2021中國保險營銷與渠道創(chuàng)新峰會圓滿落幕

9月24日，由思務咨詢主辦，國際保險學會、眾安科技、華東江蘇大數(shù)據(jù)交易中心和鳳鳴財經(jīng)支持，華為、凡泰極客、貝塔數(shù)據(jù)、客集集、數(shù)據(jù)寶、沉甸數(shù)字、七牛云、瞬玩科技贊助的2021中國保險營銷與渠道創(chuàng)新峰會在中國上海銀星皇冠假日酒店圓滿落幕！大會吸引了近300位保險行業(yè)高級別嘉賓參會。

2021中國保險營銷與渠道創(chuàng)新峰會

大會現(xiàn)場圖片

中國保險市場產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重，使得一直以來營銷渠道占據(jù)著重要的地位，行業(yè)基本形成了“得渠道者得天下”的共識。而且保險銷售以分渠道營銷為主，各渠道信息、數(shù)據(jù)共享困難，不互通，造成保險公司無法提供一致性服務、管理效率低下、嚴重影響客戶體驗等問題。因此，營銷與渠道變革對于中國保險行業(yè)的順利轉(zhuǎn)型至關重要。在此行業(yè)背景下，大會兩天圍繞“破局重構?價值轉(zhuǎn)型”這一主題，國內(nèi)外21位保險業(yè)大咖分享了他們寶貴的思考與實踐。

茶歇展區(qū)現(xiàn)場圖片

此次大會一共分為六大主題板塊?！局黝}一：渠道為王：破局與重構】、【主題二：個險改革：質(zhì)量與服務】、【主題三：銀保轉(zhuǎn)型：價值與創(chuàng)新】、【主題四：數(shù)字營銷：科技與生態(tài)】、【主題五：客戶為本：協(xié)同與體驗】和【主題六：新媒體熱：突圍與進化】。

9月23日 第一天

思務咨詢保險行業(yè)研究部負責人胡張鳳 (Helen) 女士代表此次大會組委會發(fā)表歡迎致辭，并表示中國保險行業(yè)特別是壽險行業(yè)是在92年友邦引入代理人制度后開始高速奔跑的。奔跑的結果是一方面帶來了中國保險行業(yè)的飛速發(fā)展；而另外一方面也給中國保險行業(yè)帶來了很多不能承受之重，和很多不能承受之輕。比如“重規(guī)模、輕質(zhì)量”、“重營銷、輕服務”、“重業(yè)績、輕管理”、“重短期、輕長期”等等。2021年兩個特別火的詞匯，“內(nèi)卷”和“韌性”代表了中國保險業(yè)這枚硬幣的兩面。一面是行業(yè)因為無序競爭而導致亂象叢生、人才流失、增長乏力；而另一面是破局重構，是絕處新生，比如獨立代理人制度的出臺、個險改革的推進、銀保的價值轉(zhuǎn)型、數(shù)字化營銷的發(fā)展、新媒體的風生水起、渠道的融合、以客戶為中心理念的流行和創(chuàng)新等；渠道之外更是有產(chǎn)品的創(chuàng)新、服務的升級、和生態(tài)的布局。中國保險行業(yè)既充滿了焦慮，又充滿了希望。大會就此拉開帷幕。

思務咨詢保險行業(yè)研究部負責人胡張鳳(Helen)女士

安永的精算與風險管理咨詢服務總監(jiān)姚佶博士主持了9月23日的大會。9月23日上午圍繞【渠道為王：破局與重構】這一主題，五位保險業(yè)專家分享了他們的精彩觀點。

安永精算與風險管理咨詢服務總監(jiān)姚佶博士

中國保險學會副會長姚飛博士發(fā)表了《推進保險營銷與渠道的創(chuàng)新改革，為實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展奠定堅實基礎》的線上開幕致辭，姚飛副會長指出無論從外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型哪個角度來看，保險行業(yè)經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變和經(jīng)營模式的創(chuàng)新都勢在必行。核心就是落實新發(fā)展理念，構筑新發(fā)展格局和實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，其中重要的途徑就是大力推進營銷渠道創(chuàng)新，要實現(xiàn)營銷渠道從重視產(chǎn)品到重視價值的轉(zhuǎn)變，從強調(diào)業(yè)務規(guī)模到提升業(yè)務質(zhì)量的轉(zhuǎn)變。營銷渠道的創(chuàng)新發(fā)展是破解當前保險行業(yè)發(fā)展困境，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關鍵。

中國保險學會副會長姚飛博士

恒安標準人壽董事長鄭藝先生發(fā)表了《境外壽險營銷經(jīng)驗借鑒及境內(nèi)渠道發(fā)展路徑探討》的主題演講，鄭藝先生開篇介紹了全球壽險市場的基本情況以及中國壽險市場的基本情況，以英美日本香港等發(fā)達保險市場的經(jīng)驗為借鑒，探討國內(nèi)壽險市場的渠道的發(fā)展方向。鄭藝先生指出中國大陸壽險渠道不會簡單地重復發(fā)達壽險市場的一些發(fā)展路徑，而是會走出一條獨特的路徑，最終形成多元化的局面，不同維度的公司，不同需求特質(zhì)的客戶和不同優(yōu)勢的渠道也將存在更多的分層的可能。

恒安標準人壽董事長鄭藝先生

美中保險促進會總裁兼首席執(zhí)行官盛寶良先生發(fā)表了《中國壽險代理人渠道演變方向》的線上演講。指出中國代理人渠道呈現(xiàn)五大趨勢：第一、專代在中國還有很長的路要走，還會繼續(xù)主導這個市場，成長空間巨大；第二，部分公司實行總代的條件已經(jīng)成熟；第三、獨代對中國市場來說，還是比較遙遠的，這是未來的發(fā)展方向，不是近期追逐的模式；第四，產(chǎn)銷分離；第五、利用科技賦能代理人機構提高效率。最后對中國代理人渠道未來發(fā)展提出五大路徑建議：第一，專注專代渠道；第二，發(fā)展總代模式；第三，與經(jīng)代公司合作；第四，發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)保險；第五，發(fā)展多元混合模式，兼顧發(fā)展專代、總代和經(jīng)代。

美中保險促進會總裁兼首席執(zhí)行官盛寶良先生

民生人壽用戶體驗中心總監(jiān)夏慶收先生發(fā)表了《個險營銷轉(zhuǎn)型之路探索實踐》。夏慶收先生從公司業(yè)務發(fā)展當中遇到的問題，壽險轉(zhuǎn)型中面臨的思考與探索，以及實踐的數(shù)據(jù)結果這三個方面分享民生人壽的個險營銷轉(zhuǎn)型之路。夏慶收先生指出保險公司的核心競爭力就是其在市場上面可以贏得忠誠客戶的能力，一名代理人是否可以在壽險行業(yè)永續(xù)經(jīng)營在于他是否有能力不斷培養(yǎng)忠誠客戶。民生人壽的服務營銷新模式的實踐分享贏得了在場觀眾的一致好評。

民生人壽用戶體驗中心總監(jiān)夏慶收先生

永達理保險經(jīng)紀有限公司總經(jīng)理高伍季先生分享了《保險中介商機與壽險高質(zhì)量發(fā)展》的主題分享。高伍季先生的分享包含兩個部分，第一部分是7分鐘的影片，展示了中國宏觀經(jīng)濟以及壽險行業(yè)的商機。第二部分是主題演講，在主題演講中高伍季先生分析了上半年人壽險公司的各個渠道保費收入的情況，專業(yè)的經(jīng)紀公司和代理公司在上半年都實現(xiàn)了50~60%的高速的增長，在各個渠道當中表現(xiàn)是非常優(yōu)異的。中國壽險的巨大缺口為專業(yè)的保險中介公司提供了廣闊的發(fā)展空間。同時，高伍季先生呼吁要不斷完善行業(yè)的自律機制，加強社會公眾對中介人的信心和信任。

永達理保險經(jīng)紀有限公司總經(jīng)理高伍季先生

9月23日下午圍繞【個險改革：質(zhì)量與服務】和【銀保轉(zhuǎn)型：價值與創(chuàng)新】兩大主題，五位保險業(yè)專家分享了他們的精彩觀點。

平安人壽金管家總經(jīng)理沈瑋先生分享了《互聯(lián)網(wǎng)保險時代的服務協(xié)同與價值轉(zhuǎn)化》的主題演講。沈瑋先生分析了互聯(lián)網(wǎng)保險渠道的發(fā)展趨勢，提出隨著互聯(lián)網(wǎng)保險的發(fā)展，保險公司的營銷渠道顯著拓寬，分享了平安人壽在擁抱互聯(lián)網(wǎng)業(yè)態(tài)打造的金管家APP和口袋E行銷APP。沈瑋先生同時分享了平安在金融科技方面探索和應用實踐。

平安人壽金管家總經(jīng)理沈瑋先生

安永精算與風險管理咨詢服務總監(jiān)姚佶博士分享了《基于客群特征的數(shù)字營銷方案探討》的主題演講。主要分享了保險數(shù)字化營銷升級、基于客群特征的數(shù)字營銷方案以及基于客群特征的數(shù)字營銷方案應用場景三部分內(nèi)容。

安永精算與風險管理咨詢服務總監(jiān)姚佶博士

分享了《數(shù)字服務“組件化”和傳統(tǒng)保險銷售與團隊管理的有效融合》的主題演講。主要分享了傳統(tǒng)保險銷售與數(shù)字化的融合，傳統(tǒng)保險團隊管理與數(shù)字化的融合，以及保險公司銷售和管理數(shù)字化的案例三大板塊內(nèi)容。

貝塔數(shù)據(jù)高級合伙人&保險事業(yè)部總經(jīng)理陳立恒先生

中再集團信息技術中心總經(jīng)理助理、創(chuàng)新部副總經(jīng)理徐健先生分享了《跨界數(shù)據(jù)融合安全計算開啟智能營銷新模式》的主題演講。徐健先生指出企業(yè)數(shù)據(jù)均與自身業(yè)務信息相關，需要通過跨界數(shù)據(jù)融合實現(xiàn)數(shù)據(jù)維度和深度的增加。中再集團致力于共建行業(yè)級跨界數(shù)據(jù)融合安全計算平臺，提供行業(yè)級數(shù)據(jù)服務、定價服務，賦能行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

中再集團信息技術中心總經(jīng)理助理兼創(chuàng)新部副總經(jīng)理徐健先生

荷蘭國際集團數(shù)字銀保合作全球首席執(zhí)行官蘇珊娜阿克騰女士發(fā)表了《數(shù)字銀保新趨勢》的線上分享。蘇珊娜女士分享了ING在數(shù)字銀保發(fā)展方面的實踐，同時分析了銀保渠道未來發(fā)展的幾大趨勢。

荷蘭國際集團數(shù)字銀保合作全球首席執(zhí)行官

蘇珊娜·阿克騰女士

9月24日 第二天

9月24日上午的大會由思務咨詢保險行業(yè)研究部負責人的胡張鳳（Helen）女士主持。上午的話題聚焦【數(shù)字營銷：科技與生態(tài)】，由5個主題演講組成。

兌吧集團客集集副總裁光羽先生分享了《內(nèi)容+服務+數(shù)據(jù)化-互聯(lián)網(wǎng)對壽險隊伍數(shù)字營銷的發(fā)力點》的主題分享?？图铝τ诜瞻偃f代理人，會上光羽先生分享了客集集賦能個險代理人的四大發(fā)力點：1. 打造朋友圈營銷閉環(huán)。2.打造個人IP、短視頻。3. 搭建直播平臺。4. 讓活動量管理充分數(shù)字化。通過四大發(fā)力點賦能壽險隊伍數(shù)字化營銷。

兌吧集團客集集副總裁光羽先生

眾安科技營銷產(chǎn)品負責人張暄女士分享了《構建“數(shù)據(jù)+智能+場景”保險營銷新生態(tài)》的主題演講。張暄女士指出數(shù)字化營銷與傳統(tǒng)營銷相比而言，數(shù)字化營銷是以用戶作為核心，用戶在哪里，營銷就在哪里。在數(shù)字化營銷里面，營銷就會更加地精準，適配性更高，服務客戶的旅程也更長。通過一些數(shù)據(jù)的沉淀、清洗和分析來進行一個長期的、持續(xù)的挖掘客戶的價值。同時也指出保險公司想要做數(shù)字化營銷的轉(zhuǎn)型，一方面保險公司自身需要調(diào)整營銷戰(zhàn)略和策略；另一方面市場的影響也是非常重要。

眾安科技營銷產(chǎn)品負責人張晅女士

凡泰極客首席科技官&聯(lián)合創(chuàng)始人楊濤先生分享了《保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型道路上，如何做到“流量”變“留量”》。楊濤先生分享了凡泰極客的小程序技術賦能保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案和場景。楊濤先生指出保險數(shù)字化的本質(zhì)是促成“新中介”， 數(shù)字化時代的特點：目標客戶都在第三方公共平臺上，在數(shù)字化世界，通過各種線上第三方與客戶連接，可以直接或間接“引流”、“推薦”。楊濤先生建議保險公司應該發(fā)展對接更多的流量平臺和入口，以觸達客戶。

凡泰極客首席科技官&聯(lián)合創(chuàng)始人楊濤先生

數(shù)據(jù)寶ChinaDataPay董事長湯寒林先生分享了《國有數(shù)據(jù)賦能保險產(chǎn)業(yè)數(shù)字化》的演講主題。湯寒林先生指出數(shù)字化營銷中導流并不是真正的目的，只有高質(zhì)量的、低風險的流量才是目的。

數(shù)據(jù)寶ChinaDataPay董事長湯寒林先生

棧略數(shù)據(jù)商務副總裁田嬌女士分享了《科技賦能，助力營銷渠道風險管控》的演講主題。田嬌女士分享了棧略數(shù)據(jù)在數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)建模方面的一些創(chuàng)業(yè)的經(jīng)驗與心得。重點展示了醫(yī)療數(shù)據(jù)的建模以及理賠風險的管理實踐案例。

棧略數(shù)據(jù)商務副總裁田嬌女士

9月24下午的大會由思務咨詢高級研究員&商務發(fā)展總監(jiān)的許櫻以女士主持。下午的議題由一個圓桌討論，2個主題演講以及一個抽獎活動組成。圓桌繼續(xù)討論保險數(shù)字化營銷；主題演講對客戶體驗與新媒體運營方面進行探討。

中宏保險總經(jīng)理助理李雪鶴女士為《科技與數(shù)字化如何助力保險營銷》圓桌討論環(huán)節(jié)的主持人。國華人壽副總經(jīng)理趙巖先生、中英人壽副總裁馬旭先生、凡泰極客聯(lián)合創(chuàng)始人楊濤先生以及沉甸數(shù)字創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官陳作霖先生作為小組討論嘉賓參與了討論。圓桌嘉賓探討了數(shù)字營銷發(fā)展的現(xiàn)狀趨勢、科技賦能、應用實踐以及機遇挑戰(zhàn)等方面內(nèi)容。

圖片從左到右

國華人壽副總經(jīng)理趙巖先生、中英人壽副總裁馬旭先生、中宏保險總經(jīng)理助理李雪鶴女士、沉甸數(shù)字創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官陳作霖先生、凡泰極客聯(lián)合創(chuàng)始人楊濤先生

眾安科技產(chǎn)品運營總監(jiān)張鳴先生分享了《數(shù)以智用，金融行業(yè)數(shù)字化營銷洞見》的演講主題。張鳴先生分享了眾安在營銷推廣方面的實踐經(jīng)驗，分享內(nèi)容包含眾安在品牌建設、效果投放以及獲得用戶后如何做價值延展三個方面。

眾安科技產(chǎn)品運營總監(jiān)張鳴先生

小柯慧選首席市場官蔡毅先生分享了《自適應的全鏈路保險營銷系統(tǒng)探索》的演講主題。蔡毅先生代表的小柯慧選主要服務于保險公司和保險金融公司，幫助保險公司搭建整個營銷體系和系統(tǒng)，小柯慧選的技術能夠非?？焖?、有效地幫助保險理清營銷路徑，大幅度降低投放成本。

小柯慧選首席市場官蔡毅先生

在大會的最后一個抽獎環(huán)節(jié)，思務咨詢主辦方為答謝現(xiàn)場嘉賓的支持，在國慶節(jié)即將到來之際，準備了最高價值萬元的6天5晚的雙人雙飛云南旅游大獎等獎品?，F(xiàn)場共抽取了6位幸運嘉賓，分別獲得旅游獎品。

最后，思務咨詢保險行業(yè)研究部負責人胡張鳳 (Helen) 女士做大會總結致辭。她表示通過兩天大會的交流看到了更多的保險行業(yè)內(nèi)在的韌性，看到了越來越多的企業(yè)和個人選擇了“以客戶為中心”，踏上了“長期主義”之路。正如著名投資家張磊先生在《價值》一書中提到的那樣：“長期主義”就是把時間和信念投入到能夠長期產(chǎn)生價值的事上。這是一條越走越不孤獨、越走越行穩(wěn)致遠、越走越坦然寧靜的道路。希望在長期主義的道路上遇到越來越多保險業(yè)的朋友！大會致辭圓滿閉幕！

再次感謝國際保險學會、眾安科技、華東江蘇大數(shù)據(jù)交易中心和鳳鳴財經(jīng)對此次大會的協(xié)助；感謝華為、凡泰極客、貝塔數(shù)據(jù)、客集集、數(shù)據(jù)寶、沉甸數(shù)字、七牛云、瞬玩科技的贊助；以及感謝CIO時代網(wǎng)、FX168財經(jīng)集團、暢享網(wǎng)、創(chuàng)頭條、數(shù)據(jù)猿、環(huán)球科技網(wǎng)、前瞻網(wǎng)、圈中人、商務財經(jīng)網(wǎng)、數(shù)字化觀察網(wǎng)、投資家、沃保網(wǎng)、亞洲財經(jīng)、云掌財經(jīng)、中國健康咨詢網(wǎng)、時代在線及資本邦等媒體伙伴的支持！