摘要:在近日舉辦的“暖煦匯春金煜尊享——2022恒樂匯品牌發(fā)布云盛典”上,恒天財富股份執(zhí)行總裁郭開香以《科技賦能,服務(wù)創(chuàng)新,財富共盈》為主題,分享了全新啟航的企業(yè)客戶服務(wù)的新服務(wù)、新體驗。
在近日舉辦的“暖煦匯春 金煜尊享——2022恒樂匯品牌發(fā)布云盛典”上,恒天財富股份執(zhí)行總裁郭開香以《科技賦能,服務(wù)創(chuàng)新,財富共盈》為主題,分享了全新啟航的企業(yè)客戶服務(wù)的新服務(wù)、新體驗。
郭開香介紹,企業(yè)做財富規(guī)劃的需求跟個人客戶不一樣,企業(yè)客戶更希望在不影響企業(yè)主體經(jīng)營的情況下,獲取比傳統(tǒng)理財更多的收益,所以更偏向流動性和定制化。恒天財富企業(yè)金融總部成立于2017年,一直致力于為企業(yè)客戶提供綜合配置服務(wù),并推出特色的定制化服務(wù)。5年來,恒天財富對企業(yè)客戶業(yè)務(wù)和服務(wù)不斷進行優(yōu)化:2018年推出企業(yè)客戶顧問服務(wù),搭建企業(yè)客戶顧問團隊;2019年為企業(yè)客戶提供專屬增值服務(wù),成立企金會,作為企業(yè)客戶的服務(wù)品牌;2020-2021年,隨著市場變化,不斷優(yōu)化服務(wù)內(nèi)容,擴大服務(wù)客群;截至2021年底,已服務(wù)機構(gòu)客戶4815家,其中金融機構(gòu)878家、上市公司91家、國有企業(yè)63家,機構(gòu)配置規(guī)模超過4000億。
2022年,在恒樂匯財富私享服務(wù)背景下,企業(yè)客戶服務(wù)從企業(yè)定制升級到財富規(guī)劃,從尊享活動到企業(yè)圈層,從品牌燃動到企業(yè)賦能同步升級。
一、從企業(yè)定制升級到財富規(guī)劃
郭開香與大家分析了《資管新規(guī)》發(fā)布前后市場呈現(xiàn)的截然不同的狀態(tài):過去大部分的投資以非標(biāo)為主,現(xiàn)在逐步向標(biāo)類債券投資、公募基金投資、私募基金投資轉(zhuǎn)變;過去主要是類固定收益的產(chǎn)品,現(xiàn)在更多被權(quán)益類資產(chǎn)取代;單一投資已經(jīng)不能滿足客戶的需求,同時單一投資整體風(fēng)險比之前高出很多。與此同時,在科技賦能的背景下,恒樂匯希望通過線上化的手段,讓客戶的投資體驗變得更好,投資結(jié)果變得更好。
在財富規(guī)劃的第一階段,恒樂匯全新打造一個更符合客戶投資需求的系統(tǒng)。郭開香介紹了該系統(tǒng)要實現(xiàn)的三個功能,第一是企業(yè)客戶標(biāo)簽化功能,通過對企業(yè)客戶屬性及特征的了解,針對不同的客戶和需求進行適配。第二是配置流程線上化功能,從開戶、下單、交易、投后等提供一站式線上支持,使得交易流程更加便捷。第三是資產(chǎn)配置組合線上化功能,通過線上化工具一鍵式做資產(chǎn)組合,來解決客戶不知道怎么配的問題,并提供投研的相關(guān)支持。
此次“機構(gòu)通”線上化系統(tǒng)的上線,共分為三期,擬于4月上線機構(gòu)通1.0版本,實現(xiàn)公募配置線上化。擬于6月底上線機構(gòu)通2.0版本,實現(xiàn)私募配置的線上化和體系化,及客戶整個資產(chǎn)配置線上化的相關(guān)功能。機構(gòu)通3.0版本擬于9月底上線,打造投研投顧的專業(yè)化,通過一鍵式了解投研投顧專業(yè)信息,解決客戶信息來源少、信息來源多不知道怎么配置等問題。
依靠科技進行企業(yè)配置線上化的呈現(xiàn)及打造,對于這一項科技賦能如何實現(xiàn)企業(yè)配置線上化,郭開香在發(fā)布會上對其流程進行具體的闡釋:分為機構(gòu)通系統(tǒng)建設(shè),結(jié)合企業(yè)畫像打造適配的資產(chǎn)配置建議,通過流動性管理、穩(wěn)健型投資、固收+增強、收益進階、定制化服務(wù)實現(xiàn)場景化配置,同時面向客戶提供包含市場研究、行業(yè)研究、主題研究的專屬投研增值服務(wù),為客戶量身打造專屬資產(chǎn)配置方案,提供特色的陪伴體系和投教體系。
談及即將在近期上線的機構(gòu)通一期,郭開香表示,版面的設(shè)計非常紅火,寓意著恒樂匯希望所有的企業(yè)客戶在使用這個系統(tǒng)的過程中,整體的投資收益也能非常紅火。
二、從尊享活動到企業(yè)圈層
郭開香指出,從2017年推動企業(yè)客戶資產(chǎn)配置定制化服務(wù)后,恒天財富就著手打造線下活動——圍繞企業(yè)投資的尊享薈系列活動,圍繞如商會、協(xié)會等大型的恒商論壇活動,面向超高凈值客戶,黑鉆級以上客戶舉辦的游學(xué)天下活動等,致力匯聚專業(yè)智庫,帶領(lǐng)企業(yè)客戶高管學(xué)習(xí)管理、文化、戰(zhàn)略投資與財務(wù)投資。
多年來,恒天財富已帶領(lǐng)企業(yè)客戶參訪了科大訊飛、小米、華為、阿里、京東等知名企業(yè),此次服務(wù)升級,主要體現(xiàn)在對企業(yè)專屬活動及企業(yè)家圈層服務(wù)的升級,升級方向如下:第一,打造有特色的線上智庫和活動體系,圍繞市場熱點和企業(yè)家關(guān)心的話題,比如企業(yè)的財務(wù)投資、企業(yè)管理、企業(yè)的法律稅務(wù)咨詢等,打造線上化的投教體系。第二,進一步優(yōu)化線下活動,打造恒天財富企業(yè)家的圈層,從關(guān)注活動本身到更多關(guān)注活動質(zhì)量、關(guān)注人群,根據(jù)不同的客群提供豐富的線上活動,有面向企業(yè)家二代和財富傳承的基業(yè)長青活動,專注于企業(yè)傳承和二代教育,有面向企業(yè)高管的財富增長加油站活動,同時將之前的活動進一步優(yōu)化為游學(xué)天下、名師大講堂、企業(yè)投資峰會等,關(guān)注企業(yè)圈層,更好地通過線下活動為企業(yè)賦能。
從品牌燃動到企業(yè)賦能
在2020年新冠疫情大爆發(fā)的背景下,很多企業(yè)開不了工、無法正常開展線下經(jīng)營。企金會面向恒天財富幾十萬的高凈值客戶,推出品牌燃動計劃,助力企業(yè)客戶及客戶企業(yè)推廣企業(yè)品牌及傳播,這是品牌燃動服務(wù)推出的動因。品牌燃動計劃也收獲了很多企業(yè)客戶的支持和信任,目前已有65家企業(yè)客戶入駐企業(yè)云展會,疫情平穩(wěn)后,品牌燃動計劃逐步把向線下發(fā)展,打造品牌國貨潮,恒天財富希望通過線上推廣、線下展臺的形式,進一步為企業(yè)提升品牌知名度,并協(xié)助企業(yè)帶貨。
此次恒樂匯服務(wù)升級,我們也將品牌燃動全面向企業(yè)產(chǎn)業(yè)賦能升級,產(chǎn)業(yè)賦能主要分為三個方面:一,企業(yè)賦能,助力企業(yè)增信,賦能企業(yè)高管,將原有的品牌燃動升級為品牌賦能,進一步打造企業(yè)線上線下資源鏈接平臺,為企業(yè)主營業(yè)務(wù)的宣傳和推廣,鏈接上下游資源,并為企業(yè)家打造個人品牌宣傳等。二,管理賦能層面,通過線下活動,為企業(yè)高管提供更多的產(chǎn)業(yè)賦能交流機會,通過聚合資源,更好地賦能企業(yè)和產(chǎn)業(yè),為企業(yè)的二代傳承提供更好的幫助和服務(wù)。三,家族傳承,為家族客戶提供家族全流程陪伴服務(wù),包含法律顧問服務(wù)、稅務(wù)服務(wù)、家族治理服務(wù)及家族信托服務(wù)。恒樂匯不僅打造家族信托的專家團隊,聘請專業(yè)的律師和稅務(wù)師,也和國內(nèi)外知名的律所、會計師事務(wù)所開展戰(zhàn)略合作,共同為家族客戶賦能。產(chǎn)業(yè)賦能力爭通過全面賦能解決并滿足企業(yè)及企業(yè)主的5大需求——提供品牌的推廣服務(wù),尋求商機和主營業(yè)務(wù)的合作,企業(yè)間的相互交流和圈層服務(wù),搭建企業(yè)商城平臺,打造學(xué)習(xí)社群,共同提升。
最后,郭開香總結(jié),市場環(huán)境一直在變,資產(chǎn)配置需求、資產(chǎn)配置品類也在不斷變化。不管市場多復(fù)雜,只要恒天財富“以客戶為中心”的初心不變,就一定能給客戶創(chuàng)造價值。
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