大唐財富董事長張冠宇：拾級而上守護(hù)財富盡享美好生活

5月20日，在大唐財富重磅推出“拾級而上 守護(hù)財富 盡享美好生活”系列活動首場直播期間，大唐財富董事長張冠宇分析了當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境并介紹了大唐財富全新三大服務(wù)品牌。

高凈值客戶投資偏好出現(xiàn)變化

對于當(dāng)下的市場環(huán)境變化，張冠宇指出，從2020年新冠疫情開始，全球經(jīng)濟(jì)受到不同程度的影響，中國經(jīng)濟(jì)整體下行是大趨勢，GDP增速逐漸走低，2021年比上年增長8.1%，兩年平均增長5.1%，2022年一季度同比增長4.8%。同時，4月份新公布的全國城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率達(dá)近一年最高點6.1%，將會觸發(fā)更多的政府政策出臺。

他介紹，在經(jīng)濟(jì)下行的大環(huán)境下，投資范圍收窄、收益下降，投資者對于收益的預(yù)期也逐漸降低。比如，在房市投資方面，由于“房住不炒”的政策出臺，金融屬性降低，居住屬性提升，造成相關(guān)投資產(chǎn)品收益降低，風(fēng)險也逐漸顯現(xiàn)。在權(quán)益類市場方面，從去年下半年開始至今，經(jīng)歷了一輪輕型的股災(zāi)。A股和港股市場波動持續(xù)加大，連續(xù)多日大幅下跌，市場處于極度恐慌之中。

大唐財富特聘首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鐘偉教授去年曾講過：二級市場上，建議大家輕資產(chǎn)，現(xiàn)金為主。張冠宇指出，目前看來，股市沒有看到明顯的機(jī)會，很多前期投資的客戶也遭受了一定損失，但從長期來看，現(xiàn)在資產(chǎn)價值處于低谷，是相對的底部。

作為一家為高凈值客戶提供全面資產(chǎn)配置的財富管理公司，匯率波動問題我們也高度重視。當(dāng)前，由于經(jīng)濟(jì)的下行，造成匯率波動厲害，美元兌人民幣匯率達(dá)6.8，據(jù)大唐財富研究院的分析，若政府政策不加以調(diào)整，預(yù)計將突破7。

張冠宇介紹，近期大唐財富海外投資服務(wù)受到大家的追捧，今年業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長了60%。在房市、股市投資受阻后，債市的固定收益類產(chǎn)品相對更受投資者青睞，存在一定投資機(jī)會。

他還強(qiáng)調(diào)，由于股市、樓市的投資遇到了風(fēng)險，一部分人投資更加謹(jǐn)慎，回歸了銀行理財。同時我們也看到，銀行理財也受限于政策要求，不再保本，變?yōu)閮糁祷a(chǎn)品，且凈值跌破1的產(chǎn)品越來越多，很多資金從銀行出來，選擇了三方財富，尋求更多的產(chǎn)品品類和更具市場化的收益。

拾級而上 守護(hù)財富

張冠宇介紹，基于現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)形勢和市場環(huán)境，我們提出“拾級而上 守護(hù)財富 盡享美好生活”的主張。就是希望帶領(lǐng)廣大投資者步步為贏，控制風(fēng)險，把賺到的錢守好，過去靠幸運(yùn)掙的錢，現(xiàn)在靠實力把它守住。在“穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)”的經(jīng)濟(jì)環(huán)境以及愈發(fā)復(fù)雜且充滿不確定性的投資環(huán)境下，大唐財富基于客戶家庭的全面風(fēng)險管理，提出滿足收益需求的全唐配置解決方案，真正滿足客戶財富保值、增值、傳承需求。

全唐配置以客戶為中心，根據(jù)大唐財富此前編寫的《駕馭風(fēng)險，做人生贏家》和《資產(chǎn)配置的信徒》兩本書，設(shè)計出一套全面的風(fēng)險管理模型，共含九大類風(fēng)險，如在保障方面的養(yǎng)家、養(yǎng)病、養(yǎng)老風(fēng)險。市場方面的通脹、策略、區(qū)域風(fēng)險。以及在達(dá)成人生成就方面的經(jīng)營風(fēng)險、人力資本風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險。

張冠宇說，全唐配置，根據(jù)九大類風(fēng)險，提出全面的資產(chǎn)配置方案。通過向客戶提供涵蓋債權(quán)類、股權(quán)類、證券類、保障類、離岸類五大類資產(chǎn)配置服務(wù)，將客戶資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行綜合管理，滿足客戶不同階段的資產(chǎn)配置需求，幫助客戶解決財富管理、稅務(wù)籌劃、家族傳承、風(fēng)險規(guī)避等一系列定制化問題。

健康管理 品質(zhì)生活

對廣大高凈值人群來說，在收獲財富的同時，對享受高品質(zhì)的健康生活有著愈發(fā)強(qiáng)烈的需求。

健康是1，沒有健康這個1，財富都是0，而且從某種意義上來講，健康就是人生第一財富。

張冠宇指出，經(jīng)過對眾多客戶的深度調(diào)研，健康管家及生活服務(wù)是大家普遍較為關(guān)注的問題。因此我們也投入重金，于今年重磅推出兩大客戶服務(wù)品牌，分別是健康管理品牌唐小康和增值服務(wù)品牌潮唐。

唐小康是大唐財富推出的健康服務(wù)品牌，寓意身心健康，生活小康?！靶】怠痹~出《詩經(jīng)》：“民亦勞止，汔可小康”，表達(dá)了中國人對美好安定生活的強(qiáng)烈向往。唐小康圍繞“養(yǎng)生保健、健康檢測、綠色就醫(yī)、康復(fù)護(hù)理”四大版塊，為客戶提供22項具體服務(wù)，為客戶帶來無微不至的健康管理。唐小康作為服務(wù)于客戶的健康管理平臺，目前已聯(lián)合了諸如好大夫在線，中基一號，中電數(shù)據(jù)等醫(yī)療、養(yǎng)生、健康、科技領(lǐng)域的頭部企業(yè)，為我們的健康管理提供強(qiáng)大支持。

據(jù)悉，大唐財富已同互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)好大夫在線簽訂合作協(xié)議，為資產(chǎn)配置規(guī)模1000萬以上的唐卡專享客戶提供24小時在線的私人醫(yī)生服務(wù)，為資產(chǎn)配置規(guī)模在3000萬以上的唐卡尊享客戶提供家庭在線私人醫(yī)生服務(wù)。又如在就醫(yī)方面，公司給唐卡客戶提供北京、乃至全國三甲醫(yī)院的精準(zhǔn)醫(yī)療專家推薦服務(wù)。

在健康管理方面，大唐財富和央企中國電子下屬的中電數(shù)據(jù)合作，中電數(shù)據(jù)有國家衛(wèi)健委認(rèn)可的專業(yè)健康大數(shù)據(jù)資質(zhì)。雙方合作為大唐客戶提供定制化的健康管理服務(wù)。同時，大唐財富也和香港上市公司中基一號簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，在干細(xì)胞移植、日常運(yùn)動保養(yǎng)、營養(yǎng)保健等方面，提供更優(yōu)質(zhì)的保健服務(wù)。

另外，大唐財富也同國內(nèi)首家相互制保險公司信美人壽簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，并打造大唐財富專屬產(chǎn)品：盛唐傳世。給廣大高凈值客戶乃至下一代提供保險保障。

張冠宇介紹，潮唐是大唐財富傾力打造的增值服務(wù)品牌，以引領(lǐng)時尚，傳承文化為理念，集合公司優(yōu)勢資源，基于客戶深層次要求，滿足高凈值人群多元增值服務(wù)需求的綜合型服務(wù)品牌。

據(jù)了解，潮唐所提供的服務(wù)涵蓋商旅出行、運(yùn)動健身、酒店樂享、時尚麗人、親子時光、文化之旅、公益愛心、積分禮遇八大板塊，提供卓越服務(wù)體驗，滿足您高品質(zhì)的生活需求。

他指出，2022年，在酒文化方面，通過與中國酒類經(jīng)銷商頭部企業(yè)，如歌德，洋河股份進(jìn)行合作，計劃帶領(lǐng)核心客戶走訪中國八大名酒。在茶文化方面，大唐財富與有著中國最早的朝廷貢茶歷史的大唐貢茶院合作，推出了大唐貢茶，與客戶朋友們一起分享。