平安銀行首批上線“供應(yīng)鏈票據(jù)”支持中小企業(yè)務(wù)量達(dá)4.2億元

8月27日,上海票據(jù)交易所通過線上直播形式舉辦供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)上線發(fā)布會(huì)暨簽約儀式。中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝通過視頻形式致辭。上海票據(jù)交易所董事長宋漢光出席會(huì)議并介紹相關(guān)情況,票交所總裁張翠微主持會(huì)議。平安銀行副行長、深圳分行行長楊志群通過線上形式參加發(fā)布會(huì)并與上海票據(jù)交易所正式簽約。

潘功勝指出,供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和支持中小微企業(yè)融資的重要路徑。人民銀行將供應(yīng)鏈票據(jù)作為推動(dòng)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展的重點(diǎn)工作。供應(yīng)鏈票據(jù)通過票據(jù)流轉(zhuǎn)模式和系統(tǒng)運(yùn)行邏輯的創(chuàng)新,使得票據(jù)與供應(yīng)鏈企業(yè)之間的交易往來更加緊密耦合,信息透明度更高,信用和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制更加清晰,更好發(fā)揮了票據(jù)對(duì)推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的優(yōu)勢(shì)作用。

宋漢光介紹了票交所成立5周年以來在建機(jī)制、強(qiáng)系統(tǒng)、謀創(chuàng)新、控風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)服務(wù)等方面開展的相關(guān)工作,以及票據(jù)市場(chǎng)在市場(chǎng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)防控、供求對(duì)接、服務(wù)質(zhì)效等方面的新變化。他表示,票據(jù)在近年來完成電子化、規(guī)范化、專業(yè)化的現(xiàn)代金融工具的轉(zhuǎn)型后,可以更好地發(fā)揮比較優(yōu)勢(shì),服務(wù)供應(yīng)鏈企業(yè)的賬款流轉(zhuǎn)和融資。

作為首批試點(diǎn)銀行之一,平安銀行積極落實(shí)中國人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融、支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級(jí)的指導(dǎo)意見,首批上線并全面推行“供應(yīng)鏈票據(jù)”,截至目前,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)量4.2億元。

解決中小企業(yè)融資難融資貴,供應(yīng)鏈票據(jù)應(yīng)運(yùn)而生

黨中央、國務(wù)院高度重視供應(yīng)鏈金融發(fā)展推動(dòng)工作,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極運(yùn)用商業(yè)匯票發(fā)展供應(yīng)鏈金融,解決供應(yīng)鏈上下游中小微企業(yè)的融資難題,推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,做好“六穩(wěn)”工作、落實(shí)“六?！比蝿?wù)。在此背景下,“供應(yīng)鏈票據(jù)”應(yīng)運(yùn)而生。

“供應(yīng)鏈票據(jù)”是依托上海票據(jù)交易所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)簽發(fā)的電子商業(yè)匯票,為企業(yè)提供電子商業(yè)匯票的簽發(fā)、承兌、背書、到期處理、信息服務(wù)等功能。本次上海票據(jù)交易所升級(jí)供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái),新增銀行承兌、跨平臺(tái)背書流轉(zhuǎn)、交易關(guān)系信息上傳綁定和到期扣款確認(rèn)等功能,拓展了供應(yīng)鏈票據(jù)的種類,支持企業(yè)通過供應(yīng)鏈平臺(tái)向其他平臺(tái)上的企業(yè)發(fā)起背書轉(zhuǎn)讓申請(qǐng),進(jìn)一步提高票據(jù)的支付效率和融資功能,進(jìn)而解決中小企業(yè)融資難、融資貴問題,支持供應(yīng)鏈金融規(guī)范發(fā)展。供應(yīng)鏈票據(jù)受《票據(jù)法》保護(hù),具有憑證法定、賬期固定、市場(chǎng)認(rèn)可度及流動(dòng)性較高等突出優(yōu)勢(shì)。

踐行金融服務(wù)實(shí)體初心,上線首批供應(yīng)鏈票據(jù)

平安銀行作為首批試點(diǎn)銀行之一,將票據(jù)嵌入供應(yīng)鏈場(chǎng)景,從源頭上促進(jìn)應(yīng)收賬款票據(jù)化,將核心企業(yè)的信用沿著供應(yīng)鏈傳導(dǎo)至中小企業(yè)。通過科技賦能,創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)票據(jù)等分化、流轉(zhuǎn)等數(shù)字票據(jù)功能,使票據(jù)支付更加靈活,并基于供應(yīng)鏈票據(jù)可視、真實(shí)、透明的貿(mào)易背景,為中小企業(yè)提供授信和優(yōu)惠融資價(jià)格,從而降低全鏈條融資成本。投產(chǎn)上線以來,平安銀行陸續(xù)開展了出票、承兌、背書、直貼、轉(zhuǎn)貼等多種類供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù),通過平安銀行強(qiáng)大的金融科技賦能供應(yīng)鏈金融,為企業(yè)客戶提供全新的融資服務(wù)。

作為國內(nèi)較早提出并踐行供應(yīng)鏈金融的銀行,平安銀行依托在供應(yīng)鏈金融方面的歷史積淀,積極運(yùn)用物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等科技手段,自主搭建“星云物聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)”,深入供應(yīng)鏈場(chǎng)景及生態(tài),不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式,重塑供應(yīng)鏈金融競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

截至2021年6月末,平安銀行“星云物聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)”已接入物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備超230萬臺(tái),并在智慧制造、智慧車聯(lián)、智慧農(nóng)業(yè)、智慧能源、智慧城建、智慧物流、智慧廳堂等領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)落地,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資超1100億。 與此同時(shí),平安銀行以開放銀行為紐帶,將金融、科技能力組件化、標(biāo)準(zhǔn)化開放輸出并嵌入供應(yīng)鏈場(chǎng)景,加強(qiáng)外部生態(tài)合作,增強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈上下游中小微企業(yè)的觸達(dá)和服務(wù)能力。

未來,平安銀行將繼續(xù)堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的初心,與上海票據(jù)交易所持續(xù)深化務(wù)實(shí)合作,拓寬供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域,推動(dòng)票據(jù)市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。