恒天財(cái)富周斌：長盛永新，服務(wù)萬家

3月12日，長盛永新·服務(wù)萬家——恒天家辦2023會(huì)員服務(wù)季投資策略峰會(huì)（深圳站）成功舉辦。在本次峰會(huì)上，恒天財(cái)富股份董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌以《長盛永新，服務(wù)萬家》為主題，對(duì)恒天財(cái)富十二年來的發(fā)展進(jìn)行總結(jié)分享，同時(shí)對(duì)公司將如何為大家更好地開展服務(wù)進(jìn)行詳細(xì)介紹。

12年發(fā)展：穩(wěn)中求進(jìn)，長盛永新

2011年3月12日，恒天財(cái)富成立，發(fā)展至今整整十二周年。一路走來，在客戶朋友、社會(huì)各界以及恒天伙伴們的信任和支持下，在股東持續(xù)賦能下，公司由小變大，由弱變強(qiáng)，持續(xù)深耕財(cái)富管理領(lǐng)域，穩(wěn)中求進(jìn)，創(chuàng)新求變，不斷成長。

在極不尋常、極不平凡的2022年，公司客戶數(shù)量、服務(wù)規(guī)模均實(shí)現(xiàn)了5%以上的同比增長。在實(shí)現(xiàn)經(jīng)營指標(biāo)之外，公司也全面從銷售型組織向服務(wù)型組織轉(zhuǎn)型，并在投資者教育、企業(yè)社會(huì)責(zé)任等方面，持續(xù)按照高質(zhì)量發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)開展各項(xiàng)工作。

周斌表示，“我們經(jīng)常說不忘初心，方得始終，企業(yè)經(jīng)營的時(shí)間越長，規(guī)模做得越大，我們?cè)叫枰枰３忠粋€(gè)如履薄冰、戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的謹(jǐn)慎經(jīng)營心態(tài)，才能不辜負(fù)客戶的信任和支持。”同時(shí)他認(rèn)為，企業(yè)是一個(gè)生命有機(jī)體，必須保持長盛永新，必須保持“鳳凰涅槃，浴火重生”的發(fā)展?fàn)顟B(tài)，方能夠保持旺盛的生命力。

為此，他坦言，我們一直在思考如何做才能讓客戶的財(cái)富管理體驗(yàn)和結(jié)果更好、才能更好滿足客戶的預(yù)期和需求。要持續(xù)滿足客戶預(yù)期，達(dá)到優(yōu)質(zhì)體驗(yàn)，一定是資產(chǎn)端的產(chǎn)品優(yōu)中選優(yōu)與服務(wù)端的資產(chǎn)配置、深耕陪伴相互結(jié)合，才能共同組成我們的服務(wù)結(jié)果。

發(fā)展十二年來，公司不斷豐富產(chǎn)品貨架，持續(xù)提升風(fēng)控、投后管理等方面能力，其中的努力和服務(wù)得到了客戶的高度認(rèn)可。為了更好地滿足客戶預(yù)期和需求，提升客戶財(cái)富管理體驗(yàn)，接下來，除了持續(xù)在產(chǎn)品貨架選擇上謀求優(yōu)中選優(yōu)，更會(huì)在服務(wù)中不斷提升專業(yè)水準(zhǔn)。

從恒天財(cái)富到恒天家辦：

開啟新篇，服務(wù)萬家

隨著客戶財(cái)富理念的不斷轉(zhuǎn)變、市場監(jiān)管制度的不斷完善以及行業(yè)的轉(zhuǎn)型與推動(dòng)，一個(gè)新的財(cái)富時(shí)代已經(jīng)到來。我們正在從創(chuàng)富時(shí)代邁入更加穩(wěn)健、規(guī)范的守富時(shí)代。唯有順應(yīng)時(shí)代趨勢，不斷追求自我成長，方能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

在國際咨詢專家的幫助下，恒天財(cái)富把“打造中國特色的家族辦公室服務(wù)模式”作為新的轉(zhuǎn)型發(fā)展目標(biāo)，并組建恒天睿信家族辦公室和新時(shí)代財(cái)富研究院服務(wù)團(tuán)隊(duì)，共同為客戶提供家族辦公室模式的專業(yè)服務(wù)。

“從恒天財(cái)富到恒天家辦，就是要明確我們從產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)型為買方投顧，轉(zhuǎn)型為客戶服務(wù)的堅(jiān)定決心?！敝鼙笕缡钦f到。

為什么選擇家族辦公室這種服務(wù)模式？周斌表示，家族辦公室在海外有上百年的成功經(jīng)驗(yàn)和成熟歷史，眾多的世界頂級(jí)富豪，包括中國的很多超高凈值人群，都擁有自己的家族辦公室。諸多成功案例顯示，家族辦公室是一種很適合中國家庭做財(cái)富規(guī)劃的服務(wù)形式。

從客戶視角來說，家族辦公室以客戶為中心的程度最高，最早就是根據(jù)客戶需要而設(shè)立并發(fā)展起來的一種買方投顧服務(wù)模式；從服務(wù)內(nèi)容來說，它源于財(cái)富管理，但不止于財(cái)富管理，會(huì)全方位圍繞客戶的財(cái)富傳承、家族事務(wù)等開展服務(wù)。

在全新的起點(diǎn)時(shí)刻，接下來，恒天家辦將會(huì)全方位圍繞為客戶提供有中國特色的家族辦公室服務(wù)這一目標(biāo)努力前進(jìn)。

“結(jié)合客戶需求，通過整合多方面服務(wù)，目前我們已經(jīng)形成標(biāo)準(zhǔn)化的“459+”服務(wù)方案，今天將其命名為銀杏財(cái)富解決方案，正式推出，作為恒天會(huì)員服務(wù)季對(duì)會(huì)員客戶的獻(xiàn)禮?！敝鼙髮?duì)全新推出的銀杏財(cái)富解決方案進(jìn)行了詳細(xì)闡述。

銀杏財(cái)富解決方案，首先會(huì)按照客戶的投資需求將客戶資產(chǎn)分成4筆錢，即靈活取用的錢、人生保障的錢、穩(wěn)健增值的錢和進(jìn)取投資的錢。然后按照每一筆錢以及客戶的不同人生階段的財(cái)富需求來對(duì)準(zhǔn)客戶的投資預(yù)期，進(jìn)而通過“傾聽需求、財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置、方案實(shí)施、陪伴服務(wù)”五步服務(wù)流程和九宮格資產(chǎn)配置工具等，為客戶提供一客一案的資產(chǎn)配置方案。

在泛財(cái)富服務(wù)方面，恒享薈財(cái)富私享俱樂部圍繞客戶需求，核心打造知識(shí)成長、子女教育、圈層生活、企業(yè)賦能、慈善公益等豐富的增值服務(wù)，同時(shí)，充分進(jìn)行資源整合，聯(lián)手眾多高端品牌，滿足客戶衣食住行娛樂全方位需求。希望幫助客戶在享受財(cái)富規(guī)劃咨詢的同時(shí)，能夠?yàn)榭蛻舸蛟鞂俚臅?huì)員專享朋友圈。

周斌表示，十二年來，客戶的信任和支持給予了我們不斷前行的力量。在新財(cái)富管理時(shí)代，恒天將會(huì)持續(xù)深化轉(zhuǎn)型，以自身的成長和進(jìn)步一如既往地為客戶創(chuàng)造價(jià)值，攜手客戶行穩(wěn)致遠(yuǎn)。