馬上消費帶你認識新的洗錢方式

談到洗錢與反洗錢，

似乎大家都感覺離我們非常遙遠，

其實洗錢活動滲透人們生活中的方方面面，

它與我們每個人都息息相關，

我們要時刻保持警惕，遠離洗錢。

洗錢作為一種犯罪活動，其規(guī)模大、覆蓋面廣，對宏觀經濟、金融安全和社會公平都是重大威脅隱患。洗錢最顯而易見的危害在于犯罪分子通過隱藏和轉移犯罪所得，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。

隨著社會不斷的向前發(fā)展，人民的經濟水平提高，各類新興傳播方式不斷變化，生活中“套路貸”、非法放貸等事件時有發(fā)生，各種新型“洗錢”手段層出不窮，讓社會公眾防不勝防，給反洗錢的工作代來了新的挑戰(zhàn)。

案例： 近日，江西鷹潭警方調查發(fā)現(xiàn)，當地一傳媒公司竟有近千部手機。經查，該公司的主業(yè)竟是給主播刷禮物，1個月資金流水達上千萬。經深入調查，該公司負責人毛某從孫某處購買的折扣直播幣涉及境外黑灰產業(yè)。據孫某供述，他搭建了一個“跑分”平臺，表面上做直播平臺幣買賣，實際上是幫境外犯罪分子洗錢。該案涉案金額近10億元，孫某和毛某目前已被批捕。

馬上消費提示：警惕非法放貸活動，保護自身財產安全

提高法律意識，警惕非法借貸

珍惜一生血汗，遠離非法借貸

“套路貸”里套路深，一入套路毀人生

近年來網絡直播的興起，刷禮物打賞主播成為一種新的消費模式。網絡直播間里有龐大的用戶流和資金流，還有眾多噱頭可以為資金往來打掩護，無疑成為“洗錢”風險滋生蔓延的溫床。不法分子通過數次“倒手”平臺直播幣，以和直播公司、主播約定分成比例的方式，在直播間假裝巨額打賞，私底下再提現(xiàn)分錢，這樣一來一去，就把來自境外的“黑錢”洗得干干凈凈了，而這些錢極有可能就是實施電信詐騙、“殺豬盤”等犯罪行為所獲得的贓款，是很多無辜受害者的血汗錢。

【普法小課堂】：

什么是反洗錢

《反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。

什么是洗錢罪：

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；

（四）跨境轉移資產的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

為什么要反洗錢？

洗錢破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，損害國家聲譽。同時，洗錢破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎，使金融機構面臨較大的法律風險和聲譽風險。洗錢活動與恐怖活動相結合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全，并對人民的生命和財產安全形成巨大威脅。因此，國家、企業(yè)和個人都是洗錢活動的受害者。

央行、公安部等11部門聯(lián)合開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動

為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進一步健全洗錢違法犯罪風險防控體系，近日，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關總署、國家稅務總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。三年行動的牽頭單位為中國人民銀行和公安部。

黨的十八大以來，在以習近平同志為核心的黨中央堅強領導下，各有關部門認真履職，密切配合，預防和打擊洗錢及相關違法犯罪取得積極進展，反洗錢主管部門和各金融監(jiān)督管理部門指導反洗錢義務機構強化風險為本的意識，各級監(jiān)察、司法、偵查機關以及行業(yè)主管部門對黑社會性質的組織犯罪、毒品犯罪、貪污賄賂犯罪、涉稅犯罪等保持高壓態(tài)勢，并對所涉洗錢犯罪以刑法第一百九十一條和第三百一十二條等追究刑事責任。

當前，打擊治理洗錢違法犯罪的形勢依然嚴峻。《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》要求各部門提高政治站位，加強組織領導，加強宣傳培訓，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關司法解釋、落實“一案雙查”工作機制、加強情報線索研判和案件會商、強化洗錢類型分析和反洗錢調查協(xié)查、增強反洗錢義務機構洗錢風險防控能力等方面落實工作責任，結合各地實際和部門職能進一步細化各項工作措施，依法打擊各類洗錢違法犯罪行為，尤其要加大力度懲治刑法第一百九十一條規(guī)定的洗錢犯罪，堅決遏制洗錢及相關犯罪的蔓延勢頭，推動源頭治理、系統(tǒng)治理和綜合治理，構建完善國家洗錢風險防控體系，切實維護國家安全、社會穩(wěn)定、經濟發(fā)展和人民群眾利益。

《反有組織犯罪法》重要內容：

12月24日，十三屆全國人大常委會第三十二次會議表決通過《中華人民共和國反有組織犯罪法》，該法自2022年5月1日起施行。