平安租賃：聚力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)銀租聯(lián)動(dòng)打造產(chǎn)業(yè)增長(zhǎng)新動(dòng)能

銀租聯(lián)動(dòng)深化服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),正在成為金融行業(yè)合作新趨勢(shì)。自2013年嘗試首單業(yè)務(wù)開始,平安租賃攜手中國(guó)銀行上海分行,雙方合作授信規(guī)模從無(wú)到有,迄今為止已超過(guò)百億;合作維度從最早的表內(nèi)授信到債券承銷及投資、利匯率管理等。10年間,中國(guó)銀行上海分行已成為平安租賃最重要、最親密的合作伙伴之一,雙方風(fēng)雨同行,共同助推產(chǎn)業(yè)聚集、加速產(chǎn)業(yè)協(xié)同,聚力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),蓄力開拓創(chuàng)新領(lǐng)域。

融資租賃一方面解決了企業(yè)因設(shè)備技術(shù)更新?lián)Q代所導(dǎo)致的資金缺乏問題,另一方面也通過(guò)企業(yè)自身對(duì)老舊設(shè)備的淘汰變相加快了產(chǎn)業(yè)技術(shù)革命的進(jìn)程。近年來(lái),融資租賃行業(yè)發(fā)展迅速,擁有充裕的資金是維系租賃公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵,而銀行資金仍然是融資租賃公司最主要的融資渠道,深入推進(jìn)銀租合作,對(duì)于租賃公司尤為重要。從創(chuàng)立初識(shí)到十載同行,平安租賃與中國(guó)銀行上海分行攜手十年,探索嘗試多種融資產(chǎn)品,為拓展業(yè)務(wù)提供有力保障,打通銀租合作的新路徑,更好地為產(chǎn)業(yè)發(fā)展賦能。

組建銀團(tuán)“攜手出圈” 打造銀租合作范例

“2013年初次與平安租賃合作時(shí),我對(duì)其授信規(guī)模增長(zhǎng)是有預(yù)期,但沒想到會(huì)發(fā)展到目前的水平?！敝袊?guó)銀行上海分行浦東開發(fā)區(qū)支行行長(zhǎng)在憶及與平安租賃的首單業(yè)務(wù)時(shí)說(shuō)道。

2013年,在平安集團(tuán)綜合金融的宏大版圖中,平安租賃揚(yáng)帆起航。中國(guó)銀行上海分行是最早與平安租賃合作的國(guó)有大行之一,提供了首筆3.5億元的授信業(yè)務(wù),為平安租賃業(yè)務(wù)“垂直起飛”添加助力。

十年后,平安租賃與中國(guó)銀行上海分行的授信規(guī)模超過(guò)100億元,翻了數(shù)十倍。雙方攜手走過(guò)十年,已成為彼此在各自領(lǐng)域最大的合作伙伴之一,十年間,雙方引“金融活水”流入實(shí)體經(jīng)濟(jì),攜手共贏、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。期間,由中國(guó)銀行上海分行作為牽頭行,農(nóng)業(yè)銀行、南京銀行共同參與組建,平安租賃迄今為止最大規(guī)模的72億元銀團(tuán)順利誕生。

時(shí)間倒回2020年,彼時(shí)適逢平安租賃加速探索“小B零售”業(yè)務(wù)領(lǐng)域,這個(gè)由頭部國(guó)有大行牽頭組建的銀團(tuán),實(shí)現(xiàn)了全額度支持公司汽車租賃、小微金融等創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域驅(qū)動(dòng),通過(guò)自主支付實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)投放,金融活水潺潺流動(dòng),加速潤(rùn)澤到制造加工、汽車等領(lǐng)域的用戶,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“毛細(xì)血管”注入勃勃生機(jī)。

以此為契機(jī),平安租賃汽車租賃和小微金融業(yè)務(wù)在突破多個(gè)掣肘之后,已成為公司重要業(yè)務(wù)方向,小微通過(guò)業(yè)務(wù)場(chǎng)景數(shù)字化,線上操作實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展;汽車租賃業(yè)務(wù)已經(jīng)穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì),成為公司發(fā)展的重要引擎。

基于良好的合作和充分的信任,平安租賃和中國(guó)銀行上海分行合作關(guān)系不斷邁上新臺(tái)階。2020年8月18日,平安租賃與中國(guó)銀行上海市分行達(dá)成了全面戰(zhàn)略合作,開啟合作新篇章,中國(guó)銀行上海分行成為平安租賃最重要的合作伙伴之一。

雙方以此建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的全面合作伙伴關(guān)系,達(dá)成150億元人民幣意向性授信額度,全面推動(dòng)包含但不限于流動(dòng)資金貸款、貿(mào)易融資等表內(nèi)傳統(tǒng)業(yè)務(wù),在利匯率管理、債券承銷及投資、境外銀團(tuán)等領(lǐng)域持續(xù)加強(qiáng)合作。

截至目前,平安租賃與中國(guó)銀行上海分行除了傳統(tǒng)的表內(nèi)授信業(yè)務(wù)外,還有大量直接融資業(yè)務(wù)合作,包括銀行間債券發(fā)行、ABN發(fā)行等。

平安租賃與中國(guó)銀行上海分行的合作,從無(wú)到有到全面深化,再到互為成就。合作持續(xù)深化的背后,是雙方基于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、助力行業(yè)升級(jí)的默契和共識(shí)?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)的發(fā)展,只有融入社會(huì)發(fā)展,融入實(shí)體經(jīng)濟(jì),才會(huì)有出路?！敝袊?guó)銀行上海分行浦東開發(fā)區(qū)支行行長(zhǎng)說(shuō)道。

深挖銀租合作潛力 蓄力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

融資租賃是一種以設(shè)備為載體的金融交易業(yè)務(wù),對(duì)企業(yè)而言,可以不占用信貸額度,而且融資期限較長(zhǎng),還款方式比較靈活,在服務(wù)產(chǎn)業(yè)方面具有天然優(yōu)勢(shì)。

而銀行具備資金充裕、信譽(yù)好、項(xiàng)目資源和客戶眾多的優(yōu)勢(shì),可以充分發(fā)揮其杠桿作用,通過(guò)與租賃公司合作拉動(dòng)外資及其他社會(huì)投資和其他銀行的信貸資金,擴(kuò)大銀行資金投入的倍數(shù)效應(yīng),促進(jìn)投資,介入更多實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域與成長(zhǎng)性高的產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。

當(dāng)前,中國(guó)經(jīng)濟(jì)逐步復(fù)蘇,良好的基本面將為融資租賃行業(yè)中長(zhǎng)期健康發(fā)展提供有利條件,二十大報(bào)告提出的“加快建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系”“加快發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型”等指引方向,都將為金融機(jī)構(gòu)間合作創(chuàng)造更多機(jī)遇,融資租賃行業(yè)也正面臨著新的機(jī)遇,產(chǎn)業(yè)租賃設(shè)備的升級(jí)改造,創(chuàng)新租賃蓬勃的發(fā)展動(dòng)力都將成為新的增長(zhǎng)引擎。

租賃公司與銀行之間實(shí)為競(jìng)合關(guān)系,但最終目的均為尋求優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),肩負(fù)起服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命和擔(dān)當(dāng)。以服務(wù)小微實(shí)體領(lǐng)域?yàn)槔?銀租合作不僅可以提升金融服務(wù)的質(zhì)效,對(duì)于租賃公司和銀行而言,也是一種雙贏選擇。銀行肩負(fù)著全社會(huì)資源優(yōu)化的使命,然而成本所限很難對(duì)一個(gè)企業(yè)做深耕和運(yùn)營(yíng)。融資租賃公司植根于產(chǎn)業(yè),在深耕市場(chǎng)、資產(chǎn)管理方面具備優(yōu)勢(shì)。在合理分配收益和分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下,銀行和租賃公司合作投放資金,既可以滿足特定產(chǎn)業(yè)和小微企業(yè)客戶融資需求,也可通過(guò)創(chuàng)新的金融產(chǎn)品控制成本,提高收益,形成服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的堅(jiān)實(shí)合力。

平安租賃與中國(guó)銀行上海銀行的銀租合作模式,受到廣泛認(rèn)可并逐步推廣復(fù)制至行業(yè)。截至目前,平安租賃已與超過(guò)70家銀行建立了廣泛的業(yè)務(wù)合作,共同為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、小微企業(yè)發(fā)展助力。

攜手同行十年間,平安租賃與中國(guó)銀行上海分行合作規(guī)模增長(zhǎng)至超百億,更是創(chuàng)造出多個(gè)行業(yè)合作范例,成為彼此間親密的合作伙伴。在這背后是雙方握指成拳,凝聚合力,搭建服務(wù)“同心圈”,尋求服務(wù)實(shí)體、服務(wù)產(chǎn)業(yè)的“最大公約數(shù)”。

融資租賃和銀行之間,既有差異性,更有互補(bǔ)性,平安租賃與中國(guó)銀行聚焦服務(wù),組合搭配,力爭(zhēng)釋放“1+1>2”的能量。放眼未來(lái),春風(fēng)已來(lái),平安租賃與中國(guó)銀行的創(chuàng)新合作,為新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展引來(lái)潺潺活水,亦為金融行業(yè)展示了“租賃+銀行”更多融合的可能性,將成為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)行業(yè)進(jìn)步的澎湃新勢(shì)能。