恒天財富堅持以客戶為中心，實現(xiàn)可持續(xù)互信共贏

8月30日，證監(jiān)會主席易會滿在基金業(yè)協(xié)會第三屆會員代表大會上發(fā)表重要講話，充分肯定了基金業(yè)在服務實體經(jīng)濟和居民財富管理中的重要作用，并對基金業(yè)高質量發(fā)展提出詳細要求。他指出，公募基金規(guī)模體量實現(xiàn)跨越式發(fā)展，截至今年7月底，管理資產(chǎn)規(guī)模達到23.5萬億元，較2016年底增長1.6倍，從全球第九上升至目前的全球第四。私募基金方面，私募股權和創(chuàng)投基金規(guī)模位居世界第二。

同時，他表示，證監(jiān)會將堅守監(jiān)管的主責主業(yè)，推動適時出臺私募基金條例，持續(xù)完善基金監(jiān)管制度體系，推動發(fā)展各類機構投資者，不斷壯大資本市場長期投資力量，進一步改進監(jiān)管服務，堅決維護公開、公平、公正的市場秩序，切實保護投資者合法權益。

行業(yè)、監(jiān)管、投資者的和諧生態(tài)需要各方共同努力。作為三方財富管理機構的引領者，恒天財富一直以來，始終堅持以客戶為中心，不斷加強服務創(chuàng)新與專業(yè)提升，深度研究客戶需求，有效促進投資者長期投資、價值投資，持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價值，為行業(yè)持續(xù)良性發(fā)展貢獻自己的力量。

始終堅守“以客戶為中心，做好財富管理”的初心

“以客戶為中心，做好財富管理”是恒天財富一直堅守的企業(yè)使命，也是數(shù)千恒天人一切工作的出發(fā)點。2021年，在新的時代背景下，恒天財富的服務理念更加明晰，并進一步升級，確立了“以客戶為中心，做好財富管理，開展資產(chǎn)配置，創(chuàng)造客戶價值”的全新服務理念。

為推動服務理念在工作中的實踐，恒天財富十大經(jīng)營舉措也應運而生。穩(wěn)健發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、嚴格風控、科技賦能、專業(yè)投研、尊享服務、健全管理、產(chǎn)品貨架、均衡配置、品牌創(chuàng)新等具體措施從多維度保障客戶利益、提升價值創(chuàng)造。

對一家金融企業(yè)而言，控制風險的能力決定了業(yè)務發(fā)展的能力。恒天財富各業(yè)務板塊、各分支機構時刻謹記監(jiān)管紅線，增強合規(guī)意識，切實防范合規(guī)風險。同時，恒天財富積極落實監(jiān)管政策及要求，防范合規(guī)風險，保障公司依法經(jīng)營、合規(guī)運作，以合規(guī)助推線上化轉型，為高凈值客戶提供更專業(yè)的財富管理服務。

持續(xù)加強專業(yè)隊伍建設，提升投研投顧能力

在自身發(fā)展和客戶價值增長的同提升、共進步方面，易會滿主席表示，總的看，公募基金行業(yè)堅持持有人利益優(yōu)先，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，在回報投資者、服務投資者方面取得了積極成效，但仍有較大改進空間。比如，基金賺錢、基民不賺錢的問題時有發(fā)生。

對于此類問題，其實恒天財富很早就提出過，也一直在引導客戶正確投資。中國基金規(guī)模在持續(xù)攀升，但研究發(fā)現(xiàn)，基民中的60%-70%的投資人并不賺錢。這就是所謂的“基金賺錢、基民不賺錢”現(xiàn)象。主要原因是投資人追漲殺跌、頻繁買賣，很難做到長期投資。

在財富管理2.0時代，權益類資產(chǎn)備受關注，投資者對權益類投資機構也越發(fā)關注。易會滿主席也在此次講話中提到，公募基金中的權益類基金產(chǎn)品數(shù)量和管理規(guī)模分別達5140只、7.7萬億元，較2016年分別增長1.2倍、1.8倍，均創(chuàng)歷史新高。

權益時代來臨，不僅為我們提供了大好投資機遇，同時也對機構提出了更高要求。為此，恒天財富從業(yè)務模式、投顧隊伍、銷售平臺、客戶體驗等方面，全方面轉型。

一、業(yè)務模式轉型。恒天財富從以產(chǎn)品銷售為導向的業(yè)務模式轉型為“以客戶為中心，投顧驅動”的業(yè)務模式，只有真正以客戶的需求為出發(fā)點進行資產(chǎn)配置，才能做到自身價值與投資者價值共成長。二、加大投研投顧團隊建設。恒天財富已經(jīng)建立并將持續(xù)擴大資產(chǎn)配置專家團隊的建設，從金融產(chǎn)品、宏觀經(jīng)濟、大類資產(chǎn)的投資研究等方面出發(fā)，為客戶提供個性化的資產(chǎn)配置服務方案。三、強大的銷售管理平臺。平臺是將合適的產(chǎn)品服務送達合適的客戶的重要橋梁，合規(guī)的產(chǎn)品購買、銷售規(guī)則與流程至關重要。四、關注客戶的投資體驗。更注重存續(xù)規(guī)模管理及客戶的全程陪伴服務。

轉型的終極目的，是要為客戶不斷創(chuàng)造價值，通過加強投顧服務提升為客戶開展資產(chǎn)配置能力，贏得客戶信任，創(chuàng)造持續(xù)性收益。

在創(chuàng)新中不斷優(yōu)化服務，提升客戶投資體驗

履行信義義務、堅守契約精神是金融企業(yè)發(fā)展之基、立業(yè)之本。恒天財富在履行職責的同時，也在創(chuàng)新中不斷優(yōu)化服務，提升投資者體驗。

年中，恒天銀杏理財作為恒天財富旗下子公司恒天基金服務品牌，正式推出。恒天銀杏理財?shù)暮诵木褪且獮楦邇糁悼蛻糸_展以資產(chǎn)配置為核心內(nèi)容的基金投顧服務，以客戶資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值為導向和目標，解決客戶痛點。

恒天集結多方專業(yè)力量，重磅推出“1+N”服務模式——1代表一名理財師，N代表由資產(chǎn)配置專家(FC)、產(chǎn)品專家、企業(yè)金融顧問(FA)、保險顧問(IS)、公司高管、稅務法律專家、教育專家等組成的專家智囊團?！?+N”服務模式的出發(fā)點是客戶導向，1和N以客戶買方投顧的視角通力合作，通過分析所處宏觀環(huán)境，運用恒天24時資產(chǎn)配置模型等專業(yè)工具，提供量身定制的資產(chǎn)配置方案，出具專屬的資產(chǎn)配置檢視報告，為客戶提供全生命周期的財富管理服務。

同時，恒天財富持續(xù)充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，致力于通過專業(yè)的投資者教育活動，以領先的投資理念以及更科學的資產(chǎn)配置，助力投資者正確投資，實現(xiàn)財富的保值、增值。持續(xù)做精主業(yè)、做深專業(yè)，努力打造財富管理行業(yè)中的百年老店是恒天財富不變的目標;提升客戶體驗，增強競爭力，成為做值得客戶信賴的百年品牌，恒天財富一直在努力。

未來，恒天財富會如易會滿主席所要求的，繼續(xù)守初心、練內(nèi)功、優(yōu)服務，一步一個腳印，扎實推動發(fā)展方式轉型，在服務實體經(jīng)濟和構建新發(fā)展格局中彰顯更大的擔當作為;也會以更強的使命感、責任感，在服務國家戰(zhàn)略、助力深化供給側結構性改革、促進共同富裕中發(fā)揮更大作用。