東吳證券推出全新投教作品：風險無小事、合規(guī)心中留

2024年開年以來，證券行業(yè)監(jiān)管形勢和監(jiān)管壓力明顯加強，為更好地引導(dǎo)投資者加強對證券行業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理、風險警示等內(nèi)容的了解，引導(dǎo)投資者培育理性、合規(guī)意識，東吳證券投教基地制作并推出原創(chuàng)作品：風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例系列。該系列作品以證監(jiān)會真實處罰案例為藍本，向廣大投資者揭示了投資中的各類違法違規(guī)行為。下面，就讓我們一起來了解一下吧！

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例一

【關(guān)鍵詞：營銷材料】

Y某作為D證券N證券營業(yè)部的員工期間，向客戶傳遞非由D證券統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推薦材料及有關(guān)信息。

上述行為違反了《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第十一條第五項、第十三條第九項、第二十七條及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條第二款的規(guī)定。

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款的規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對Y某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例二

【關(guān)鍵詞：營銷活動】

G證券股份有限公司C分公司：一、員工通過微信向客戶宣傳開戶送積分兌禮品活動，新開戶客戶通過活動獲取的積分可以在積分商城兌換實物禮品；二、員工在營銷活動期間，存在向投資者提供風險測評關(guān)鍵問題答案、向投資者返還微信紅包、向投資者承諾保本保息的情形。

上述行為違反了《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》第八條第（三）項、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三條、第六條第四項的規(guī)定。

根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，某地證監(jiān)局對C分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例三

【關(guān)鍵詞：營銷推介】

W某在X證券股份有限公司S證券營業(yè)部就職期間，作為投資顧問向客戶推介X證券股份有限公司代銷的Y系列集合資金信托計劃過程中，未能準確介紹相關(guān)產(chǎn)品信息。

上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三條、第六條第四項的規(guī)定。

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對W某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例四

【關(guān)鍵詞：代客理財】

Z證券有限公司W(wǎng)營業(yè)部存在以下問題：一是在向客戶銷售金融產(chǎn)品過程中，代客戶交易金融產(chǎn)品；二是于金融產(chǎn)品銷售后代客戶填寫售后問卷，向客戶提供保本承諾。

上述問題違反了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十二條、第十八條，以及《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第三條規(guī)定。

根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第二十條、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第二十四條規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對W營業(yè)部采取責令改正的行政監(jiān)管措施。

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例五

【關(guān)鍵詞：承諾收益】

Y某在X證券N分公司執(zhí)業(yè)期間存在與客戶分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，替客戶辦理證券認購、交易的行為。

上述行為違反了《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第十三條規(guī)定。

根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第二十五條、第二十七條第一款的規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對Y某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例六

【關(guān)鍵詞：私下受托交易】

2015年至2021年，W某作為S證券有限責任公司M證券營業(yè)部從業(yè)人員，私下接受十五名客戶的委托，利用M營業(yè)部貴賓接待室電腦、客戶交易室電腦或個人電腦等設(shè)備操作上述客戶賬戶進行股票交易，累計交易金額超15億元。W某受托買賣股票期間未獲取收益分成，也未獲取受托買賣股票的報酬。

上述行為違反了《證券法》第一百三十六條第二款、第二百一十條相關(guān)規(guī)定。

根據(jù)《證券法》第二百一十條規(guī)定，某地證監(jiān)局對W某責令改正，給予警告，并處以25萬元罰款。

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例七

【關(guān)鍵詞：借他人名義炒股】

2018年至2021年，W某作為S證券有限責任公司M證券營業(yè)部從業(yè)人員，向X客戶借用其名下開立的證券賬戶持有、買賣股票。上述期間，X客戶名下三方存管對應(yīng)的銀行賬戶資金來源及去向均為W某；W某利用M營業(yè)部貴賓接待室電腦、客戶交易室電腦或個人電腦等設(shè)備操作X客戶名下證券賬戶，交易金額總計超6千萬元，扣除相關(guān)稅費后，合計虧損逾40萬元。

W某受托買賣股票期間未獲取收益分成，也未獲取受托買賣股票的報酬。

上述行為違反了《證券法》第四十條第一款、第一百八十七條相關(guān)規(guī)定。

根據(jù)《證券法》第一百八十七條的規(guī)定，某地證監(jiān)局對W某責令依法處理非法持有的證券，并處以10萬元罰款。

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例八

【關(guān)鍵詞：融資融券】

S證券股份有限公司Y證券營業(yè)部：一是未將融資融券合同交付給客戶，未按照相關(guān)規(guī)定開展融資融券業(yè)務(wù)；二是未定期對客戶風險承受能力情況進行后續(xù)評估，多名客戶風險測評過期，且營業(yè)部未能及時關(guān)注客戶風險等級變化情況，也未能根據(jù)信息變化情況，主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當性匹配意見，并告知投資者。

上述行為分別違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條、《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第三條、《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十一條的規(guī)定。

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條的規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對Y營業(yè)部采取責令改正的行政監(jiān)管措施。

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例九

【關(guān)鍵詞：自媒體展業(yè)+投顧】

L證券有限責任公司C證券營業(yè)部存在以下問題：

一、通過互聯(lián)網(wǎng)向未全面了解情況、未評估風險承受能力的投資者提供具體股票買賣建議，其中部分投資者未簽訂投顧協(xié)議。二、證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為不規(guī)范，對投資顧問服務(wù)能力和過往業(yè)績進行誤導(dǎo)性的營銷宣傳。三、證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和服務(wù)提供環(huán)節(jié)的留痕記錄不完整。

上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十一條、第十四條、第二十四條、第二十七條第一款。

根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十二條的規(guī)定，決定對C營業(yè)部采取責令改正的行政監(jiān)管措施。

風險無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例十

【關(guān)鍵詞：投顧業(yè)務(wù)】

Z某作為C證券Y營業(yè)部負責人，組織多名員工在未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，就證券市場、證券品種的走勢、投資證券的可行性，建立微信群向公眾發(fā)送個股分析、預(yù)測或建議的相關(guān)信息。

上述行為違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條的規(guī)定。

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定,某地證監(jiān)局決定對Z某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。