年末理財佳選中加聚安60天中短債基金近一年超額收益奪冠

蒼山負雪，隆冬來，年關(guān)至，部分單位陸續(xù)開始發(fā)放年終獎。于大多數(shù)人而言，2023是艱難的一年，所以更要為手頭的余錢尋一個“安心”之處。在權(quán)益市場大幅震蕩、理財打破剛兌、年內(nèi)銀行存款利率已三次下調(diào)的大背景下，中加聚安60天中短債基金等優(yōu)質(zhì)債基或可作為投資者閑錢理財?shù)男逻x擇。

據(jù)《海通證券--基金超額收益排行榜》，截至11月30日，由從業(yè)15年老將閆沛賢獨立管理的中短債產(chǎn)品——中加聚安60天中短債基金超額收益突出，其A份額近1年超額收益排名同類1/567，C份額超額收益排名同類2/567，兩份額占據(jù)了榜單冠亞軍位置?；趦?yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)，該基金受到越來越多投資者青睞，產(chǎn)品定期報告顯示，截至2023年9月30日，其年內(nèi)份額增幅接近400%。

作為一只中短債基金，中加聚安60天主要投資于中短債為主的固收類資產(chǎn)，不投資股票、可轉(zhuǎn)債等權(quán)益類資產(chǎn)，遠離股市波動。具體來看，其債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。該產(chǎn)品延續(xù)了中加基金“聚”精品系列的理念精髓，以追求絕對收益為目標，幫助投資者做好閑錢理財，力爭資產(chǎn)保值增值。

談及中加聚安60天的投資運作，基金經(jīng)理閆沛賢表示，“我們在控制風險的前提下，一方面買入久期適當、票息相對較高的中高等級信用債，獲得穩(wěn)穩(wěn)的票息收益；另一方面，在市場資金面穩(wěn)定的情況下，適當提高杠桿水平，賺取一定的套息收益?！?/span>

閆沛賢表示，“投資是一個需要不斷進行全局思考和逆向思考的過程，尤其是債券投資，更要著眼長期配置組合，有足夠耐心抓住市場最核心的運行邏輯，結(jié)合行情變化調(diào)整策略，同時也要摒除當下市場的‘噪音’，以實現(xiàn)投資收益的最大化”。公開資料顯示，閆沛賢為英國帝國理工大學金融學及伯明翰大學計算機雙碩士，2013年，他加盟中加基金并參與固收部門的創(chuàng)建。作為中加基金固收團隊領(lǐng)軍人，多年來閆沛賢始終兢兢業(yè)業(yè)奮戰(zhàn)在投研一線。歷經(jīng)市場多輪周期考驗，他在長期的投資管理中積累了深厚實力，多次榮獲“明星基金獎”“金基金獎”等行業(yè)權(quán)威獎項。

除了中加聚安60天，閆沛賢管理的其他產(chǎn)品業(yè)績同樣出色。據(jù)銀河證券基金業(yè)績統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2023年12月22日，閆沛賢代表作——中加純債債券近1年、2年、3年、5年業(yè)績均居同類前8%，其中，長期業(yè)績尤為出色，5年期業(yè)績排名同類前3%；另外，由閆沛賢、鐘偉共管的二級債基——中加聚享增盈債券基金同樣表現(xiàn)不俗，該基金A份額近1年業(yè)績居同類前13%。此外，中加基金“債券軍團”中的中加豐潤純債、中加豐澤純債等產(chǎn)品亦有上乘表現(xiàn)。以上產(chǎn)品均為債券基金，適合風險承受能力較低的投資者。具體來看，中加聚安60天主投債券剩余期限相對更短，理論上風險更低；中加純債、中加豐潤、中加豐澤因可投標的久期可以更長，風險稍有提升；中加聚享增盈因涉及權(quán)益資產(chǎn)，風險再度提升。在投資操作中，投資者可依據(jù)個人風險偏好，從中加基金“債券軍團”中擇基投資。

產(chǎn)品業(yè)績優(yōu)異是公司投資實力的背書，作為北京銀行旗下公募基金，固收投資正是中加基金的優(yōu)勢所在。據(jù)了解，中加基金固收投研團隊成員均具有碩士以上學歷，具備銀行、公募基金、券商等多元化職業(yè)經(jīng)歷，核心投研人員均擁有7年以上證券從業(yè)經(jīng)驗，信評人員具備銀行信審、評級公司等多元化的背景。據(jù)天相投顧基金評價中心公布的2023年三季度基金管理人評級結(jié)果，中加基金獲得兩項“滿級”評級，分別為“三年期綜合AAAAA評級”和“主動債券三年期AAAAA評級”。（評級來源：《天相基金管理人評級結(jié)果》, 數(shù)據(jù)截至2023.09.30，發(fā)布日期2023.10.31）

注釋：文中具體產(chǎn)品超額收益排名數(shù)據(jù)來自海通證券，近一年是指2022.12.01-2023.11.30，產(chǎn)品同類是同類為債券基金-主動債券開放型基金-短債債券型基金。文中具體產(chǎn)品業(yè)績排名均來自銀河證券，數(shù)據(jù)均截至2023.12.22；近5年為2018. 12.23-2023.12.22，近3年為2020. 12.23-2023.12.22，近2年為2021. 12.23-2023.12.22，近1年為2022.12.23-2023.12.22。中加純債債券、中加豐潤純債債券、中加豐澤純債同類均為債券基金-純債債券型基金-長期純債債券型基金；中加聚安60天滾動中短債同類為債券基金-純債債券型基金-中短期純債債券型基金；中加聚享增盈A同類為債券基金-普通債券型基金-普通債券型基金(二級)(A類)。

風險提示：基金有風險，投資需謹慎。本資料僅為宣傳用品，不作為任何法律文件，也不構(gòu)成任何法律承諾?；鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡職的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀基金的《基金合同》和《招募說明書》等法律文件，并根據(jù)投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等綜合選擇與自身風險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品，具體以銷售機構(gòu)評價結(jié)果為準，投資人在購買基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。中國證監(jiān)會的注冊并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益作出實質(zhì)性判斷、推薦或保證。投資者進行投資時，應嚴格遵守反洗錢相關(guān)法律的規(guī)定，切實履行反洗錢義務(wù)?；鸺韧鶚I(yè)績并不預示未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對上述基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。管理人目前給予中加聚安60天滾動中短債、中加純債債券、中加聚享增盈、中加豐潤、中加豐澤的風險等級為中低風險，對運作后的基金風險等級將定期進行評價更新。中加聚享增盈基金投資范圍包括港股但并不必然投資港股，投資于港股通標的股票可能面臨匯率風險、香港市場風險等境外證券市場所面臨的特別投資風險。中加聚享增盈的投資范圍包括可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場的流動性風險、債券價格受所對應股票價格波動影響而波動的風險以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風險等，波動率高于傳統(tǒng)債券品種。中加聚安60天滾動中短債對于每份基金份額設(shè)置60天滾動持有期限，該基金每個運作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未就該基金份額申請贖回，則自該運作期到期日下一日起該基金份額進入下一個運作期。產(chǎn)品收益受股市、債市等影響可能會有波動風險，敬請投資者注意。中加基金管理有限公司與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，公司股東并不直接參與中加基金旗下基金財產(chǎn)的投資運作。