摘要:隨著當(dāng)前養(yǎng)老投資需求的逐步擴(kuò)大,市面上的相關(guān)產(chǎn)品也愈發(fā)多樣化,以滿足投資者個性化的養(yǎng)老需求。
隨著當(dāng)前養(yǎng)老投資需求的逐步擴(kuò)大,市面上的相關(guān)產(chǎn)品也愈發(fā)多樣化,以滿足投資者個性化的養(yǎng)老需求。近期,建信優(yōu)享系列養(yǎng)老FOF又有新產(chǎn)品發(fā)行——建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合型發(fā)起式FOF,助力投資者養(yǎng)老需求。
據(jù)悉,建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期(FOF)擬由建信基金資深FOF基金經(jīng)理梁珉管理。作為公募行業(yè)首批FOF基金經(jīng)理之一,梁珉有著17年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和4年基金經(jīng)理任職經(jīng)驗(yàn),投研履歷豐富,已經(jīng)在FOF投資方面形成了較為成熟的投資框架與投資方法論,在管的多只產(chǎn)品均表現(xiàn)不俗。以建信福澤裕泰混合(FOF)A為例,據(jù)基金定期報告,截至三季度末,福澤裕泰混合近三年實(shí)現(xiàn)了21.99%的凈值增長,遠(yuǎn)超同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的6.21%。此外,該產(chǎn)品還摘得了2021年銀河證券同類產(chǎn)品收益率榜單第一名(同類產(chǎn)品指15只混合型FOF(權(quán)益資產(chǎn)60%-95%)(A類)),以出色的業(yè)績表現(xiàn)證實(shí)了自身的長期持有價值。
在養(yǎng)老FOF產(chǎn)品的管理中,梁珉格外注重風(fēng)險與收益的優(yōu)化配比以及資產(chǎn)的分散性。對于建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年,梁珉表示將依據(jù)目標(biāo)風(fēng)險進(jìn)行相應(yīng)的大類資產(chǎn)配置,通過“錨定”基金業(yè)績基準(zhǔn)來進(jìn)行組合整體的風(fēng)險管理。同時動態(tài)把握機(jī)遇,對上升通道的強(qiáng)勢資產(chǎn)或短期大概率由弱轉(zhuǎn)強(qiáng)的資產(chǎn)將給予適當(dāng)超配,對于下行通道的弱勢資產(chǎn)或短期大概率將轉(zhuǎn)弱的資產(chǎn)則給予低配調(diào)整,力求實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老資產(chǎn)的長期增值目的。
在投資范圍上,建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年還將從全市場范圍內(nèi)精選投資品種,多元化發(fā)展基礎(chǔ)資產(chǎn)。另外,該產(chǎn)品還設(shè)置了五年最短持有期,以期引導(dǎo)投資者養(yǎng)成良好的投資習(xí)慣,有效避免因情緒擾動做出的非理性投資行為,減少不必要的收益損耗。
建信基金作為業(yè)內(nèi)較早布局公募FOF的基金公司之一,經(jīng)過多年發(fā)展已經(jīng)形成了一支投研體系完備、管理經(jīng)驗(yàn)豐富的養(yǎng)老FOF投資團(tuán)隊(duì),并完成對不同風(fēng)險投資目標(biāo)以及主流人群的產(chǎn)品全覆蓋,積極推進(jìn)個人養(yǎng)老金服務(wù)的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。11月11日,建信基金旗下建信優(yōu)享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型(FOF)和建信普澤養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合型發(fā)起式(FOF)公告,擬增設(shè)Y份額,成為最早增設(shè)養(yǎng)老專屬份額的基金公司之一,并首批通過中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的“個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺”的驗(yàn)收測試。未來,建信基金還將繼續(xù)不斷完善相關(guān)投研體系與產(chǎn)品布局,以滿足持有人多樣化的養(yǎng)老投資需求,為促進(jìn)我國養(yǎng)老體系的完善貢獻(xiàn)專業(yè)力量。
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