摘要:在養(yǎng)老規(guī)劃理念的普及之下,當(dāng)代越來越多的年輕人開始提前為自己的養(yǎng)老生活做打算。
在養(yǎng)老規(guī)劃理念的普及之下,當(dāng)代越來越多的年輕人開始提前為自己的養(yǎng)老生活做打算。隨著“養(yǎng)老”投資的日漸成熟,養(yǎng)老目標(biāo)基金成為了很多人的重要可選項(xiàng)。養(yǎng)老目標(biāo)基金誕生于2018年,采用FOF基金的形式,如今已經(jīng)進(jìn)入了規(guī)模較為可觀且持續(xù)增長的快速發(fā)展階段,為越來越多的投資者所青睞。
建信基金是行業(yè)內(nèi)較早開始布局養(yǎng)老產(chǎn)品的公司之一,旗下相關(guān)產(chǎn)品起步相對較早。目前已經(jīng)擁有包括建信普澤養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合、建信優(yōu)享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期等在內(nèi)的多只養(yǎng)老屬性FOF產(chǎn)品,中長期收益表現(xiàn)亮眼。根據(jù)基金報(bào)告數(shù)據(jù),截至今年三季度末,由梁珉管理的建信優(yōu)享穩(wěn)健養(yǎng)老FOF自2019年1月31日成立以來已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了19.7%的回報(bào)率,同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率為8.95%,長期收益能力突出。
近日,建信基金的全新養(yǎng)老目標(biāo)基金建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合型發(fā)起式(FOF)也正在發(fā)行中。公開資料顯示,該產(chǎn)品擬由建信基金資產(chǎn)配置及量化投資部總經(jīng)理梁珉管理。作為業(yè)內(nèi)首批公募FOF基金經(jīng)理之一,梁珉深耕FOF投資多年,已經(jīng)是一名資深基金買手。以建信福澤裕泰混合(FOF)A為例,據(jù)基金三季報(bào),截至2022年9月30日,該產(chǎn)品自成立以來實(shí)現(xiàn)了22.77%的收益率,接近同期業(yè)績比較基準(zhǔn)11.16%的兩倍。
不俗業(yè)績的背后是投資團(tuán)隊(duì)科學(xué)的資產(chǎn)配置與靈活的機(jī)會把控。據(jù)悉,此次新發(fā)產(chǎn)品建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年為進(jìn)取型養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF,即根據(jù)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行積極的大類資產(chǎn)配置,權(quán)益類資產(chǎn)投資占比原則上為75%,并會根據(jù)對市場的具體判斷進(jìn)行靈活調(diào)整,控制在65%-80%的機(jī)動范圍之內(nèi)。對于階段內(nèi)處于上升通道的強(qiáng)勢資產(chǎn),或短期趨勢有大概率由弱轉(zhuǎn)強(qiáng)的資產(chǎn),將給予適當(dāng)?shù)某?,反之則會適當(dāng)降低配置比例。這種靈活的戰(zhàn)術(shù)配置將有利于投資組合的動態(tài)調(diào)整,及時(shí)適應(yīng)市場變化。另外,產(chǎn)品還設(shè)置了五年最短持有期,一方面力爭引導(dǎo)投資者養(yǎng)成良好的投資習(xí)慣,盡量規(guī)避非理性投資行為帶來的收益損耗,另一方面穩(wěn)定的規(guī)模也有助于基金經(jīng)理的操作,將長期價(jià)值投資落到實(shí)處。
團(tuán)隊(duì)還將通過定量與定性相結(jié)合的專業(yè)分析,從長期業(yè)績、基金經(jīng)理和基金管理人等五大維度對全市場基金進(jìn)行綜合評判和打分,并從中甄選出風(fēng)格清晰、中長期收益良好、業(yè)績波動性較低的優(yōu)質(zhì)基金作為投資標(biāo)的,力爭獲取超額收益并實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老資產(chǎn)的長期增值。
作為業(yè)內(nèi)較早布局養(yǎng)老目標(biāo)基金的公司之一,建信基金早在2016年就開展了前瞻性的投研體系建設(shè),目前已經(jīng)形成了以量化投資管理團(tuán)隊(duì)為核心班底的養(yǎng)老FOF投資團(tuán)隊(duì),在資產(chǎn)配置及基金篩選領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)豐富。不僅構(gòu)建了獨(dú)有的“HI+AI”策略,還通過“五步走”的系統(tǒng)化研究框架對基金進(jìn)行全方位跟蹤評估,在全市場范圍內(nèi)精選優(yōu)質(zhì)標(biāo)的,力求為國內(nèi)公募養(yǎng)老產(chǎn)品體系的完善貢獻(xiàn)更多力量。
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