恒天財(cái)富周斌：家族辦公室——中國家庭的新選擇

1月4日，“守·家族長盛，贏·財(cái)富未來——恒天家辦品牌升級(jí)發(fā)布會(huì)”成功舉辦。在發(fā)布會(huì)上，恒天財(cái)富股份董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌以《家族辦公室：中國家庭的新選擇》為主題，圍繞家族辦公室的優(yōu)勢(shì)、守富時(shí)代客戶需求的變化、恒天家辦全新服務(wù)體系等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)闡述，為高凈值人群的財(cái)富傳承在新時(shí)代提出了新思維、新方案。

家族辦公室的優(yōu)勢(shì)

古語云：“道德傳家，十代以上，耕讀傳家次之，詩書傳家又次之，富貴傳家，不過三代?！睂?duì)財(cái)富傳承的追求自古有之。富不過三代盡管是普遍現(xiàn)象，但現(xiàn)在通過家族辦公室，富貴亦可綿延多代。

周斌以世界傳奇家族洛克菲勒家族為例，細(xì)述家族辦公室如何幫助這個(gè)家族綿延140年，傳承七代人。1882年，石油大王洛克菲勒建立了自己的家族辦公室，代號(hào)“5600房間”，是世界上迄今為止最具影響力的家族辦公室。洛克菲勒家族辦公室，是家族運(yùn)行的中樞，提供投資、法律、會(huì)計(jì)、慈善等服務(wù)，以及處理家族各項(xiàng)雜務(wù)。140多年來，這個(gè)知名的家族辦公室一直守護(hù)著洛克菲勒家族的資產(chǎn)，完成了七代人的傳承，庇佑著每個(gè)家族成員。

周斌指出，成功的財(cái)富傳承，離不開家族辦公室的陪伴。無論是過往的財(cái)富成功者、擁有者，還是現(xiàn)在的財(cái)富新貴，大家不約而同地在家族事務(wù)管理和財(cái)富長期傳承方面，選擇了家族辦公室這種財(cái)富管理模式。

為什么他們會(huì)選擇家族辦公室？周斌認(rèn)為主要在于家族辦公室服務(wù)具有五方面的優(yōu)勢(shì)：

一、它是站在客戶立場(chǎng)、以家族需求為核心的一站式綜合服務(wù)提供商，提供的是服務(wù)而非銷售；

二、它圍繞著家族事務(wù)的一切需求，定制化建立多個(gè)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，以實(shí)現(xiàn)服務(wù)的專業(yè)、專屬、私密與綜合化；

三、它能夠廣泛嫁接和組織多樣資源，提供超越財(cái)富管理的高度定制化、全方位服務(wù)；

四、它能夠以數(shù)字化為驅(qū)動(dòng)，構(gòu)建機(jī)構(gòu)化的能力服務(wù)平臺(tái)，為家族開展服務(wù)；

五、它能夠?qū)⒁匀蚧暯?、全球化資源構(gòu)建全球化能力，滿足家族境內(nèi)外全球資產(chǎn)配置和業(yè)務(wù)需求。

周斌表示，家族辦公室服務(wù)有兩大突出特點(diǎn)：一、以客戶為中心的程度最高，真正從客戶視角出發(fā)提供買方投顧頂層服務(wù)；二、源于財(cái)富管理但不止于財(cái)富管理，可以提供財(cái)富規(guī)劃、法稅咨詢、家族事務(wù)等全方位的服務(wù)，能以家族財(cái)富價(jià)值最大化、傳承最大化為全視角來開展服務(wù)。

隨后，周斌指出，從全球家族辦公室的發(fā)展歷程和家族辦公室的服務(wù)優(yōu)勢(shì)來看，在追求更穩(wěn)健財(cái)產(chǎn)性收入的新財(cái)富時(shí)代，家族辦公室服務(wù)模式將在中國落地生根，助力中國高凈值客戶基業(yè)長青。在供給端，中國家族辦公室的發(fā)展將成為財(cái)富管理供給側(cè)改革的重要方向，從而為需求端的新需求、新目標(biāo)持續(xù)提供價(jià)值創(chuàng)造。

恒天家辦：給中國家庭做財(cái)富規(guī)劃的辦公室

隨著財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入新階段，客戶對(duì)于財(cái)富管理的需求不再是簡單地保值增值，而是更加多元地?cái)U(kuò)展到整個(gè)家族以及自身的企業(yè)。而這些復(fù)雜、多元、廣泛需求的實(shí)現(xiàn)需要具有頂級(jí)資源整合能力和資源配置能力的家族辦公室去開展服務(wù)。

識(shí)變應(yīng)變，順勢(shì)而為。周斌介紹，從2019年開始，公司陸續(xù)聘請(qǐng)波士頓咨詢、德勤、普華永道等眾多世界知名專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)，結(jié)合國外成熟模式、公司客戶情況以及未來行業(yè)趨勢(shì)等，進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，引領(lǐng)行業(yè)變革。周斌表示，公司認(rèn)準(zhǔn)了轉(zhuǎn)型方向，明確提出恒天家辦要成為給中國家庭做財(cái)富規(guī)劃的辦公室，為此，公司建立了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)，即從過去的“以銷售為導(dǎo)向”的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”，從銷售思維轉(zhuǎn)向買方思維，全面關(guān)注客戶?！斑@樣的模式是和客戶利益充分保持一致的戰(zhàn)略模式?！敝鼙笕缡钦f到。

恒天家辦以財(cái)富咨詢?yōu)楹诵?，以投研和金融科技為兩翼，致力于成為中國高凈值人群?cái)富的忠誠“管家”，洞察客戶需求的財(cái)富咨詢“專家”，提供永遠(yuǎn)比客戶需要的再多一點(diǎn)的“體驗(yàn)+”，讓服務(wù)更好一點(diǎn)的“科技+”，進(jìn)而為客戶提供不斷迭代的財(cái)富管理咨詢服務(wù)產(chǎn)品。

目前，恒天家辦提供的財(cái)富管理咨詢服務(wù)產(chǎn)品之一就是已經(jīng)形成了“359+資配魔方”專業(yè)服務(wù)，全力為客戶的家庭財(cái)富保駕護(hù)航?！?”即三筆錢，包括人生保障的錢、投資增值的錢和靈活取用的錢?！?”即傾聽需求、財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置、方案實(shí)施、陪伴服務(wù)五步循環(huán)服務(wù)法貫穿客戶服務(wù)的始終?！?+”意思是“源于9，不止于9”，即以九宮格的資產(chǎn)配置思維，提供的配置服務(wù)，對(duì)應(yīng)每一位客戶在不同家庭生命周期的個(gè)性化需求，提供升級(jí)版的九宮格定制化資產(chǎn)配置方案。同時(shí)，已經(jīng)上線的配置大師科技信息系統(tǒng)結(jié)合投研將為資產(chǎn)配置方案提供專業(yè)賦能和科技賦能。

為滿足高凈值客戶日益增加的家族信托需求，恒天家辦所提供的另一大財(cái)富管理咨詢服務(wù)產(chǎn)品就是日前正式推出的家族信托管理顧問服務(wù)計(jì)劃。這項(xiàng)服務(wù)能夠提供信托設(shè)立、家族咨詢、服務(wù)陪伴等在內(nèi)的一攬子全面服務(wù)計(jì)劃，為客戶創(chuàng)造更多價(jià)值。

在財(cái)富管理咨詢服務(wù)等金融服務(wù)之外，恒天家辦在非金融服務(wù)方面，專門為高凈值客戶打造了恒享薈財(cái)富私享俱樂部，提供知識(shí)成長、圈層生活、子女教育、企業(yè)賦能、慈善公益等全鏈條、多維度、多形式的增值服務(wù)，為客戶打造泛財(cái)富管理生態(tài)圈。

最后，周斌表示，2023年，恒天家辦將懷揣敬畏之心，堅(jiān)守立業(yè)初心，持續(xù)追求成長，實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展，更好地發(fā)揮專業(yè)價(jià)值和社會(huì)價(jià)值，助力客戶家族長盛，共贏財(cái)富未來，不負(fù)信任，不負(fù)托付。