大唐財富研究院隆重推出《私人銀行報告（2021）》

當下，財富管理行業(yè)快速發(fā)展，居民財富保值增值需求大大提升，更專業(yè)、更定制、更全能的私人銀行業(yè)務越發(fā)受到高凈值人群的青睞。

大唐財富洞察先機，集行業(yè)之智慧，取市場之精華，結(jié)研究之碩果，經(jīng)過十年積淀發(fā)布《私人銀行報告（2021）》。全書不空講理論，通過客戶調(diào)研和問卷，走訪來自于大唐財富十年來所積累的數(shù)萬名高凈值客戶，并輔以國內(nèi)外各類最鮮活的數(shù)據(jù)，全景式展示了中國財富管理業(yè)的狀況，深度揭示了中國財富人群的特征、客戶服務方法、產(chǎn)品類型與配置、財富傳承風險與工具、各類財富管理機構(gòu)的優(yōu)劣勢等，并結(jié)合公司實踐，提供了七個場景生動的理財案例。

從專業(yè)化、實戰(zhàn)性角度看，本書屬國內(nèi)少見。具體內(nèi)容從私行業(yè)態(tài)，客戶需求，財富增值、保值、傳承的工具與實踐等層面深入剖析了私行業(yè)務的全貌，刻畫細致到了創(chuàng)富者群體和女性群體，涉及到了跨境交叉的法律、稅務、信托、保險、證券、銀行、基金、房地產(chǎn)、收藏和慈善等多個領(lǐng)域的專門知識，把相關(guān)研究推升到更具獨創(chuàng)性、權(quán)威性和延續(xù)性的高度，為私人銀行服務提供了寶貴的經(jīng)驗，展現(xiàn)了大唐財富堅持對私行業(yè)務發(fā)展的不斷探索，闡述了獨立財富管理公司對私人銀行業(yè)務的持續(xù)深耕和審慎風控。

此書是開啟中國第一代財富創(chuàng)造者走向財富傳承者的啟蒙性讀物，值得第一代和第二代共同擁有。閱讀此書，可以拓展您在私行業(yè)務領(lǐng)域的專業(yè)知識，實踐能力與國際視野，專業(yè)從業(yè)者看后可掩卷思考，理財客戶看后可成半個行家。此書不但是行業(yè)報告的探索之作，是洞見行業(yè)未來的開創(chuàng)性巨著，也是專業(yè)從業(yè)者的必備教材，更是廣大理財客戶的工具書，是不可多得的案頭必備書卷。

本書為大唐財富研究院著，大唐財富以專業(yè)見長，持續(xù)探索行業(yè)發(fā)展動向，近年來編著了多部以造福全行業(yè)為初衷的專業(yè)書刊，廣受同業(yè)和客戶的好評。今年又凝聚公司研發(fā)主力，隆重推出私人銀行報告2021，實為里程碑之作。

大唐財富研究院（成立于2016年，下文簡稱“大唐研究院”）依托強大的研究能力、專業(yè)的研究方法、創(chuàng)新的研究形式、海量的研究成果，秉承客觀、及時、有效的專業(yè)精神，為理財師、投資者分享專業(yè)知識、專業(yè)意見和信息服務。與大唐財富的企業(yè)核心價值觀“人本、守正、專業(yè)、創(chuàng)新”默契統(tǒng)一，相協(xié)一致。

1、專業(yè)團隊：由學歷高、背景廣、經(jīng)驗深的復合型專家團隊組成，專業(yè)致勝

大唐財富研究院總監(jiān)郭現(xiàn)孟，身兼首席策略分析師、CCTV證券資訊特約嘉賓、中國證券報、中國基金報、中國經(jīng)濟周刊、國際金融報特約評論員、東北大學經(jīng)濟學碩士。長期從事金融資產(chǎn)投資策略研究、各類型公募基金以及私募基金產(chǎn)品研究、FOF基金組合管理。

同時大唐研究院配備資深顧問，臺灣/大陸CFP教育泰斗林鴻鈞老師就是其中之一。以林老師為代表的專業(yè)顧問，為大唐財富的研究能力提供了強大的理論與實踐支撐。

大唐財富研究院擁有專業(yè)高效的研究團隊，目前的核心成員全部是碩士以上學歷，30%擁有海外留學經(jīng)歷，司齡3-6年，有著完善的分析框架和深厚的研究儲備，并且始終堅持產(chǎn)品與產(chǎn)業(yè)雙軌并行，在產(chǎn)品端實現(xiàn)了信托、保險、公私募基金、股權(quán)等核心產(chǎn)品線全覆蓋，在產(chǎn)業(yè)研究方面又囊括了房地產(chǎn)、消費、科技、教育、醫(yī)藥等熱門領(lǐng)域。

2、研究沉淀：8本特點鮮明的專業(yè)書籍，深度服務全行業(yè)

研究院目前已經(jīng)出了8本書：

《資產(chǎn)配置的信徒》

《家業(yè)傳承之道》

《財富詞典》

《財富寶典》

《深耕產(chǎn)業(yè)，預見未來》

《駕馭風險，做人生贏家》

《百問百答》

《中國私人銀行報告（2021）》

涵蓋財富保值、增值、傳承、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品、投資者教育等比較立體的內(nèi)容，一共印刷了近8萬本，財富管理行業(yè)所涉及的領(lǐng)域基本全面涵蓋，特別是最新的《中國私人銀行報告（2021）》，更是獲得中國金融出版社（直屬中國人民銀行）的高度贊譽和認可，這種產(chǎn)出和專業(yè)程度在行業(yè)內(nèi)絕對是領(lǐng)先的。

3、研究輸出：策略報告及數(shù)千篇專業(yè)文章，打造全方位研究成果輸出矩陣

大唐財富研究院為客戶所熟知的一個原因就是，會每季度編制投資策略報告送到客戶手中。面對宏觀經(jīng)濟形勢的急速變化，研究院在精準研判國內(nèi)外經(jīng)濟形勢的同時，為投資者甄別投資機會，以前瞻性的分析為基礎(chǔ)，帶領(lǐng)投資者穿越風浪。

大唐研究院負責運營的微信公眾號“大唐智庫”，將海量的研究報告和卷帙浩繁的研究內(nèi)容整理成通俗易懂、簡單明了的內(nèi)容，推送給投資者，讓他們在流暢、愉悅的閱讀中享受研究成果。2000余篇生動有趣的專題文章，2.7萬名忠實鐵桿粉絲，就是大唐財富研究院“以客戶為中心”的真實寫照。

在面對外部媒體時，研究院就是大唐財富向外展示的一張最好的名片。一直以來，研究院都以專業(yè)的實力、客觀的態(tài)度、踏實的形象積極參與媒體訪談，通過各種外部媒體的發(fā)聲，讓更多的投資者認識大唐財富、了解大唐財富、認可大唐的專業(yè)水平。

4、注重實踐：專業(yè)化基金組合管理，深化資產(chǎn)配置、基金投資理念

大唐研究院作為一個研究性質(zhì)的團隊，始終在積極拓寬研究落地的維度，探索研究的多元渠道，2019年，研究院開始打造公募基金組合，創(chuàng)建以研究院總監(jiān)郭現(xiàn)孟為主，涵蓋大唐研究院資深顧問林鴻鈞及兩名優(yōu)秀研究員的磐石研究團隊。

未來，基金投顧將是大的趨勢，隨著市場結(jié)構(gòu)化行情的推進，投資者也將逐漸深化資產(chǎn)配置、基金投資的理念。研究院創(chuàng)設的基金組合通過市場表征篩選大類資產(chǎn)，通過行業(yè)輪動和主題分析篩選風格資產(chǎn)，通過定性、定量分析對基金進行篩選、調(diào)倉管理，通過資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選獲得組合收益，服務客戶，增強客戶對大唐品牌的認可度。

總之，作為公司內(nèi)市場和行業(yè)的頭腦，大唐研究院不光要做到對客戶的資產(chǎn)悉心、對理財師的展業(yè)關(guān)心、對公司的發(fā)展的同心，隨著時代的不斷發(fā)展，客戶從原來的關(guān)注期限、收益率到更加關(guān)注風險、偏好，這也對財富管理機構(gòu)提出了更高的要求。對機構(gòu)的風險定價能力、產(chǎn)品設計能力、交易把控能力都提出了更高的要求。未來的財富管理市場，研究能力將成為各家機構(gòu)的核心競爭力之一。

“人本、守正、專業(yè)、創(chuàng)新”這8個字是大唐財富的企業(yè)核心價值觀，大唐財富研究院用自己的努力和堅守為這8個字在投研領(lǐng)域賦予了現(xiàn)實的意義，相信在未來，大唐財富的客戶將享受到更多來自大唐研究院的成果，助力他們在未來的財富規(guī)劃之路上潮平岸闊，風正帆懸。