恒天家辦：心系投資者，做中國高凈值家庭的守護(hù)者

今年，中國資本市場(chǎng)正式邁入全面注冊(cè)制的新時(shí)代。全面注冊(cè)制在為A股市場(chǎng)引入活水和更多新鮮力量的同時(shí)，對(duì)投資標(biāo)的質(zhì)量的篩選將更加考驗(yàn)市場(chǎng)參與者，尤其是個(gè)人投資者的能力。

注冊(cè)制背景下，投資者機(jī)會(huì)更多，但面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)也更大，更需要謹(jǐn)慎投資。另外，對(duì)于投資者來說，不僅需要面對(duì)投資本身存在的風(fēng)險(xiǎn)，還有可能會(huì)陷入各種金融騙局等理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，可以說風(fēng)險(xiǎn)無處不在。開展投資者保護(hù)，一方面需要投資者提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，理性投資，健全投資理念，另一方面需要機(jī)構(gòu)承擔(dān)起投資者教育保護(hù)的責(zé)任。

在第五屆5·15全國投資者保護(hù)宣傳日到來之際，青島恒天睿信家族辦公室有限公司（以下簡(jiǎn)稱：恒天家辦）積極開展形式多樣的投資者保護(hù)活動(dòng)，倡導(dǎo)理性投資文化，切實(shí)維護(hù)廣大投資者合法權(quán)益。

構(gòu)建體系化投教宣傳，助力投資者成長

作為專業(yè)為中國家庭提供財(cái)富規(guī)劃的家族辦公室，恒天家辦一直以來堅(jiān)持以客戶為中心，通過多個(gè)平臺(tái)、以多種形式，向投資者普及投資知識(shí)，陪伴投資者共同成長。

近日，恒天家辦受邀入駐中國基金報(bào)投資者教育基地，成為“中國基金報(bào)投資者教育聯(lián)盟合作伙伴”，與包括基金公司、券商等在內(nèi)的150家機(jī)構(gòu)共同攜手推進(jìn)投資者教育，保障投資者權(quán)益，擔(dān)當(dāng)起投資者知識(shí)成長與陪伴的重要使命。

在十?dāng)?shù)年豐富的投資者服務(wù)經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，依托于新時(shí)代財(cái)富研究院的專業(yè)投研內(nèi)容，恒天家辦深度洞察客戶需求，提出涵蓋家庭財(cái)富觀、財(cái)商與傳承、企業(yè)與傳承三大維度的投教新主張，立志以專業(yè)的投資知識(shí)做守衛(wèi)中國高凈值人群家庭財(cái)富的忠誠衛(wèi)士，全方位為投資人提供個(gè)性化、精準(zhǔn)化的投教內(nèi)容。

目前，恒天家辦已經(jīng)構(gòu)建了完善的線上線下投教服務(wù)體系，在助力投資者穩(wěn)步成長上成效顯著。線上，邀請(qǐng)多領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者，凝聚各方合力，定期聚焦熱點(diǎn)話題進(jìn)行直播，為客戶傳遞資產(chǎn)配置理念，助力客戶財(cái)富傳承。同時(shí)，恒天家辦恒享薈聯(lián)手著名私人銀行家楊誠信老師、恒天家辦首席財(cái)富管理顧問吳飛教授等業(yè)內(nèi)專業(yè)大咖，共同打造了初、中、高級(jí)投教課堂，如《學(xué)會(huì)投資“10”戰(zhàn)課》《高凈值人士專屬資產(chǎn)配置攻略》《燃新知系列資配課堂》《家辦入門100問》等；另外，搭建了完整的恒天家辦訂閱號(hào)、恒享薈服務(wù)號(hào)、視頻號(hào)、直播間等強(qiáng)大的自媒體矩陣，以多種形式，多點(diǎn)觸達(dá)投資者，滿足不同階段的投資者知識(shí)成長需求。

在線下，從總部到區(qū)域，定期舉辦投資策略論壇、財(cái)富峰會(huì)等投教活動(dòng)，邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)專家解讀宏觀趨勢(shì)、剖析行業(yè)機(jī)會(huì)、分析投資誤區(qū)、分享資產(chǎn)配置案例等，持續(xù)提升投資者自我保護(hù)水平，目前舉辦活動(dòng)已覆蓋全國120多個(gè)城市，累計(jì)覆蓋客戶十余萬人次。

恒天家辦致力于與監(jiān)管、市場(chǎng)、投資者共同構(gòu)建健康財(cái)富生態(tài)，幫助投資者建立健康的財(cái)富理念，維護(hù)投資者權(quán)益，持續(xù)為投資者做好財(cái)富全生命周期的保駕護(hù)航。

投資者教育的本質(zhì)不是教育，而是保護(hù)

在2022金融街論壇年會(huì)上，證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿強(qiáng)調(diào)，個(gè)人投資者數(shù)量超過2億，這是我國資本市場(chǎng)最大的市情，是市場(chǎng)活力的重要來源，也是市場(chǎng)功能正常發(fā)揮的重要支撐。我們要在繼續(xù)發(fā)展壯大機(jī)構(gòu)投資力量的同時(shí)，更加重視中小投資者合法權(quán)益的保護(hù)。

客觀來說，個(gè)人投者投資理念相對(duì)還不夠成熟，投資經(jīng)驗(yàn)也相對(duì)不足，引導(dǎo)投資者正確、理性投資，平衡好風(fēng)險(xiǎn)和收益，是一項(xiàng)長期的常態(tài)化工作。

在金融市場(chǎng)更趨專業(yè)性、復(fù)雜性的今天，對(duì)普通投資者做好投教工作的重要性不言而喻。恒天家辦認(rèn)為投資者教育的本質(zhì)并不是在教育，而是在“保護(hù)”。只有投資者更成熟、更理性，對(duì)投資、對(duì)市場(chǎng)有更清晰的認(rèn)識(shí)，投資者才能更好地保護(hù)好自己的資產(chǎn)。

恒天家辦高度重視投資者教育和保護(hù)工作，將投資者教育保護(hù)工作作為重要的經(jīng)營戰(zhàn)略，同時(shí)堅(jiān)持以專業(yè)、負(fù)責(zé)的理念貫穿到服務(wù)的各個(gè)流程中，致力于幫助投資者根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)富目標(biāo)，配置適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的資產(chǎn)類別，做出更加合理的投資決策，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富的長期規(guī)劃。譬如，在為客戶提供銀杏財(cái)富解決方案的整個(gè)服務(wù)過程當(dāng)中，恒天家辦的財(cái)富規(guī)劃師會(huì)嚴(yán)格遵循“傾聽需求+財(cái)富規(guī)劃+資產(chǎn)配置+方案實(shí)施+陪伴服務(wù)”這五個(gè)步驟，傾聽客戶需求是放在第一位的，而且在整個(gè)服務(wù)中，會(huì)根據(jù)客戶需求的變化，不斷調(diào)整解決方案，守護(hù)客戶財(cái)富。

投資者教育保護(hù)并非只在5月15日這一天，未來的每一天，恒天家辦都將充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)積極履行投資者權(quán)益保護(hù)義務(wù)，常態(tài)化開展相關(guān)宣傳教育，創(chuàng)新投教活動(dòng)的開展形式，將投資者教育保護(hù)工作落到實(shí)處，引導(dǎo)投資者樹立理性投資、價(jià)值投資、長期投資的理念，助力投資者暢享財(cái)富人生。