服務(wù)品牌并重磅推出“1+N”服務(wù)模式后，創(chuàng)新落地“特色1+N”金融服務(wù)，通過(guò)四大類(lèi)定制化套餐以實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、定制化的服務(wù)，溫暖陪伴每一位客戶(hù)的投資旅程。
什么是恒天“1+N”金融服務(wù)?
行業(yè)市場(chǎng)巨變下，恒天基金以“以客戶(hù)為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”的業(yè)務(wù)模式積極轉(zhuǎn)型、探索求變，在“恒天銀杏理財(cái)”服務(wù)品牌的核心要義下為高凈值客戶(hù)開(kāi)展以資產(chǎn)配置為核心內(nèi)容的金融服務(wù)，因此恒天基金集結(jié)公司內(nèi)、外多方專(zhuān)業(yè)力量，重磅推出“1+N”服務(wù)模式——1代表一名理財(cái)師，N代表由公司高管、資產(chǎn)配置專(zhuān)家(FC)、產(chǎn)品專(zhuān)家、企業(yè)金融顧問(wèn)(FA)，以及外部的保險(xiǎn)顧問(wèn)(IS)、稅務(wù)法律專(zhuān)家、家族辦公室專(zhuān)家、教育專(zhuān)家等組成的專(zhuān)家智囊團(tuán)。
“1+N”服務(wù)模式的出發(fā)點(diǎn)是客戶(hù)導(dǎo)向，1和N以客戶(hù)服務(wù)為中心通力合作，通過(guò)分析所處宏觀環(huán)境、恒天基金24時(shí)資產(chǎn)配置模型等，提供量身定制的資產(chǎn)配置方案，出具專(zhuān)屬的資產(chǎn)配置檢視報(bào)告，為客戶(hù)提供全生命周期的財(cái)富管理服務(wù)。
標(biāo)準(zhǔn)化帶來(lái)專(zhuān)業(yè)可信的服務(wù)品質(zhì)
在“特色1+N”金融服務(wù)體系下，恒天基金的理財(cái)師依據(jù)客戶(hù)的習(xí)慣及偏好，將每一個(gè)服務(wù)動(dòng)作精準(zhǔn)到固定周期及形式，為的就是能夠形成“服務(wù)時(shí)鐘”、“服務(wù)包”，以更標(biāo)準(zhǔn)、更簡(jiǎn)單的服務(wù)模式呈現(xiàn)出更專(zhuān)業(yè)可信的服務(wù)品質(zhì)，給到投資者輕松開(kāi)啟相關(guān)投資的新選擇。
每日：
三大欄目輸出：《財(cái)富流向早知道》 了解最新財(cái)經(jīng)動(dòng)向，《恒品投條》獲取市場(chǎng)投資熱點(diǎn) ，《收盤(pán)播報(bào)》今日市場(chǎng)盤(pán)面點(diǎn)評(píng)，知曉市場(chǎng)科學(xué)投資。
周度：
持倉(cāng)產(chǎn)品凈值播報(bào)、周度市場(chǎng)回顧、線上直播活動(dòng)，心中有數(shù)投資從容。
月度：
《產(chǎn)品月報(bào)》、《大類(lèi)資產(chǎn)配置報(bào)告》階段性產(chǎn)品及趨勢(shì)解讀，明晰大類(lèi)資產(chǎn)配置趨勢(shì)。
季度：
《賬戶(hù)檢視報(bào)告》，專(zhuān)家解讀賬戶(hù)信息，提出配置優(yōu)化建議。
半年/年度：
《賬戶(hù)檢視報(bào)告》深度賬戶(hù)回顧，資產(chǎn)配置是動(dòng)態(tài)的過(guò)程，伴隨變化持續(xù)優(yōu)化。
豐富的大型線下活動(dòng)，包括榮耀年會(huì)、產(chǎn)品發(fā)布會(huì)、活動(dòng)峰會(huì)、走進(jìn)管理人等。
不定期服務(wù)：
同步恒天的轉(zhuǎn)型變化事件、市場(chǎng)波動(dòng)下有溫度的陪伴服務(wù)。
定制化創(chuàng)造安心陪伴的服務(wù)空間
與其他深挖細(xì)分客戶(hù)需求的服務(wù)不同，“特色1+N”金融服務(wù)的目標(biāo)在于讓客戶(hù)擁有選擇權(quán)，即在恒天基金精心打造的基礎(chǔ)、精品、輕奢和豪華四大服務(wù)套餐里自主選擇，再由理財(cái)師匹配相應(yīng)的定制化服務(wù)，豐富的套餐內(nèi)容包含了恒天基金App推送產(chǎn)品凈值、定期報(bào)告，資產(chǎn)配置專(zhuān)家獨(dú)家解讀，與資產(chǎn)配置專(zhuān)家知識(shí)互動(dòng)，走進(jìn)管理人活動(dòng)的寶貴機(jī)會(huì)，首席資產(chǎn)配置顧問(wèn)服務(wù)等等。為不同需求提供個(gè)性化專(zhuān)屬服務(wù)，正是恒天基金堅(jiān)持以客戶(hù)為中心的企業(yè)理念所在。
四大服務(wù)套餐：
基礎(chǔ)套餐：專(zhuān)屬理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)金融服務(wù)
精品套餐：專(zhuān)屬理財(cái)師服務(wù)，恒天基金管理層協(xié)同，滿足客戶(hù)多樣化、個(gè)性化金融服務(wù)需求
輕奢套餐：專(zhuān)屬理財(cái)師服務(wù)同時(shí)配備基金管家，合力提供賬戶(hù)管家級(jí)貼心服務(wù)
豪華套餐：專(zhuān)屬理財(cái)師服務(wù)同時(shí)配備資產(chǎn)配置專(zhuān)家，定制金融服務(wù)、定期賬戶(hù)檢視，v4、v5級(jí)客戶(hù)更有首席資產(chǎn)配置顧問(wèn)服務(wù)尊享再升級(jí)
對(duì)恒天基金來(lái)說(shuō)，2021年已然行程過(guò)半，轉(zhuǎn)型創(chuàng)新的腳步依舊沒(méi)有停止，大力推廣落地“特色1+N”金融服務(wù)套餐的背后，其實(shí)蘊(yùn)涵著一個(gè)深刻的道理。那就是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)并不是一定要冷冰冰地緊靠著投資的利益來(lái)說(shuō)話，更多的時(shí)候服務(wù)好客戶(hù)，讓客戶(hù)從點(diǎn)滴服務(wù)之間感受到自己的價(jià)值，才可能給金融行業(yè)乃至社會(huì)帶來(lái)更大的衍生價(jià)值。
