為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)為老百姓理財(cái)平安理財(cái)舉行產(chǎn)品及投資策略沙龍

作為在深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和資管行業(yè)發(fā)展新格局的大背景下順應(yīng)而生的首批銀行理財(cái)公司之一,平安理財(cái)自2020年成立以來,在探索新型資管機(jī)構(gòu)和新興業(yè)態(tài)發(fā)展的道路上一直積極、穩(wěn)步前行。

　　8月22日,在即將迎來成立三周年之際,平安理財(cái)在深圳舉辦“幸?！怼?平安相伴——產(chǎn)品及投資策略沙龍”活動(dòng),平安理財(cái)總經(jīng)理張東、首席產(chǎn)品官劉凱、首席配置投資官陳芳、首席權(quán)益投資官袁野、市場(chǎng)總監(jiān)姚芳、固收投資部負(fù)責(zé)人熊珣等領(lǐng)導(dǎo)以及中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥出席活動(dòng),全面、系統(tǒng)介紹公司以“穩(wěn)”為特色、以絕對(duì)收益為目標(biāo)的產(chǎn)品解決方案,和多資產(chǎn)、多策略的投研體系,分享、交流平安理財(cái)三年來轉(zhuǎn)型發(fā)展實(shí)踐。

　　張東在致辭中表示,成立三年來,平安理財(cái)本著為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)、為老百姓理財(cái)、為金融市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)力量的初衷,以打造“中國(guó)品類最全的開放式理財(cái)平臺(tái)”為目標(biāo),堅(jiān)持專業(yè)驅(qū)動(dòng),用專業(yè)為客戶創(chuàng)造價(jià)值,堅(jiān)持長(zhǎng)期主義,提供收益穩(wěn)健、靈活可靠、種類豐富的理財(cái)產(chǎn)品,深得客戶的認(rèn)可與信賴;持續(xù)提升專業(yè)投研、產(chǎn)品體系、渠道經(jīng)營(yíng)、運(yùn)營(yíng)服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理方面“五位一體”的能力,構(gòu)建多元化人才隊(duì)伍和數(shù)據(jù)科技創(chuàng)新“雙擎驅(qū)動(dòng)”競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),發(fā)展成效逐步顯現(xiàn);緊跟國(guó)家戰(zhàn)略部署,積極引導(dǎo)理財(cái)資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域,積極布局綠色金融和ESG投資;堅(jiān)持以客戶為中心,充分發(fā)揮投研優(yōu)勢(shì),構(gòu)建了以“穩(wěn)”為特色的產(chǎn)品體系,聚焦絕對(duì)收益目標(biāo)主力產(chǎn)品線,切實(shí)增強(qiáng)老百姓和“新市民”投資理財(cái)?shù)陌踩?、獲得感、幸福感,切實(shí)履行了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和守護(hù)客戶“錢袋子”的初心使命。

　　構(gòu)建以“穩(wěn)”為特色的產(chǎn)品服務(wù)體系,迎接財(cái)富行業(yè)新機(jī)遇

　　活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng),中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥以“從大財(cái)富產(chǎn)品鏈視角:論理財(cái)子業(yè)務(wù)機(jī)遇”為主題展開分享。他指出,銀行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)成為居民資產(chǎn)配置的重要組成部分,國(guó)內(nèi)大財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展將為銀行理財(cái)公司等金融機(jī)構(gòu)帶來新的機(jī)遇,但由此帶動(dòng)的投顧產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)一步細(xì)化與分工合作,對(duì)機(jī)構(gòu)投研及客戶服務(wù)能力提出了更高的要求。

　　張帥帥認(rèn)為,未來,單一的產(chǎn)品貨架難以充分滿足投資者日益復(fù)雜的投資訴求,資管機(jī)構(gòu)要打造開放且有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品貨架,在做好產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和管理的基礎(chǔ)上,為客戶提供產(chǎn)品配置方案,做好財(cái)富管理服務(wù),建立以客戶為中心的全面產(chǎn)品服務(wù)體系。

　　面對(duì)資管行業(yè)趨勢(shì)和客戶需求,平安理財(cái)確立了以“追求絕對(duì)收益目標(biāo),提供金融資產(chǎn)配置解決方案,滿足投資者穩(wěn)健理財(cái)需求”為特點(diǎn)的產(chǎn)品理念。平安理財(cái)首席產(chǎn)品官劉凱介紹,公司構(gòu)建了以“穩(wěn)”為特色、以絕對(duì)收益為目標(biāo)的產(chǎn)品體系及產(chǎn)品圖譜,涵蓋現(xiàn)金、標(biāo)準(zhǔn)化固收、非標(biāo)、標(biāo)債+非標(biāo)、固收+、混合,結(jié)構(gòu)化共7大類、超800只產(chǎn)品,為提供客戶“多場(chǎng)景解決方案”,并追求在“產(chǎn)品定位、投資策略、客戶認(rèn)知”三方面的一致性。

　　劉凱還重點(diǎn)介紹了平安理財(cái)現(xiàn)金投資、固收投資、混合投資及專戶投資4大固定收益投資團(tuán)隊(duì),和各自代表產(chǎn)品天天成長(zhǎng)系列、新啟航系列、新卓越穩(wěn)健系列和穩(wěn)健精選系列,以及權(quán)益投資、絕對(duì)收益投資、量化投資、結(jié)構(gòu)化投資4大含權(quán)投資團(tuán)隊(duì),及其代表產(chǎn)品智享平衡系列、星辰穩(wěn)健系列、智享目標(biāo)系列和新安鑫系列。

　　打造豐富投資策略,滿足理財(cái)穩(wěn)健增值需求

　　理財(cái)產(chǎn)品全面凈值化背景下,如何通過專業(yè)投資、配置能力,滿足客戶"低波動(dòng)、穩(wěn)健收益"的投資需求,成為了銀行理財(cái)機(jī)構(gòu)贏得客戶信賴的關(guān)鍵。平安理財(cái)將量化模型和主觀分析相結(jié)合,不斷豐富投資策略,打造多資產(chǎn)配置平臺(tái),滿足客戶在不同市場(chǎng)條件下理財(cái)穩(wěn)健增值的需求,切實(shí)增強(qiáng)客戶投資理財(cái)?shù)陌踩?、獲得感。

　　在眾多投資中,固收具有收益相對(duì)穩(wěn)定、安全性較高的特點(diǎn),深受大多數(shù)投資者偏好。平安理財(cái)固收投資部負(fù)責(zé)人熊珣表示,平安理財(cái)固收投資以“堅(jiān)持多資產(chǎn)多策略、追求絕對(duì)收益”為投資理念,打造底層策略模塊化生產(chǎn)、頂層根據(jù)投資組合目標(biāo)進(jìn)行科學(xué)封裝的平臺(tái)化、模塊化生產(chǎn)模式,構(gòu)建差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

　　對(duì)于追求長(zhǎng)期資本增值的投資者來說,含權(quán)投資是其重要投資組合之一。平安理財(cái)首席權(quán)益投資官袁野介紹,公司含權(quán)投資以絕對(duì)收益為目標(biāo),通過適時(shí)的資產(chǎn)再平衡,建立止盈止損機(jī)制,同時(shí)通過投資穩(wěn)健型絕對(duì)收益目標(biāo)策略,控制回撤,減小波動(dòng)。他表示,平安理財(cái)看好下半年權(quán)益投資機(jī)會(huì),將重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)需、消費(fèi)、互聯(lián)網(wǎng)板塊等內(nèi)循環(huán)板塊,高ROE、 高股息等具有中國(guó)比較優(yōu)勢(shì)的標(biāo)的,以及在全球具有競(jìng)爭(zhēng)力的制造業(yè)等。

　　近兩年來,全球資本市場(chǎng)波動(dòng)不斷,居民理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)偏好下降,理財(cái)客戶對(duì)于“穩(wěn)”的需求更加突出。平安理財(cái)首席配置投資官陳芳表示,基于客戶對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的絕對(duì)收益預(yù)期,決定了理財(cái)投資端須以資產(chǎn)配置的思路進(jìn)行投資運(yùn)作,體現(xiàn)“全天候”的特征,即理財(cái)產(chǎn)品持有一定時(shí)間要能獲得合理的絕對(duì)收益并控制下行風(fēng)險(xiǎn);在絕對(duì)收益策略的打造上,平安理財(cái)構(gòu)建了具有安全邊際的立體風(fēng)險(xiǎn)管理體系、守正創(chuàng)新的階梯式配置模式、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的投資框架,通過多資產(chǎn)、多策略創(chuàng)造風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的合意回報(bào),為客戶提供相對(duì)平滑的凈值曲線,持續(xù)提高客戶的體驗(yàn)和獲得感。

　　完善投資者陪伴體系,引導(dǎo)樹立正確理財(cái)觀念

　　資管新規(guī)發(fā)布以來,理財(cái)產(chǎn)品打破剛性兌付,底層資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)反映到產(chǎn)品凈值走勢(shì)上,給習(xí)慣“保本保收益”的理財(cái)客戶造成了心理壓力。尤其是近兩年來,理財(cái)產(chǎn)品遭遇超預(yù)期的市場(chǎng)波動(dòng)和凈值回調(diào),投資者對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知和預(yù)期出現(xiàn)了較大偏差,加強(qiáng)投資者教育顯得尤為迫切。

　　平安理財(cái)對(duì)此高度重視,將投教工作重要性上升到新高度。平安理財(cái)市場(chǎng)總監(jiān)姚芳介紹,公司自成立起就著手搭建和持續(xù)完善投資者陪伴體系,與渠道端共同做好銷售適當(dāng)性管理和投資者教育工作,幫助客戶加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品底層投資邏輯的感知、傳遞投資策略調(diào)整、提供信心修復(fù)支持,引導(dǎo)客戶理性看待產(chǎn)品收益回撤和波動(dòng)。同時(shí)關(guān)注將產(chǎn)品能力與渠道客戶及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景的連接,推進(jìn)資產(chǎn)配置理念的落地傳導(dǎo),依托“四號(hào)一平臺(tái)”矩陣式服務(wù)體系線上持續(xù)輸出持倉(cāng)點(diǎn)評(píng)、市場(chǎng)異動(dòng)點(diǎn)評(píng)和產(chǎn)品運(yùn)作分析,形成多層次、多維度的內(nèi)容服務(wù)能力;線下聯(lián)合渠道持續(xù)開展“理財(cái)有道、平安同行”全國(guó)巡回路演等系列客戶陪伴活動(dòng),幫助投資者樹立長(zhǎng)期投資和價(jià)值投資理念。

　　數(shù)據(jù)顯示,截至2023年6月,平安理財(cái)管理規(guī)模超8800億元,服務(wù)客戶數(shù)約1200萬(wàn)人,以穩(wěn)健優(yōu)異的表現(xiàn),多次獲得銀行理財(cái)行業(yè)重頭獎(jiǎng)項(xiàng),在第三方機(jī)構(gòu)2023年2季度全國(guó)性銀行理財(cái)能力排名中位居第6位。

　　張東表示,過去三年是平安理財(cái)轉(zhuǎn)型發(fā)展的起步階段,為接下來的快速發(fā)展賦能蓄力。未來,平安理財(cái)將繼續(xù)保持戰(zhàn)略定力,與國(guó)家大政方針同頻共振,深刻把握金融工作的政治性、人民性,持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)客戶的專業(yè)能力,以實(shí)際行動(dòng)推動(dòng)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,守好風(fēng)險(xiǎn)防控底線,滿足居民財(cái)富保值增值的需求,不斷開創(chuàng)高質(zhì)量發(fā)展新局面。