深耕自貿(mào)金融，浦發(fā)銀行助力上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)建設再添新績

臨港新片區(qū)建設是黨中央交給上海的重大任務，也是進一步擴大開放的重大戰(zhàn)略部署。短短兩年時間，臨港新片區(qū)的發(fā)展日新月異，新片區(qū)總體方案所描繪的美好藍圖正在逐步化為生動現(xiàn)實。

作為總部設立在上海的金融旗艦企業(yè)，浦發(fā)銀行牢牢把握建設臨港新片區(qū)的歷史機遇，從戰(zhàn)略高度審視新片區(qū)金融服務，在新片區(qū)成立伊始就提出了“資金支持倍增、服務規(guī)模倍增、引領新片區(qū)金融制度創(chuàng)新和引領新片區(qū)金融開放”的“雙倍增、雙引領”工作目標，第一時間推出《浦發(fā)銀行新片區(qū)服務方案》，結(jié)合新片區(qū)的政策發(fā)展和產(chǎn)業(yè)特點，不斷升級、完善新片區(qū)配套金融服務。

加大信貸投放，充分發(fā)揮集團化優(yōu)勢

近兩年來，浦發(fā)銀行持續(xù)加大對新片區(qū)建設和重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展的資金支持力度。截至2021年8月末，新片區(qū)內(nèi)貸款余額較新片區(qū)成立時增加逾100億元，較2020年末增加30億元，積極支持江波龍、海灣新能風力發(fā)電、新昇半導體、昕原半導體等一大批區(qū)內(nèi)重點產(chǎn)業(yè)客戶。

除了自身加大信貸投放以外，浦發(fā)銀行還充分發(fā)揮集團化特色，整合銀行、信托、融資租賃等各個平臺，加大新片區(qū)資金、資源投放。例如，通過集團內(nèi)浦銀金融租賃股份有限公司（以下簡稱“浦銀租賃”）加大對新片區(qū)船舶、航空、軌道運輸?shù)犬a(chǎn)業(yè)的資金支持。

上海上飛飛機裝備制造有限公司致力于飛機部件及零組件的生產(chǎn)制造，智能制造生產(chǎn)線整體解決方案和航空工藝裝備研發(fā)與制造等?；趯ζ髽I(yè)的深入盡調(diào)分析，浦發(fā)銀行第一時間給出了“信用貸款+擔?；鹳J款+融資租賃”的綜合性金融服務方案，向企業(yè)提供合計3000萬元綜合融資，其中包括協(xié)同浦銀租賃以售后回租方式給予的1000萬元智能生產(chǎn)線租賃款。憑借著創(chuàng)新服務模式，該項目入圍了上海銀監(jiān)局發(fā)布的支持新片區(qū)重點產(chǎn)業(yè)八項案例之一。

而上述案例只是浦發(fā)銀行發(fā)揮集團化優(yōu)勢的一個縮影。2021年6月，浦發(fā)銀行上海分行與浦銀租賃協(xié)同，成功為上海臨港交通有限公司落地了市場首單數(shù)字軌道電車融資租賃業(yè)務，也是上海公交首單整車融資租賃業(yè)務，項目首筆融資規(guī)模近3600萬元。

2020年12月，浦發(fā)銀行上海分行排摸到臨港地區(qū)數(shù)字軌道電車項目存在融資租賃需求，便迅速與浦銀租賃聯(lián)動，針對客戶長期限、用途靈活的資金需求，定制了“融資、融物、融智”的綜合融資租賃方案。經(jīng)過與客戶和臨港新片區(qū)管委會多次溝通，最終該方案獲得了客戶和臨港新片區(qū)管委會的認可。

截至目前，浦銀租賃已有超過35家SPV公司落戶新片區(qū)，已開展業(yè)務合作的承租人包括法國和瑞士知名海運集團公司、新加坡著名化學品船公司等。

推進特色金融服務，精心優(yōu)化客戶體驗

實際上，在新片區(qū)金融改革創(chuàng)新引領方面，浦發(fā)銀行在新片區(qū)成立伊始，就在業(yè)內(nèi)率先推出了新片區(qū)金融服務方案并針對新片區(qū)重點產(chǎn)業(yè)客群和金融政策創(chuàng)新不斷探索推出特色金融服務。

截至目前，已經(jīng)有16項首批及首單業(yè)務落地新片區(qū)，其中根據(jù)跨境人民幣便利化以及外匯管理改革的精神，浦發(fā)銀行落地了首批新片區(qū)跨境人民幣結(jié)算便利化業(yè)務、首單資本項目結(jié)匯支付便利化試點、新片區(qū)首單轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務、新片區(qū)一次性外債額度登記等。

與此同時，浦發(fā)銀行針對區(qū)內(nèi)重點產(chǎn)業(yè)客群不斷創(chuàng)新完善服務手段。比如，在服務企業(yè)跨境資產(chǎn)管理方面，浦發(fā)銀行積極響應上海國際金融中心建設目標，推出了針對總部型企業(yè)和跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的專屬服務，落地了全市場首單本外幣一體化的全功能型跨境雙向人民幣資金池，有效推動了自由貿(mào)易賬戶在全球財資管理中心的應用，為上海建設國際金融中心開辟了一條新的途徑。

在服務小微企業(yè)方面，浦發(fā)銀行根據(jù)上?？缇辰鹑趯I(yè)服務委員會發(fā)布的境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓政策，第一時間排摸客戶進行營銷推介，將創(chuàng)新政策快速運用于服務新片區(qū)內(nèi)小微企業(yè)，通過引入海外資金，降低小微企業(yè)融資成本。

在服務高能級航運客群方面，浦發(fā)銀行提供了完整的基于航運生態(tài)圈的綜合金融服務，覆蓋了港口、航運企業(yè)、飛機及船舶經(jīng)營企業(yè)、航運保險、貨代等各類型企業(yè)，助力高端航運要素集聚。

在服務新型國際貿(mào)易方面，浦發(fā)銀行圍繞跨境電商和離岸貿(mào)易，不斷優(yōu)化系統(tǒng)，提供資金自由便捷的跨境收付和匯兌，并將API平臺等數(shù)字化戰(zhàn)略的創(chuàng)新實踐運用于新片區(qū)客戶服務。

據(jù)了解，2020年9月，浦發(fā)銀行在臨港新片區(qū)落地首個FT賬戶項下API匯兌交易直連服務，打造形成了“境外支付公司、終端客戶、浦發(fā)銀行”三方數(shù)據(jù)傳輸直連的跨境支付生態(tài)鏈，幫助境外支付機構為其終端客戶實現(xiàn)外匯實時交易和自動交割，并為其高效辦理跨境資金結(jié)算、網(wǎng)上收支統(tǒng)計和核對等業(yè)務，有效助力提升終端客戶體驗，通過科技賦能為客戶提供更為安全、便捷、智慧的跨境金融服務。

深耕自貿(mào)金融，促進跨境業(yè)務便利化

為了更好支持上海建設國際貿(mào)易中心，2020年10月，人行上海總部聯(lián)合上海商委出臺了依托自由貿(mào)易賬戶體系支持上海發(fā)展離岸經(jīng)貿(mào)的政策，允許銀行為離岸經(jīng)貿(mào)企業(yè)提供與國際接軌的金融服務。在獲悉新政后，浦發(fā)銀行向貿(mào)易型企業(yè)開展了新政的解讀，針對大宗商品、傳統(tǒng)制造業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)等不同客群定制個性化的服務模式。截至目前，該行已為10余家企業(yè)提供相關服務。

其中，新片區(qū)內(nèi)企業(yè)江波龍集團是存儲芯片設計領域的知名芯片行業(yè)龍頭企業(yè)，在全球各地設有分公司，新政策推出后，企業(yè)在新片區(qū)設立平臺用于全球貿(mào)易。浦發(fā)銀行在服務該客戶過程中，摒棄了傳統(tǒng)逐筆審核單據(jù)的操作，在充分了解其境外金融機構的服務模式后，經(jīng)過內(nèi)部的評估，為其設計了完全對標境外標準的單據(jù)審核簡化流程，將事前審核轉(zhuǎn)變?yōu)槭轮惺潞蟮谋O(jiān)管，進一步優(yōu)化了客戶體驗。

為了做好服務復制推廣，并兼顧客戶體驗與風險管理，浦發(fā)銀行做了大量的內(nèi)部管理優(yōu)化以及系統(tǒng)改造，在客戶準入前，推出了風險控制模型，在業(yè)務開辦前對客戶資質(zhì)和業(yè)務進行評估，并且嘗試通過大數(shù)據(jù)等科技手段實現(xiàn)對物流、資金流的高效監(jiān)測，做好風險整體把控。

據(jù)浦發(fā)銀行介紹，上述模式一旦成熟后，將適用于客戶各項跨境資金結(jié)算場景中，為企業(yè)辦理跨境業(yè)務的便利化程度也將大大提升。同時，還可為客戶配備各類電子化渠道服務，支持客戶選擇網(wǎng)銀、API等方式快速接入服務，實現(xiàn)實時交易。

發(fā)揮主場優(yōu)勢，輻射長三角地區(qū)

作為長三角地區(qū)的金融骨干力量，浦發(fā)銀行依托新片區(qū)金融政策和服務優(yōu)勢向長三角地區(qū)輻射，讓更多長三角地區(qū)的客戶享受到新片區(qū)的政策紅利。其中，浦發(fā)銀行以新片區(qū)為支點，積極開展各類自貿(mào)聯(lián)動客戶活動，持續(xù)做好長三角一體化產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展中的跨境金融服務，引導長三角地區(qū)與新片區(qū)“7+5+4”重點產(chǎn)業(yè)體系相關的企業(yè)到新片區(qū)發(fā)展，并積極對接做好業(yè)務落地，不斷助力推廣新片區(qū)政策和特色金融服務。

杭州一家長期從事醫(yī)療器械經(jīng)營的企業(yè)宏誠公司為支持國內(nèi)抗疫，引入海外新近技術擴大經(jīng)營，并將其新平臺僑嶺實業(yè)設立在新片區(qū)。浦發(fā)銀行杭州分行與上海自貿(mào)試驗區(qū)分行聯(lián)動協(xié)同，為企業(yè)提供集團內(nèi)一體化便利服務。

據(jù)介紹，僑嶺實業(yè)希望可以盡快落實境外股東資金以支持業(yè)務啟動，但資本金賬戶開戶材料較為復雜，且企業(yè)相關人員正在境外，由于疫情無法回國辦理業(yè)務。恰逢人行上海總部在臨港新片區(qū)推出取消外商直接投資人民幣專用存款賬戶的新政策，浦發(fā)銀行第一時間將上述政策與企業(yè)進行溝通，最終僑嶺實業(yè)通過其在該行開立的基本戶從境外收取了首筆人民幣資本金用于物資采購，大大便利了企業(yè)跨境投資業(yè)務開展。

浦發(fā)銀行表示，未來，將結(jié)合新片區(qū)對標國際最高標準，打造國際一流營商環(huán)境的目標，繼續(xù)探索加強與國際通行規(guī)則相銜接，參與推動金融業(yè)高水平開放，憑借長期以來積累的國際化服務經(jīng)驗，充分發(fā)揮FTN、OSA、海外分行、境外投行“四位一體”國際平臺綜合化服務，強化協(xié)同經(jīng)營，形成新片區(qū)國際金融服務特色優(yōu)勢，為打造新片區(qū)對外開放新高地再立新功。