摘要:回想過(guò)去這一年的投資,可能很多人都會(huì)有一個(gè)結(jié)論:2022年大部分人的投資體驗(yàn)都比較差。
回想過(guò)去這一年的投資,可能很多人都會(huì)有一個(gè)結(jié)論:2022年大部分人的投資體驗(yàn)都比較差。
不僅僅是A股市場(chǎng),放眼全球,主要股指今年的表現(xiàn)都比較欠佳。
數(shù)據(jù)來(lái)源:Wind,截止2022/12/27
那么,2023年,我們何去何從呢?
巴菲特的老師格雷厄姆曾說(shuō)過(guò)價(jià)值投資基本原則是:在價(jià)格大幅低于價(jià)值時(shí)買進(jìn),以創(chuàng)建安全邊際,讓兩極化的市場(chǎng)先生成為你的仆人,而非你的主人。
因此,也許2023年,正是在市場(chǎng)上收集便宜籌碼的好機(jī)會(huì)。
但是,“知易行難”。如何理智應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的震蕩起伏,如何在市場(chǎng)跌跌不休的情況下仍然堅(jiān)持甚至加倍投資,又如何在市場(chǎng)連連上漲的時(shí)候控制不追漲甚至止盈,這些問(wèn)題對(duì)很多投資者來(lái)說(shuō)都是巨大的考驗(yàn)。
為此,普益集團(tuán)旗下普益基金于近日與中歐財(cái)富達(dá)成合作,特為投資者定制“中歐智投領(lǐng)航計(jì)劃”,除了一鍵買入全市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)權(quán)益類資產(chǎn),更重要的是,能夠在一定程度上幫助投資者解決買賣時(shí)間點(diǎn)問(wèn)題,是一種定期不定額的智能定投買入策略。
該策略通過(guò)對(duì)市場(chǎng)估值/情緒/籌碼的判斷,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)低位/低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域多買,高位/高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域少買,希望長(zhǎng)期跑贏市場(chǎng),追求長(zhǎng)期超額回報(bào)。
數(shù)據(jù)來(lái)源:普益基金
在投資困難時(shí)期,有些人能扛過(guò)去,但更多的卻垮掉了。而這個(gè)時(shí)候,往往是買入的絕佳時(shí)機(jī)。正如巴菲特所言:“別人貪婪我恐懼,別人恐懼我貪婪?!?/p>
展望2023年,我們有理由更有信心一些,許多重要的因素都出現(xiàn)了明顯改善的跡象,尤其國(guó)內(nèi)防疫政策大幅優(yōu)化,疫情對(duì)于經(jīng)濟(jì)的掣肘或?qū)⒅鸩较?,?jīng)濟(jì)內(nèi)生性動(dòng)力有望得到修復(fù)。隨著投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好的逐步修復(fù),我們也可以期待目前處于低位的投資者情緒回暖,從而帶動(dòng)市場(chǎng)估值回歸合理水平。
雖然每次市場(chǎng)反彈的情況都不太一樣,但是有一點(diǎn)是相同的,那就是保持耐心、保持樂(lè)觀,堅(jiān)持做大概率正確的事情,最終的結(jié)果應(yīng)該不會(huì)差。
普益獨(dú)家定制組合,解決投資買賣時(shí)點(diǎn)的問(wèn)題
中歐智投領(lǐng)航計(jì)劃由中歐財(cái)富為普益投資者獨(dú)家定制,每周四根據(jù)相對(duì)分位數(shù)、波動(dòng)率、風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)水平等多元量化模型,分析得出市場(chǎng)溫度,以此提出發(fā)車信號(hào),直接對(duì)中歐權(quán)益領(lǐng)航投顧策略組合給出當(dāng)期建議投資倍數(shù),為投資者提供投資方案,解決投資焦慮。
數(shù)據(jù)來(lái)源:中歐財(cái)富
普益基金客戶設(shè)置跟投計(jì)劃后,每周自動(dòng)扣款,省心省力。中歐智投領(lǐng)航計(jì)劃,特別適合計(jì)劃投資2年以上,期望長(zhǎng)期年化收益率在10%-15%左右,可承受最大虧損在15%-25%以上,適合追求長(zhǎng)期資產(chǎn)增值,愿意承受一定波動(dòng)的投資者。
Wind數(shù)據(jù)顯示,當(dāng)前市場(chǎng)雖較2022年10月底有所回升,但整體估值水平仍在歷史低位。截至1月6日,滬深300指數(shù)當(dāng)下估值為11.63倍,估值水平比過(guò)去五年中79.16%的時(shí)間要低,即目前市場(chǎng)繼續(xù)停留在低估區(qū)間,長(zhǎng)期投資性價(jià)比較高,希望長(zhǎng)線布局“逆周期”的投資者可以重點(diǎn)關(guān)注。
數(shù)據(jù)來(lái)源:中歐財(cái)富
該計(jì)劃底層是中歐權(quán)益領(lǐng)航投顧策略組合,共由13只基金組成。按照申萬(wàn)一級(jí)行業(yè)分類(2021)的分類,醫(yī)藥生物(16.24%)、電力設(shè)備(14.89%)和計(jì)算機(jī)(12.27%)是本策略的前三大重倉(cāng)行業(yè),共占總基金資產(chǎn)的43.40%(數(shù)據(jù)按照組合內(nèi)各基金的2022年半年報(bào)統(tǒng)計(jì))。
中歐權(quán)益領(lǐng)航投資策略組合,綜合考慮收益、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等因素,采用核心+衛(wèi)星策略,力爭(zhēng)在使組合凈值保持一定程度的穩(wěn)定下,增加進(jìn)攻性,以增厚收益。具體來(lái)看,核心配置是基于對(duì)基金產(chǎn)品和基金經(jīng)理的評(píng)估,選擇長(zhǎng)期業(yè)績(jī)持續(xù)優(yōu)異型基金作為基礎(chǔ)配置,并密切跟蹤基金經(jīng)理投資業(yè)績(jī)的可持續(xù)性。衛(wèi)星配置則是結(jié)合對(duì)基本面、技術(shù)面、政策面等的定性和定量研究,適度調(diào)整倉(cāng)位進(jìn)行擇時(shí)操作,在大小盤、價(jià)值成長(zhǎng)和行業(yè)等不同風(fēng)格的基金間進(jìn)行配置調(diào)整。
強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合,做真正的“買方投顧”
普益基金和中歐財(cái)富本次的合作,使得雙方在“買方投顧”理念的實(shí)踐上又上了一個(gè)新臺(tái)階??赡芎芏嗳藢?duì)基金投顧的認(rèn)知還停留在組合投資,幫助客戶解決買什么基金的問(wèn)題上,但隨著雙方在基金投顧領(lǐng)域探索的逐漸加深,雙方也逐漸意識(shí)到,僅僅解決客戶買什么是不夠的,還要幫助客戶理解市場(chǎng)邏輯,解決買賣時(shí)間點(diǎn)的問(wèn)題,緩解客戶焦慮,而這也是雙方本次深度合作的重要原因。
中歐財(cái)富是中歐基金旗下財(cái)富管理平臺(tái),是2019年首批基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。中歐財(cái)富投顧團(tuán)隊(duì)成員來(lái)自于知名公募基金、大型金控集團(tuán)、國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)資管、第三方研究機(jī)構(gòu)等,涵蓋賬戶管理、宏觀/策略/量化研究、基金研究、體系搭建等,資產(chǎn)配置和賬戶管理經(jīng)驗(yàn)豐富,是市場(chǎng)為數(shù)不多的擁有多年實(shí)盤經(jīng)驗(yàn)的投顧團(tuán)隊(duì),可共享中歐研究平臺(tái),擁有良好的用戶基礎(chǔ)及口碑。
普益集團(tuán)(PUYI INC.)成立于2010年,是一家基于金融資產(chǎn)配置,致力于為個(gè)人客戶提供個(gè)性化財(cái)富管理服務(wù)的綜合金融科技服務(wù)集團(tuán)。普益集團(tuán)于2019年在納斯達(dá)克全球市場(chǎng)上市,旗下普益基金于2013年獲得證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷售業(yè)務(wù)許可證。截至2021年12月31日,普益基金APP作為智能化綜合金融產(chǎn)品交易及服務(wù)平臺(tái),已累計(jì)為154萬(wàn)客戶,提供基于家庭投資理財(cái)生活場(chǎng)景的全生命周期的服務(wù)陪伴。
風(fēng)險(xiǎn)提示:中歐財(cái)富本著勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù),但并不保證各投顧組合一定盈利,也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù),存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)?;鹜顿Y組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異?;鹜额櫂I(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績(jī)僅代表過(guò)往業(yè)績(jī),不完全等同于客戶投資該組合策略的賬戶實(shí)際收益,不預(yù)示其未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn),為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?;鹜顿Y顧問(wèn)業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段,存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
每期的投資倍數(shù)僅代表當(dāng)時(shí)的投資觀點(diǎn),今后可能發(fā)生改變。模型不能減輕或免除基金投資本身的固有風(fēng)險(xiǎn),也不能免除因暫停交易等情況導(dǎo)致的無(wú)法投資的情況?;鹩酗L(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。以上內(nèi)容僅供參考,不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn),也不作為任何投資建議。其中的觀點(diǎn)和預(yù)測(cè)僅代表當(dāng)時(shí)觀點(diǎn),今后可能發(fā)生改變。未經(jīng)同意請(qǐng)勿引用或轉(zhuǎn)載。
投資者應(yīng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn),不能保證投資者獲取收益,也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
基金投資組合策略為其他客戶創(chuàng)造的收益,并不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?;鹜顿Y組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異。過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。投資者應(yīng)自行閱讀相關(guān)法律文件,自行作出投資選擇。
基金銷售服務(wù)由泛華普益基金銷售有限公司提供?;鹜额櫡?wù)由取得基金投資顧問(wèn)資質(zhì)的中歐財(cái)富提供。
中歐財(cái)富為中歐基金的全資子公司,實(shí)行業(yè)務(wù)隔離。
來(lái)源:河北網(wǎng)絡(luò)廣播電視臺(tái)
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