又一基金“老鼠倉(cāng)”被曝光，前基金經(jīng)理被罰超千萬(wàn)！

過(guò)街老鼠人人喊打，基金老鼠倉(cāng)人人聞之憤怒。

嘉實(shí)、富國(guó)、金鷹等基金高價(jià)申購(gòu)浙江國(guó)祥的事剛過(guò)不久，可能股民、基民也正在漸漸淡忘這件事。但不幸的是，今天又傳出華夏基金因老鼠倉(cāng)被罰的事，更是登上了今天微博熱搜榜前排。

在基金公司眾多損害基金持有人利益的行為中，基金管理人相關(guān)利益方的“老鼠倉(cāng)”行為應(yīng)該是最?lèi)毫拥?、最令投資者憎恨憤怒的，這種行為無(wú)異于直接從持有人資產(chǎn)中進(jìn)行盜竊，將基金公共資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為“老鼠倉(cāng)”的個(gè)人財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)重違反了基金合同的規(guī)定和契約精神。

前基金經(jīng)理“老鼠倉(cāng)”被罰超千萬(wàn)

具體看一下相關(guān)處罰公告，真是越看越來(lái)氣，越看越想不通為什么這樣的人會(huì)在華夏基金任職十幾年，為什么還讓其從研究員一路升職到基金經(jīng)理，還讓其一拖多管理多只產(chǎn)品？

11月10日，河北證監(jiān)局發(fā)布的一份行政處罰決定書(shū)顯示，時(shí)任華夏基金公司基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理的夏某龍，因利用未公開(kāi)信息交易行為被立案調(diào)查，已調(diào)查審理終結(jié)，對(duì)夏某龍責(zé)令整改，沒(méi)收違法所得530.77萬(wàn)元，并處以530.77萬(wàn)元罰款。

（河北證監(jiān)局官網(wǎng)截圖）

處罰決定書(shū)顯示，夏某龍從2012年3月至2023年3月任職華夏基金，期間先后擔(dān)任投資研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理等職，系華夏基金的從業(yè)人員。另?yè)?jù)相關(guān)報(bào)道以及處罰決定書(shū)中涉及的華夏紅利基金和華夏周期驅(qū)動(dòng)基金等信息，此處的夏某龍很可能就是前華夏基金的基金經(jīng)理夏云龍。

（資料來(lái)源：天天基金網(wǎng)）

值得注意的是，今年2月21日夏云龍任職華夏景氣驅(qū)動(dòng)基金經(jīng)理僅10天就離任了，離任原因相關(guān)公告顯示是“個(gè)人原因”。

（華夏基金公告截圖）

夏云龍?jiān)趽?dān)任華夏景氣驅(qū)動(dòng)基金經(jīng)理僅10天為什么就匆匆離任了？現(xiàn)在，結(jié)合這份行政處罰公告，或許能隱約看出些東西來(lái)。

處罰公告顯示，也就是在夏某龍任職華夏基金的這12年中，曾兩次得到基金非公開(kāi)信息、一次利用非公開(kāi)信息進(jìn)行基金趨同交易。

（處罰公告截圖）

（處罰公告截圖）

可以看到，在任職基金經(jīng)理之前夏某龍就開(kāi)立了由自己實(shí)際控制的證券賬戶(hù)，2019年底之后先后擔(dān)任華夏紅利基金經(jīng)理和華夏周期驅(qū)動(dòng)基金經(jīng)理之后，利用自己實(shí)際控制的證券賬戶(hù)進(jìn)行與自己所管理的基金趨同交易，累計(jì)買(mǎi)入8831.7萬(wàn)元，獲利530.77萬(wàn)元。

這份罰單對(duì)夏某龍“沒(méi)一罰一”合計(jì)罰款超1000萬(wàn)！

但是，很多投資者應(yīng)該知道或有所了解，這幾年的國(guó)內(nèi)的基金經(jīng)理似乎很有錢(qián)的樣子，基金自購(gòu)的時(shí)候動(dòng)不動(dòng)就是四五千萬(wàn)，給自己買(mǎi)豪宅的時(shí)候動(dòng)不動(dòng)就是上億的資產(chǎn)，這點(diǎn)罰款對(duì)于基金經(jīng)理來(lái)說(shuō)可能也就是毛毛雨而已。

旗下債券交易員“老鼠倉(cāng)”曾被作為金融犯罪典型案例

無(wú)獨(dú)有偶，夏某龍是在2019年底之后、2020年初開(kāi)始擔(dān)任華夏基金經(jīng)理的，也是在這個(gè)時(shí)候開(kāi)始進(jìn)行“老鼠倉(cāng)”交易的。同樣也是這個(gè)時(shí)候，華夏基金旗下一個(gè)債券交易員“老鼠倉(cāng)”事件更是被最高檢作為金融犯罪的典型案例進(jìn)行公示。

2020年3月25日，最高檢官網(wǎng)發(fā)布了《第十七批指導(dǎo)性案例》，其中第二個(gè)案例“王鵬等人利用未公開(kāi)信息交易案（檢例第65號(hào)）”中的王鵬就被指是華夏基金的債券交易員。

（最高檢官網(wǎng)截圖）

具體內(nèi)容顯示，王鵬在2008年11月至2014年5月期間擔(dān)任某基金公司債券交易員，2009年3月2日至2011年8月8日期間王鵬多次通過(guò)所控制的賬戶(hù)獲取基金公司股票交易指令等非公開(kāi)信息，其父親王慧強(qiáng)、母親宋玲祥分別操作多個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行與基金公司交易指令趨同的交易，累計(jì)交易金額8.78億元，非法獲利1773萬(wàn)余元。

（最高檢官網(wǎng)截圖）

有意思的是，在被送上被告席之后，王鵬辯稱(chēng)“沒(méi)有獲取未公開(kāi)信息的條件，也沒(méi)有向其父母?jìng)鬟f過(guò)未公開(kāi)信息”，其父母王慧強(qiáng)、宋玲祥也辯稱(chēng)“王鵬沒(méi)有向其傳遞過(guò)未公開(kāi)信息，買(mǎi)賣(mài)股票均根據(jù)自己的判斷進(jìn)行”。

（最高檢官網(wǎng)截圖）

最終，王鵬、王慧強(qiáng)、宋玲祥分別被判處有期徒刑6年6個(gè)月、4年、3年6個(gè)月，分別處罰金900萬(wàn)元、690萬(wàn)元、210萬(wàn)元。

（最高檢官網(wǎng)截圖）

另外，據(jù)同期裁判文書(shū)網(wǎng)的判決書(shū)顯示，這起案件的當(dāng)事人王鵬，原系華夏基金債券交易員。

王鵬“老鼠倉(cāng)”案是在2018年下半年判的，僅一年之后，2019年底華夏基金剛擔(dān)任基金經(jīng)理的夏某龍又開(kāi)始了他的“老鼠倉(cāng)”計(jì)劃，華夏基金頻繁的“老鼠倉(cāng)”事件，作為基金公司的華夏基金是不是也有一定的責(zé)任？或者，從側(cè)面來(lái)說(shuō)，是不是說(shuō)明了華夏基金內(nèi)部控制的失效或存在漏洞？

近一年旗下基金最多跌超78%

不知道是不是受基金經(jīng)理“老鼠倉(cāng)”交易、基金經(jīng)理倉(cāng)促離任的影響，近一年華夏周期驅(qū)動(dòng)基金凈值跌超21.68%，目前單位凈值更是已經(jīng)跌至0.7727，累計(jì)凈值也是0.7727。

（數(shù)據(jù)來(lái)源：天天基金網(wǎng)）

近一年以來(lái)，華夏基金旗下基金像華夏周期驅(qū)動(dòng)這樣的下跌都屬于正常的，最近一年華夏旗下竟然有一只債券基金凈值跌幅超78%，其次是華夏優(yōu)勢(shì)精選跌超38%，然后是新能源80跌超37%。

（數(shù)據(jù)來(lái)源：通達(dá)信）

債基和復(fù)制指數(shù)型基金就不多說(shuō)了，主要說(shuō)以下華夏優(yōu)勢(shì)精選這個(gè)基金，這個(gè)基金優(yōu)勢(shì)在哪呢？近一年跌超38%，難道是穩(wěn)定下跌有優(yōu)勢(shì)？

（華夏優(yōu)勢(shì)精選收益率走勢(shì)截圖）

仔細(xì)看一下這個(gè)基金的持倉(cāng)就不奇怪它的下跌了，目前持倉(cāng)清一色幾乎是年內(nèi)大熱門(mén)股，這么厲害都提前押中了？當(dāng)然不是，要是提前押中了，基金收益率就不是這個(gè)走勢(shì)了，顯然是追高的結(jié)果！

（數(shù)據(jù)來(lái)源：通達(dá)信）

查看華夏優(yōu)勢(shì)精選基金2022年財(cái)報(bào)顯示，截至2022年四季度末該基金對(duì)目前重倉(cāng)的這些年內(nèi)熱門(mén)股均沒(méi)有任何持倉(cāng)，到今年二季度末的基金半年報(bào)卻顯示，買(mǎi)入天孚通信1027.57萬(wàn)元、新易盛891.17萬(wàn)元、工業(yè)富聯(lián)653.72萬(wàn)元，按目前所列持倉(cāng)量計(jì)算，對(duì)應(yīng)這幾只股票的買(mǎi)入成本分別為114.17元、68.55元、16.34元，這個(gè)價(jià)位基本對(duì)應(yīng)二季度算力概念炒的最高的時(shí)候。

（天孚通信股價(jià)走勢(shì)截圖）

不得不說(shuō)，華夏優(yōu)勢(shì)精選的基金經(jīng)理膽子可真大，天孚通信年內(nèi)最高價(jià)是125.59元，他竟敢拿著基民的錢(qián)不當(dāng)錢(qián)，在114元的高位直接追高買(mǎi)入超千萬(wàn)，然后天孚通信股價(jià)自高位回撤超45%，不正好與這只基金的回撤幅度相似？

這種情況下，基民如何賺錢(qián)？

所以，對(duì)于基金或許可以用一句話概括，基金有風(fēng)險(xiǎn)、投資需謹(jǐn)慎，買(mǎi)定離手、交錢(qián)概不負(fù)責(zé)！