恒天財富周斌：恒心的恒新，做時代的財富管理者

11月19日，“恒心·恒新”2022恒天財富榮耀年會線上云盛典震撼啟幕！恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生以《恒心的恒新——做時代的財富管理者》為主題，為大家?guī)砹司实难葜v。

周斌指出，一直以來，恒天財富從未停止創(chuàng)新，更從未忘記過初心，并始終堅持持續(xù)地創(chuàng)造客戶價值，這也是本次年會的主題“恒心·恒新”所傳達的核心思想。面對權(quán)益資產(chǎn)時代的到來，恒天財富識變應(yīng)變求變，積極轉(zhuǎn)型，為滿足客戶需求而不懈努力，在豐富產(chǎn)品貨架、提升運營管理能力、升級企業(yè)文化等方面全面發(fā)力，要做時代的財富管理者。

趨勢：權(quán)益潮起 權(quán)益財富管理時代開啟

中國財富管理市場正在發(fā)生趨勢性改變。周斌直言，居民財富配置從過去的買房、買信托到現(xiàn)在增加權(quán)益資產(chǎn)比例，趨勢非常明顯。這種趨勢主要表現(xiàn)在兩方面：一、家庭財富中的實物資產(chǎn)比例在下降，金融資產(chǎn)比例在提升，而增加的金融資產(chǎn)中，以股票和基金為代表的權(quán)益資產(chǎn)的占比在快速上升；二、投資者從單純追求財富的增長，轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在更多追求財富的保值增值，同時開始在養(yǎng)老、財富傳承等維度有所思考和布局。

周斌表示，這種趨勢改變的背后，不僅僅是居民投資理財方向選擇的改變，更多在于我們國家經(jīng)濟發(fā)展方式的根本性轉(zhuǎn)變，從而推動了投資理財需求和財富配置方式的轉(zhuǎn)變。

中國經(jīng)濟正從“高速增長”向“高質(zhì)量發(fā)展”轉(zhuǎn)變。推動科技創(chuàng)新，發(fā)展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，需要更加成熟的、開放的、發(fā)達的資本市場。整體來看，權(quán)益財富管理時代的到來，是中國實現(xiàn)偉大民族復(fù)興之夢的重要戰(zhàn)略組成部分。

近年來，中國資本市場在國家的重視下發(fā)生了質(zhì)的飛躍。2018年4月，“資管新規(guī)”發(fā)布，對資產(chǎn)管理行業(yè)提出了打破剛兌、回歸本源的綱領(lǐng)性要求，改變了原有資管行業(yè)的惡劣生態(tài)，也解除了一些風(fēng)險隱患，引導(dǎo)資管行業(yè)向?qū)I(yè)、健康的方向去發(fā)展。

隨后不久，2018年11月，中央財經(jīng)工作會議提出，要建設(shè)一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。2018年11月5日，我國在首屆進博會開幕式上發(fā)表主旨演講時表示，在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點注冊制。2019年，推進創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制。

2021年9月2日，在中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會全球服務(wù)貿(mào)易峰會上我國發(fā)表視頻致辭，宣布深化新三板改革，設(shè)立北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。11月15日，北京證券交易所正式開市，中國資本市場改革發(fā)展的又一重大戰(zhàn)略部署從藍圖變?yōu)楝F(xiàn)實。

周斌認為，這一切都預(yù)示著資本市場在國家經(jīng)濟發(fā)展中重要性的提升，也預(yù)示著權(quán)益市場長期確定性的良好發(fā)展趨勢。

同時他認為，居民財富配置結(jié)構(gòu)變化的另一原因，在于權(quán)益市場的改善。供給端涌現(xiàn)出大量優(yōu)秀的權(quán)益產(chǎn)品，極大提升了需求端居民的財富配置熱情。

中基協(xié)披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2021年8月底，公募基金總規(guī)模達到24.02萬億元，再創(chuàng)歷史新高，權(quán)益資產(chǎn)規(guī)模正在飛速發(fā)展。

投資：做時代的投資者 順勢而為 開展配置

權(quán)益市場發(fā)展趨勢一片大好，作為投資者，應(yīng)該如何去抓住權(quán)益財富管理時代的戰(zhàn)略性機會？周斌表示，不少投資者借“基”入市，尋找頭部資產(chǎn)管理機構(gòu)和財富管理機構(gòu)投資產(chǎn)品，用基金的方式參與資本市場。這是正確的投資路徑。

但當(dāng)下投資者也面臨著“基金賺錢、基民不賺錢”的投資痛點，如何解決？周斌給出五個建議：

一、認識風(fēng)險，用閑錢投資。權(quán)益類基金是風(fēng)險最高的基金品種，建議用閑錢投資這類品種。

二、了解自己，設(shè)立合理的風(fēng)險收益預(yù)期。主動權(quán)益類基金追求的是超額收益，有較高的波動和不可避免的回撤。投資者在購買前需要對自己的承受能力有充分的認知，設(shè)置合理的風(fēng)險收益預(yù)期，理性對待波動和回撤。

三、五年以上長期投資更理想。根據(jù)盈利水平與持倉時間的分析，隨著持倉時間的提升，收益情況能看到顯著的提升。

四、定投或購買持有期產(chǎn)品。定期定額/不定額投資的機制回避了擇時的難題，同時以流動性的犧牲，拉長持有期，能有效提高收益回報。

加強自身學(xué)習(xí)?；鹜顿Y是一項復(fù)雜投資，投資者需要在投資理念、投資心態(tài)、投資紀(jì)律等方面，通過持續(xù)學(xué)習(xí)，不斷進行積累。

權(quán)益財富管理時代來臨。周斌指出，投資者要順勢而為、開展配置，同時要相信專業(yè)、相信時間，做時代的投資者，不負時代。

恒天：做時代的財富管理者 堅守初心 不斷創(chuàng)新

在權(quán)益時代大發(fā)展趨勢下，作為為客戶提供財富管理服務(wù)的恒天財富，自2019年起，便著手轉(zhuǎn)型。2020年全面開啟轉(zhuǎn)型，從業(yè)務(wù)模式、平臺建設(shè)、團隊轉(zhuǎn)型、數(shù)字化建設(shè)等諸多方面，全力進行轉(zhuǎn)型升級。周斌談到：“資管新規(guī)頒布后，我們意識到一個新的時代已經(jīng)到來了，需要去探索新時代的發(fā)展路徑。”

創(chuàng)新從未止步，轉(zhuǎn)型探索不止。2021年，恒天財富與普華永道進行合作，開展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型落地咨詢項目。轉(zhuǎn)型至今，獲得了客戶的認可，同時也取得了優(yōu)秀轉(zhuǎn)型成果。

截至2021年10月，恒天財富累積資產(chǎn)配置規(guī)模已達14,913億元人民幣，累積成交高凈值客戶數(shù)11.84萬名，累計獲得國際、國內(nèi)多種榮譽獎項達225項，全國人力規(guī)模超過6500人。

在最近中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的2021年三季度基金代銷機構(gòu)公募基金保有規(guī)模前100家排名中，恒天財富旗下子公司恒天基金（全稱：北京恒天明澤基金銷售有限公司）排名第60位，較一季度、二季度上升6個位次。

成績的不斷進步來源于對客戶價值的持續(xù)堅持以及公司核心競爭力的不斷提升。發(fā)展十余年來，恒天財富已經(jīng)形成多元的股權(quán)結(jié)構(gòu)、強大的股東支持、團結(jié)奮斗的團隊、深厚廣博的客戶基礎(chǔ)、全譜系的產(chǎn)品平臺、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。而這六項核心競爭能力的背后，是恒天財富長期秉持的兩大經(jīng)營理念：一是穩(wěn)中求進、常存敬畏的風(fēng)險意識；二是以客戶為中心、創(chuàng)造價值的變革意識。

周斌表示：恒天財富一切工作的出發(fā)點是力求為客戶創(chuàng)造更多持續(xù)的價值，而客戶價值等于收益乘以體驗，因此，提高投資回報、不斷提升服務(wù)體驗，將是恒天財富不斷努力的前進方向。目前公司在產(chǎn)品布局上，不斷豐富產(chǎn)品貨架，增強權(quán)益產(chǎn)品管理能力，同時推出藍海FOF和專戶等一站式資產(chǎn)配置，通過內(nèi)外部專家為客戶提供一對一專屬的全周期陪伴式財富管理服務(wù)。

未來恒天財富將會持續(xù)在產(chǎn)品、服務(wù)、科技、人才培養(yǎng)等能夠提升客戶價值和投資體驗的工作上下功夫，最終希望能為公司的每位客戶提供家族辦公室式的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，滿足客戶在新時代的財富管理需求。

2022年即將來到，在權(quán)益市場大力發(fā)展的確定性趨勢下，希望每個人都能抓住這個趨勢性機會，享受財富管理帶來的美好。